Компания или частное лицо, которое берет свои собственные деньги и использует их для помощи другому бизнесу или физическому лицу, называется частным инвестором. Они инвестируют в малые или крупные начинающие предприятия, а также в предприятия, которые уже работали, но столкнулись с тяжелыми финансовыми трудностями. Некоторые частные инвесторы также помогают людям, которые не могут получить ипотеку или ссуду через банк. Инвестор оговаривает условия вложения.
Инвестора-ангела часто называют неформальным инвестором или бизнес-ангелом. Этот состоятельный инвестор предоставляет начинающему бизнесу необходимый им капитал. Взамен бизнес-ангел ожидает либо конвертируемого долга, либо собственного капитала. Риск, на который идут бизнес-ангелы, чрезвычайно высок, поэтому они требуют высокой отдачи от вложений, которые они делают. Часто есть множество инвесторов, которые объединяют все свои исследовательские центры и деньги, чтобы сформировать сети ангелов.
Некоторые частные инвесторы имеют возможность инвестировать пассивно, то есть предоставлять свое финансирование, но они вообще не играют роли в компании, в которую инвестировали. У других инвесторов есть интерес и необходимый капитал, но у них нет предпринимательских навыков, необходимых для управления компанией. Поэтому они инвестируют с намерением узнать больше о бизнесе и получить роль в компании или место в совете директоров.
Некоторые люди не могут получить одобрение банка на покупку дома, поэтому они консультируются с частными ипотечными инвесторами. Некоторые продавцы жилья сами являются частными инвесторами в ипотеку, и они берут на себя ипотеку, а вы взамен делаете ежемесячный платеж. Если покупатель дома не производит платежи, частные ипотечные инвесторы имеют те же возможности, что и банк или кредитное учреждение. Этот тип инвестора не потребует от покупателя жилья тщательной проверки кредитоспособности, как это сделал бы банк, но условия могут быть более дорогостоящими и не такими мягкими, как у банка.
Инвестор частного капитала заинтересован в приобретении предприятий, которые не торгуются на открытом рынке или на фондовой бирже. Действующим предприятиям, в которые они инвестируют, просто необходим капитал для продолжения работы. Другие компании стремятся уйти с рынка, на котором они работают, поэтому они позволяют частным инвесторам получить полный контроль над своей компанией. Типы стратегий, которые используют частные инвесторы, - это венчурный капитал и выкуп с привлечением заемных средств.
Kayne Anderson Capital Advisors - частная инвестиционная компания, инвестирующая в частные и государственные компании. Их целевой размер инвестиций составляет от 20 до 100 миллионов долларов. Однако у компании есть сеть соинвесторов, которые при необходимости могут организовать более крупное финансирование. Они являются примером инвестора, которому требуется активная роль в компаниях, в которые он инвестирует, включая значительное участие в совете директоров.