Сегодня утро понедельника, и мне только что пришла зарплата. Я готов купить биткойны на 1000 долларов. Я смотрю на цены и вижу, что стоимость BTC за выходные подскочила на 20%. Теперь я застрял. Я не хочу покупать, если завтра цены снова упадут. Но я также не хочу пропустить митинг.

Если этот сценарий покажется вам знакомым, вы поймете, почему усреднение долларовой стоимости (DCA) популярно среди криптоинвесторов. Цены на криптовалюту настолько нестабильны, что колебание на 10–20% — это всего лишь очередной вторник. Все, что может сделать покупку биткойнов (или любой другой криптовалюты) менее увлекательной, заслуживает более пристального внимания.

Что такое усреднение долларовой стоимости?

Усреднение долларовой стоимости предполагает инвестирование фиксированной суммы через определенные промежутки времени, будь то еженедельно, раз в две недели, ежемесячно или чаще. Это может означать, что вы покупаете биткойны на 50 долларов каждый понедельник в 10 часов утра. Независимо от того, что происходит на рынке, вы сделаете эту покупку.

Он хорошо работает для долгосрочных инвесторов и может быть особенно эффективен с волатильными активами. Таким образом, неудивительно, что так много криптоинвесторов приняли DCA. Недавний опрос Kraken показал, что более 80 % инвесторов в какой-то момент использовали DCA, а 59 % заявили, что это их основная инвестиционная стратегия.

Методика рейтингов

Наш рейтинг:

Итог

Uphold — это хорошо продуманная торговая платформа с большим количеством активов, полезными функциями и образовательным контентом. Однако были жалобы на обслуживание клиентов и безопасность.

Условия применяются. Криптоактивы очень волатильны. Ваш капитал под угрозой.

Сборы:

Комиссия 0 %, переменный спред

Минимальный счет:

Минимальный депозит – 1 доллар США

Плюсы и минусы инвестирования DCA

Самым большим предостережением для инвестирования в DCA является то, что, как и большинство инвесторов, использующих принцип «купи и держи», он предполагает, что цены со временем будут иметь тенденцию к росту. Поэтому еще более важно провести исследование, чтобы вы были уверены в том, почему покупаете.

Преимущества DCA

DCA работает хорошо, если вы, скажем, инвестируете часть своей зарплаты. Проверьте мелкий шрифт вашей криптовалютной биржи или брокерской компании, чтобы узнать, как запланировать регулярную покупку. Преимущества включают в себя:

• Уменьшает количество эмоциональных решений:слишком легко впасть в панику, покупать, продавать или замирать, когда эмоции берут верх.
• Уравновешивает волатильность. Покупки как по высоким, так и по низким ценам могут сгладить колебания рынка.
• Со временем создавайте свое портфолио. Последовательные инвестиции — хороший способ разбогатеть.

Недостатки DCA

DCA подойдет многим инвесторам, но не всем. Вот некоторые недостатки:

• Это все равно требует дисциплины:могут быть длительные периоды, когда ваш портфель находится в минусе и возникает соблазн прекратить инвестирование.
• Разовые инвестиции могут оказаться более эффективными:исследования показывают, что может быть более выгодно инвестировать единовременную сумму на фондовом рынке, чем разбивать ее на более мелкие инвестиции. Эта логика может быть неприменима к более волатильным рынкам криптовалют.
• Вы можете платить больше комиссий:если вы платите комиссию за каждую транзакцию, она может снизить ваши доходы.

Как DCA может работать на практике

Чтобы дать вам представление о том, как это может работать в реальной жизни, мы рассмотрели исторические цены BTC. В таблице ниже показано, как можно было бы купить BTC на 100 долларов в начале каждого месяца в 2022 и 2023 годах.

В конечном итоге стратегия приносит прибыль в размере более 1000 долларов. Но будет нелегко переждать те 11 месяцев, выделенных жирным шрифтом посередине, когда ваш портфель стоил значительно меньше, чем вы вложили.

Дата покупки Всего BTC в собственности Общая сумма инвестиций Стоимость портфеля 1 января 2022 г. 0,00216 $100 $100 1 февраля 2022 г. 0,00475 $200 $183 1 марта 2022 г. 0,00707 $300 $305 1 апреля 2022 г. 0,00926 $400 $422 1 мая 2022 г. 0,01191 $500 $450 1 июня 2022 г. 0,01504 $600 $479 1 июля 2022 г. 0,02014 $700 $395 1 августа 2022 г. 0,02442 $800 $571 1 сентября 2022 г. 0,02942 $900 $589 1 октября 2022 г. 0,03455 $1000 $673 1 ноября 2022 г. 0,03943 $1100 $808 1 декабря 2022 г. 0,04525 $1200 $778 1 января 2023 г. 0,05129 $1300 $848 1 февраля 2023 г. 0,05562 $1400 $1287 1 марта 2023 г. 0,05993 $1500 $1388 1 апреля 2023 г. 0,06344 $1600 $1809 1 мая 2023 г. 0,06685 $1700 $1963 1 июня 2023 г. 0,07052 $1800 $1921 1 июля 2023 г. 0,07380 $1900 $2249 1 августа 2023 г. 0,07722 $2000 $2257 1 сентября 2023 г. 0,08108 $2100 $2102 1 октября 2023 г. 0,08478 $2200 $2287 1 ноября 2023 г. 0,08767 $2300 $3040 1 декабря 2023 г. 0,09032 $2400 $3406

Источник данных:CoinGecko.com и расчеты автора. Стоимость портфеля рассчитана на дату покупки. Она не основана на сегодняшних ценах.

Итог

Если вы уверены, что криптовалюта, которую вы покупаете, будет работать хорошо в долгосрочной перспективе, DCA может стать отличным способом минимизировать влияние волатильности. Даже в этом случае применяются обычные правила криптоинвестирования:убедитесь, что он представляет собой небольшую часть более широкого инвестиционного портфеля, и инвестируйте только те деньги, которые вы можете себе позволить потерять.