Для выбора 5 лучших акций из 10 000 доступных для инвестирования требуется проверка по определенным критериям. Существует множество методов выбора акций, включая обзоры стилей, анализ классов активов, отраслевой анализ, а также повышение доходов или цен. Большинство аналитиков рекомендуют разнообразное портфолио.
Мнения о лучших акциях для инвестиций были опубликованы в газетах с тех пор, как Нью-Йоркская фондовая биржа начала сообщать о прекращении ежедневных курсов акций, но кабельное телевидение и Интернет открыли мгновенный доступ для инвесторов. Сегодня большинство брокерских компаний публикуют рекомендуемый портфель, разделенный на общие категории (обычно отрасли или классы активов). Категории взвешиваются в соответствии с рекомендациями аналитиков по распределению активов. Портфель корректируется по мере изменения рынка и изменения прогнозов по отдельным акциям.
Чтобы выбрать 5 лучших акций, инвесторы должны учитывать свои инвестиционные цели, устойчивость к риску, распределение активов текущего портфеля и количество денег, доступных для инвестиций. Владение пятью ведущими акциями в одном портфеле будет включать в себя разное распределение активов. Сумма, инвестируемая в каждую акцию, будет корректироваться с учетом индивидуальных потребностей.
Онлайн-скрининг акций позволяет инвесторам выбирать критерии для поиска подходящих акций. Пять основных акций, в которые можно инвестировать, будут иметь следующие характеристики:Агрессивный рост - ищите акции в новых или быстрорастущих отраслях. Акции этой категории считаются рискованными и волатильными. У них есть потенциал для больших колебаний цены (как вверх, так и вниз). Прирост прибыли за 5 лет составит не менее 30%. Рост - эти акции относятся к отрасли, в которой ожидается дальнейший рост. Прибыль реинвестируется в компанию, поэтому они могут не выплачивать дивиденды. Соотношение цены и прибыли демонстрирует устойчивую тенденцию к росту. Темпы роста прибыли за пять лет составят 20%. Рост и доход - более крупные компании платят дивиденды и растут в цене. Обычно они являются лидерами отрасли с достаточной долей рынка, чтобы перенаправлять часть прибыли обратно акционерам. Рентабельность собственного капитала должна составлять не менее 10% при дивидендной доходности не менее ½%. Прибыль - по акциям всегда выплачиваются высокие дивиденды, предпочтительно увеличивающиеся в сумме. Акции доходов обычно представляют собой более крупные организации в зрелых отраслях. Дивидендная доходность должна быть не менее 4%. Иностранные акции. Инвестирование в компании за пределами США позволяет вам воспользоваться преимуществами рынков, которые могут расти по мере того, как рынки США падают. Ищите американские депозитарные расписки (АДР) на растущих мировых рынках. АДР можно найти на все другие категории акций. Их можно считать более рискованными, чем отечественные компании, из-за дополнительного риска, связанного с обменными курсами валют, участием иностранных правительств и слабой финансовой отчетностью.
Нет ни одной категории акций, которая показывала бы лучшие результаты, чем все остальные, с течением времени. Ибботсон отслеживал эффективность инвестиций на протяжении десятилетий и ясно показывает, что любая категория может расти в один год и падать в следующем. Доказано, что диверсифицированный портфель дает больше результатов, чем попытки пригласить в гости главного лидера.
Пять основных акций, в которые можно инвестировать, должны иметь историю увеличения коэффициента PE, увеличения доходов, уровня риска, соответствующего уровню толерантности инвесторов, и прогнозов относительно продолжительной положительной доходности.
Некоторые инвесторы используют «тайминг» для выбора акций в зависимости от того, верят ли они, что цена пойдет вверх или вниз. Построение графиков цен акций или общей доходности для интерпретации следующего движения акций требует тщательного ежедневного анализа.