Core Portfolios упрощает инвестирование. Наша команда профессионалов в сочетании с автоматизированными технологиями заботится о ежедневных инвестициях, помогая вам не сбиться с пути. Если ваши цели когда-нибудь изменятся, вы легко сможете скорректировать свою стратегию. Кроме того, вы можете использовать сбор налоговых потерь, чтобы потенциально снизить свои налоговые счета.
Решили, что управляемый портфель вам подходит?
Откройте свой, выполнив несколько простых шагов.
Начать
Создайте план, соответствующий вашим целям. Скажите нам, где вы хотели бы быть, и мы сделаем все остальное. Ваша инвестиционная стратегия может быть дополнена социально ответственными инвестициями и многим другим.
Мы создадим диверсифицированный портфель из инвестиций, которые будут выбраны нашей командой экспертов и направлены на обеспечение оптимальной доходности в зависимости от ваших целей и толерантности к риску. Наша передовая технология отслеживает и автоматически обновляет ваше портфолио, чтобы обеспечить достижение ваших целей.
Мы рядом, поэтому вы можете быть в стороне. Отслеживайте свой прогресс онлайн в любое время или с помощью ежемесячных отчетов. А если ваши цели изменятся, мы легко сможем скорректировать вашу инвестиционную стратегию.
Создайте план, соответствующий вашим целям. Скажите нам, где вы хотели бы быть, и мы сделаем все остальное. Ваша инвестиционная стратегия может быть дополнена социально ответственными инвестициями и многим другим.
Мы создадим диверсифицированный портфель из инвестиций, которые будут выбраны нашей командой экспертов и направлены на обеспечение оптимальной доходности в зависимости от ваших целей и толерантности к риску. Наша передовая технология отслеживает и автоматически обновляет ваше портфолио, чтобы обеспечить достижение ваших целей.
Мы рядом, поэтому вы можете быть в стороне. Отслеживайте свой прогресс онлайн в любое время или с помощью ежемесячных отчетов. А если ваши цели изменятся, мы легко сможем скорректировать вашу инвестиционную стратегию.
Минимальные инвестиции:500 долларов США
Первоначальные инвестиции
$
Минимальная сумма инвестиций составляет $
Персонализированное портфолио
Мы поможем вам разработать инвестиционную стратегию, которая может расти вместе с вами.
Отслеживается, чтобы держать вас в курсе
Мы будем отслеживать ваши инвестиции каждый день и проводить ребалансировку для достижения ваших целей.
Помощь, когда вам это нужно
Мы всегда готовы оказать вам любую необходимую поддержку.
Долгосрочная инвестиционная стратегия
Мы поможем вам достичь ваших целей с помощью диверсифицированного портфеля, который соответствует вашей предпочтительной толерантности к риску.
Большинство розничных E*TRADE от брокерских и пенсионных счетов Morgan Stanley с адресом в США могут быть включены в основные портфели. Подходящие аккаунты включают:
Брокерские услуги:
Выход на пенсию:
СЕНТЯБРЬ ИРА:
Обратите внимание, что программа недоступна для трастов, благотворительных организаций, корпораций, институциональных и коммерческих счетов.
Для каждого класса активов (например, акций или фиксированного дохода) MSSB выбирает инвестиционные холдинги, которые в сочетании с широкими стратегиями распределения активов стремятся обеспечить высокий уровень потенциальной доходности для заданного уровня риска в долгосрочной перспективе, обычно три года или дольше. Это называется потенциалом доходности с поправкой на риск.
Каждый инвестиционный выбор делается путем анализа спектра ключевых данных, включая, помимо прочего, исторические результаты, расходы, ошибки отслеживания и ликвидность. MSSB использует работу группы анализа глобальных инвестиционных менеджеров Morgan Stanley для формирования мнений по ETF, хранящимся на вашем счету основных портфелей. Портфельные активы регулярно проверяются и при необходимости заменяются.
Новые клиенты (Внешний перевод)
Вы можете пополнить свой счет путем внесения денежного депозита или перевода ценных бумаг. Ценные бумаги, переданные для пополнения счета, обычно ликвидируются по получении. Мы можем принять на депозит определенные виды ценных бумаг по нашему усмотрению. Обратите внимание, что это может привести к налогообложению.
Существующие клиенты (внутренний перевод)
Вы можете пополнить свой счет наличными или существующими ценными бумагами. Ценные бумаги, переданные для пополнения счета, обычно ликвидируются по получении. Мы можем принять на депозит определенные виды ценных бумаг по нашему усмотрению. Инструмент внутрифирменного перевода на странице «Перемещение денег» позволит вам легко перевести часть или полную стоимость существующего счета на новый счет основных портфелей. В качестве дополнительного преимущества все транзакции будут обрабатываться без комиссии, а доходы будут использоваться для финансирования вашего рекомендуемого портфеля. Обратите внимание, что это может привести к налогообложению.
Шаг 1. Заполните анкету инвестора и подайте заявку на соответствие
Ответьте на короткую серию вопросов о ваших инвестиционных целях, временных горизонтах и терпимости к риску, которые помогут нам дать рекомендации по инвестированию.
Шаг 2. Настройте свое портфолио
Вы можете дополнительно персонализировать свой портфель с помощью дополнительных инвестиционных стратегий, таких как социально ответственные (SRI и ESG) и интеллектуальные бета-инвестиции в ETF.
Шаг 3. Просмотрите рекомендуемое портфолио
Затем мы представим вам инвестиционное предложение, в котором порекомендуем инвестиционную стратегию на основе результатов анкеты вашего профиля инвестора. Вы можете принять нашу рекомендацию или выбрать другую инвестиционную стратегию для своей учетной записи, повторно заполнив анкету профиля инвестора. Вам нужно будет подтвердить, что ваша новая инвестиционная цель и толерантность к риску должны соответствовать выбранному вами новому портфелю.
Шаг 4. Реализуйте свой план
Откройте и пополните свой счет Core Portfolios.
Вот как управляются инвестиции:
Дополнительную информацию можно найти в брошюре MS Core Portfolios ADV.
MSSB следует дисциплинированной инвестиционной стратегии, основанной на принципах современной теории портфеля (MPT). MPT — это широко используемая основа для создания диверсифицированных инвестиционных портфелей. Основная философия MPT состоит в том, чтобы противопоставить портфель комбинации классов активов (например, акции США, международные акции, фиксированный доход) на основе ожидаемой доходности и волатильности, которую эти классы активов проявляют с течением времени.
Объединение различных классов активов может помочь ограничить риск и увеличить доходность инвестиционного портфеля, поскольку классы имеют разные уровни корреляции друг с другом. Многие из предположений, сделанных в MPT, основаны на исторических данных, которые могут не отражать будущее, что потенциально может привести к неожиданным результатам. Все портфельные активы будут выбраны командой инвестиционной стратегии E*TRADE Capital Management на основе многоэтапной комплексной проверки Глобального инвестиционного комитета.
Когда рынки колеблются, ваш портфель легко отклоняется от первоначального целевого распределения. Вот почему мы ежедневно отслеживаем вашу учетную запись Core Portfolios, чтобы определить, требуется ли ее ребалансировка. Всякий раз, когда инвестиции в вашем портфеле отклоняются слишком далеко, обычно на 5% или более, от взвешенного процента целевого распределения активов портфеля, наша команда управления портфелем автоматически перебалансирует ваши инвестиции, чтобы поддерживать соответствующий уровень риска в соответствии с выбранной вами инвестиционной стратегией. Прочтите нашу образовательную статью, чтобы узнать больше о ребалансировке портфеля и о том, какую пользу она может принести вам.
Сначала мы стремимся использовать остаток денежных средств на счете для вывода средств. Затем, если клиенту нужны дополнительные денежные средства, мы стратегически продаем инвестиции по всему портфелю, чтобы сохранить целевое распределение активов портфеля.
После того, как вы выбрали портфель, вы можете дополнительно настроить свою стратегию в соответствии со своими инвестиционными предпочтениями.
Основные портфели (Smart Beta):Хотите более активную стратегию портфеля? Мы выделим часть ваших активов в смарт-бета-ETF – тип ETF, который отдает предпочтение акциям с определенными характеристиками, которые могут помочь повысить вашу общую прибыль. Факторы или конкретные характеристики акций, которые исторически показывали хорошие результаты, используются для выбора акций. Эта стратегия также сочетает в себе элементы активного и индексного инвестирования.
Эти стратегии направлены на то, чтобы превзойти базовый индекс и обычно направлены на повышение доходности или минимизацию риска по сравнению с традиционным эталонным индексом, взвешенным по рыночной капитализации. ETF, использующий интеллектуальную бета-стратегию, может иметь более высокий оборот портфеля, что может указывать на более высокие транзакционные издержки по сравнению с его эталоном. Использование стратегий интеллектуального бета-тестирования не гарантирует отставания от более традиционных эталонных показателей, взвешенных по рыночной капитализации.
Основные портфели (социально ответственные):Хотите, чтобы ваши инвестиции соответствовали вашим личным ценностям? Мы скорректируем ваш портфель, включив в него ETF, ориентированный на компании, известные своими экологическими, социальными и управленческими практиками. Социально ответственные ETF инвестируют в соответствии с конкретным мандатом, включая включение критериев SRI в инвестиционный анализ; проверка компаний, которые придерживаются экологических, социальных или управленческих стандартов; или ETF с фиксированным доходом, ориентированные на ценные бумаги, влияющие на сообщество.
Стратегии SRI могут исключить или ограничить воздействие инвестиций в определенные отрасли или компании, которые не соответствуют определенным экологическим, социальным или управленческим критериям. В результате ETF может отставать от других фондов или соответствующего эталона, не ориентированного на SRI.
Нет, Core Portfolios предназначен для инвесторов, которым нужна постоянная помощь и профессиональное руководство по управлению своим счетом. Имейте в виду, что Core Portfolios – это дискреционная программа, и только MSSB может размещать сделки на счете Core Portfolios. Конечно, если инвесторы хотят заняться инвестированием и торговлей самостоятельно, они могут открыть самостоятельный брокерский счет MSSB в любое время.
Основные портфели управляются с учетом долгосрочной перспективы. Частое снятие наличных может затруднить управление портфелем и привести к отклонению его от целей. Чтобы избежать этой проблемы, Core Portfolios не предлагает такие функции, как выписка чеков, дебетовые карты и оплата счетов. Однако мы не хотим стоять между клиентами и их деньгами. Если вам нужно вывести средства, выберите «Вывод средств» на вкладке «Перемещение денег» на панели управления своей учетной записью и следуйте инструкциям. В службу поддержки клиентов можно обратиться в любое время по телефону 866-484-3658 по любым вопросам. Вы также можете перевести деньги онлайн на другой счет и вывести их оттуда.
Инвестиционная стратегия, чувствительная к налогообложению, доступна в аккаунте Core Portfolios.
Чувствительная к налогообложению инвестиционная стратегия использует ETF муниципальных облигаций, которые могут помочь снизить налоги на проценты и дивиденды, связанные с этими портфелями. Все брокерские счета автоматически включаются в портфель, чувствительный к налогообложению. После регистрации в Core Portfolios вы сможете обновить эту функцию в любое время. IRA и другие типы счетов с налоговыми льготами также имеют право на участие в основных портфелях.
Сбор налоговых убытков — это эффективная с точки зрения налогообложения инвестиционная стратегия, которая потенциально может помочь минимизировать сумму текущих налогов, которые вы должны платить за свои инвестиции. В соответствии с действующим федеральным налоговым законодательством США вы можете иметь право зачесть прирост капитала за счет капитальных убытков, понесенных в течение этого налогового года или перенесенных из предыдущей налоговой декларации в результате сбора налоговых убытков.
Все активные налогооблагаемые счета основных портфелей имеют право участвовать в программе сбора налоговых убытков. После регистрации Core Portfolios будет отслеживать зарегистрированный аккаунт на предмет возможности сбора налоговых потерь.
Сбор налоговых убытков потенциально может позволить вам списать убытки в счет прироста капитала. Кроме того, вы можете иметь возможность списать убытки в размере до 3000 долларов США от обычного дохода. Любые убытки, которые не используются в счет прироста капитала и/или дохода в данном году, могут быть перенесены на следующий год.
Однако сбор налоговых потерь не всегда может быть выгодным. Это может создать нежелательные налоговые обязательства, если ожидается, что ваша будущая налоговая категория будет выше текущей. Если вы ожидаете, что в будущем попадете в более высокую налоговую категорию, возможно, не имеет смысла участвовать в сборе налоговых потерь. Кроме того, сбор налоговых убытков может оказаться неприемлемым для счетов с более коротким временным горизонтом, поскольку вы можете захотеть избежать реализации краткосрочного прироста капитала.
Нет никакой гарантии, что любой запрос на сбор урожая приведет к какому-либо конкретному налоговому результату. MSWM не предоставляет вам никаких налоговых консультаций в связи со сбором налоговых убытков. Сбор налоговых убытков может отрицательно повлиять на инвестиционную эффективность вашего счета(ов).
Обратите внимание, что Morgan Stanley не предоставляет юридических, налоговых или бухгалтерских консультаций. Для получения дополнительной информации обратитесь к рекомендациям IRS и своему налоговому консультанту.
Посетите вкладку «Распределение» в «Портфелях». Выберите подходящий аккаунт. В разделе «Сбор налоговых потерь» вверху страницы выберите «Зарегистрироваться».
Чтобы отменить регистрацию, выберите «Отменить регистрацию» в том же месте.
После того как вы зарегистрируетесь в программе сбора налоговых убытков, мы будем отслеживать вашу учетную запись Core Portfolios, чтобы найти потенциальные возможности для сбора налоговых потерь. Когда мы обнаружим, что вы потенциально можете снизить свои налоговые счета за счет возмещения убытков, мы автоматически выполним для вас сбор налоговых потерь. Чтобы компенсировать ваши убытки, не требуется никаких торговых затрат, и мы постараемся приобрести замену ценной бумаги того же класса инвестиционных активов, чтобы гарантировать, что вы сохраните целевой риск2.
Мы отправим вам оповещение при регистрации и при выполнении каждой сделки по сбору налоговых убытков.
Посетите вкладку «Распределение» в «Портфелях». Выберите учетную запись, зарегистрированную в сборе налоговых убытков. Ваши реализованные убытки с момента первоначального зачисления будут указаны в разделе «Инвестиции с налоговыми потерями».
