Если ваша идея диверсифицированного портфеля требует только роста и увеличения стоимости акций, хорошо, что вы это читаете.

Видные инвесторы, такие как Майкл Берри, Джереми Грэнтэм и Чарли Мангер, ожидают исторической коррекции на фондовом рынке, поэтому сейчас подходящий момент для того, чтобы внимательно и вдумчиво взглянуть на свой портфель.

В частности, вам необходимо убедиться, что он содержит активы, которые могут помочь компенсировать любые потенциальные убытки, связанные с вашими рисками на фондовом рынке.

Давайте рассмотрим пять активов, которые помогут расширить ваш портфель даже в разгар рыночного хаоса. Мы начнем с трех традиционных классов активов, а затем перейдем к двум упущенным из виду примерам, которые показывают, насколько интересными и прибыльными могут быть альтернативные инвестиции.

1. Облигации

Когда инфляция сводит на нет фиксированный доход, облигации могут казаться даже менее привлекательными, чем обычно.

Но повышенная инфляция не будет вечной, и если фондовому рынку действительно предстоит расплата, гарантированный доход, связанный с облигациями, каким бы скромным он ни был, может быть легче переживать, чем историческое падение стоимости акций.

В дополнение к более низкому риску инвесторы также выбирают облигации в периоды экономической неопределенности, поскольку снижение потребительских расходов может привести к снижению прибыли и снижению цен на акции.

Рынок облигаций огромен, поэтому вы сможете найти продукты, которые удовлетворят ваши потребности как инвестора.

Сберегательные облигации США, ценные бумаги с ипотечным покрытием и облигации развивающихся стран - вот лишь несколько примеров. Вы даже можете приобрести облигации ETF.

2. Недвижимость

Недвижимость отделена от фондового рынка до такой степени, что обеспечивает одну из лучших страховок от падения цен на акции.

В новейшей истории Америки не было периода, когда миллионы людей не хотели бы платить за жилье, арендуя или покупая собственное имущество.

Спрос на жилье может колебаться от квартала к кварталу, но в целом его непрекращающийся характер должен продолжать повышать цены и арендную плату, что бы ни происходило на Уолл-стрит.

Покупка инвестиционной недвижимости - кондоминиума, особняка, триплекса - является идеальным вариантом для большинства инвесторов. Другие с радостью обновляют свое жилище в ожидании будущей продажи.

Вы также можете приобрести акции инвестиционного фонда недвижимости или REIT, который распределяет доход от аренды между акционерами.

3. Сырьевые товары

Сырьевые товары могут помочь защитить ваш портфель от падающего фондового рынка, но они сопряжены со своими уникальными рисками.

Инвестируя в сырьевые товары, вы покупаете сырье, используемое для производства потребительских товаров, и перепродаете его (будем надеяться) по более высокой цене. Хлопок, кофе, металлы, крупный рогатый скот и нефтепродукты считаются товарами.

Цены на сырьевые товары отражают динамику спроса и предложения на отдельных рынках, поэтому их динамика не привязана к фондовому рынку. Сырьевые товары обычно имеют низкую или отрицательную корреляцию как с акциями, так и с облигациями.

Тем не менее, инвестирование в сырьевые товары по своей природе непостоянно. Неблагоприятные погодные условия могут испортить вложения в нут; новые правила могут убить ваши вложения в уголь. Но если все встанет на свои места, отдача может быть большой.

В наши дни наиболее практичный способ инвестирования в сырьевые товары - это хорошо зарекомендовавшие себя, широко распространенные товарные ETF.

4. Изобразительное искусство

Как и товары, стоимость искусства зависит от спроса и предложения; когда дело доходит до искусства, просто предложение означает уникальное проявление гениальности - за что люди регулярно платят миллионы.

Помимо того, что изобразительное искусство не связано с фондовым рынком, оно способно приносить здоровую прибыль.

Согласно диаграмме Citi Global Art Market, с 1995 по 2020 год современное искусство превзошло S&P 500 на 174%, что почти в три раза превышает доходность.

Изобразительное искусство раньше было инвестицией для богатых поклонников, имевших доступ к капиталу и знаниям, необходимым для совершения разумных покупок.

Но новые платформы помогают обычным инвесторам выйти на рынок изобразительного искусства, продавая акции современных шедевров, которые однажды можно будет продать с солидной прибылью.

«Эти художники, как правило, оценивают цены от однозначных до двухзначных, но они очень хорошие сбережения, - говорит Скотт Лин, генеральный директор платформы для инвестирования в искусство Masterworks. «Очень маловероятно, что вы потеряете деньги, вложив деньги в одну из этих картин».

5. Спортивные карточки

В той же инвестиционной и коллекционной форме, что и в изящном искусстве, лежат спортивные карты, некоторые из которых могут стоить целое состояние.

В октябре редкая карта Майкла Джордана Upper Deck была продана с аукциона за 2,7 миллиона долларов. Ранее в этом году карточка новичка Тома Брэди была продана за 2,25 миллиона долларов.

Социальные сети и много свободного времени, связанного с пандемией, потраченного на копание старых коллекций, помогли вызвать новую волну интереса к спортивным карточкам.

Они похожи на альтернативу стандартным мемам - они не всегда окупаются, но когда это случается, будьте осторожны.

В спортивную карточную игру можно играть разными способами:

• Покупайте отдельные карточки, которые, по вашему мнению, сохранят их ценность.
• Покупайте коробки с карточками и отправляйтесь на охоту за уникальными предметами, которые можно продать за невероятные суммы.
• Объедините свои деньги с другими инвесторами, чтобы покупать дорогие карты и перепродавать их в какой-то момент в будущем.
• Найдите брокера, который за определенную плату поможет вам покупать, продавать и обменивать спортивные карты, например акции.

Просто будь осторожен.

Дно рынка спортивных карт упало в середине 90-х - слишком много компаний, слишком много карт. Учитывая все деньги, которые пространство привлекает сегодня, ожидайте, что больше компаний попытаются получить от них часть.