Налоги с независимых подрядчиков могут быть немного сложными, если вы привыкли заполнять традиционную форму 1040, как и большинство «обычных» сотрудников, работающих полный рабочий день.

Как и в большинстве случаев налогообложения, вокруг этой темы много путаницы (и даже обмана).

Это потому, что когда вы являетесь индивидуальным предпринимателем, владельцем бизнеса или индивидуальным предпринимателем, вы облагаетесь налогом иначе, чем когда вы просто наемный работник.

Так что это может быть сложно.

Но не волнуйтесь:понимание налогов независимых подрядчиков и обращение с ними может быть проще, чем вы думаете, и разобраться с налогами независимых подрядчиков определенно НЕ является хорошей причиной, чтобы не работать на себя.

С помощью нашей подробной статьи, приведенной ниже, вы получили это. Скоро вы без проблем будете расплачиваться с налогами.

Примечание. Эти советы в первую очередь предназначены для независимых подрядчиков, уплачивающих налоги в США. Общие советы могут оказаться полезными, однако изучите правила и нормы в вашем регионе, чтобы убедиться, что вы соблюдаете местные законы.

Вы независимый подрядчик? (2 вопроса, чтобы ответить):

Прежде чем мы перейдем к (иногда скучной) теме налогов независимых подрядчиков, давайте удостоверимся, что вы попали в нужное место.

Если вы ответили утвердительно на один из этих двух вопросов, то вы должны платить налоги независимому подрядчику:

• Вы занимаетесь индивидуальной трудовой деятельностью (включая партнерские отношения или частичную занятость, например, подработку)?
• Точно ли вы получили налоговую форму 1099-Misc?

Если ответ на любой из этих вопросов утвердительный, значит, вы попали в нужное место. Мы расскажем, что вам нужно сделать, чтобы платить налоги в качестве независимого подрядчика.

Налоги для независимых подрядчиков и налоги с сотрудников

Возможно, вы не являетесь владельцем бизнеса на постоянной основе, а вместо этого зарабатываете немного дополнительных денег на работе. В этом случае вам, как всегда, придется платить традиционные налоги на поденную работу плюс дополнительные налоги с независимых подрядчиков.

Вот основная разница между налогами независимых подрядчиков и налогами на сотрудников:

Как сотрудник, вы фактически не забираете домой свою полную зарплату или почасовую оплату. (Вероятно, вы заметили это, когда впервые получили зарплату в подростковом возрасте. Гр.) Это потому, что ваш работодатель откладывает вам налоги для покрытия ваших налоговых обязательств.

Но как независимый подрядчик ваши клиенты не откладывают платежи по вашим налоговым обязательствам, а это означает, что вы несете ответственность за уплату этих налогов самостоятельно (тем не менее, Grr.), Иначе вы понесете штраф.

Короче говоря, вы можете отказаться от налогов, забыв о них до апреля каждого года, когда вы просматриваете несколько документов в какое-то бухгалтерское программное обеспечение, а затем через несколько недель получаете хорошую налоговую декларацию.

Когда вы являетесь независимым подрядчиком, принцип невмешательства не работает. Вы должны знать, что происходит с вашими деньгами и вашими налоговыми обязательствами.

Продолжайте читать, и мы расскажем вам обо всем.

Основы налогообложения независимых подрядчиков

Давайте рассмотрим несколько основных истин об уплате налогов индивидуальным предпринимателем, индивидуальным предпринимателем или независимым подрядчиком, которые вам следует знать.

Вы должны платить налоги с дохода от своей коммерческой деятельности

Во-первых, очень важно понимать, что вы должны платить налоги с любого дохода, получаемого от собственного бизнеса. Вот несколько мифов, которые вы, возможно, слышали в прошлом:

Миф:если вы не называете себя бизнесом или у вас нет бизнес-лицензии, вам не нужно платить налоги. Неправильный. О любом доходе, который вы получаете, занимаясь каким-либо хобби или подработкой, следует сообщать в IRS, иначе вы можете понести штраф, тюремное заключение или другие наказания.

Миф:вы не обязаны сообщать о доходе менее 600 долларов США. Неправильный. Вы обязаны сообщать в IRS обо всех доходах, которые вы получаете, независимо от суммы.

Мораль этой истории такова:если вы вообще зарабатываете деньги как независимый подрядчик, вы должны сообщить об этом в IRS и уплатить с них налоги.

Облом, мы знаем. Но тем не менее это правда.

Вы должны платить налоги ежеквартально

Как обычный сотрудник, вы привыкли ежегодно пересматривать свои налоги. Но когда вы платите налоги как независимый подрядчик, вы должны платить налоги ежеквартально.

По сути, правительство знает, что мы все делаем в глубине души:мы ужасно управляем своими деньгами.

Вот почему работодатели берут небольшую часть из вашей зарплаты, чтобы платить государству каждый раз, когда вам платят.

На самом деле, будучи наемным работником, вы все время платили налоги (хитрое правительство) и просто ежегодно сверяете свои налоговые обязательства.

Поскольку в качестве независимого подрядчика вы действуете как собственный босс, вы должны платить ежеквартальные налоги на бизнес, чтобы не застрять без средств, весной наступит «налоговый час».

Чтобы платить налоги ежеквартально, следуйте этим инструкциям и производите расчетный платеж каждый квартал до установленного срока. Если вы переоцениваете и платите слишком много, ничего страшного. В следующем году вы получите хорошую компенсацию.

Как платить налоги независимым подрядчикам

Теперь, когда вы немного больше понимаете, как работают налоги независимых подрядчиков, давайте перейдем к тактике.

Вот как именно платить налоги независимым подрядчикам.

Шаг 1. Оцените свои квартальные налоговые обязательства

Во-первых, вы должны сделать обоснованное предположение о том, сколько денег вы заработаете (и, следовательно, сколько денег вы должны) в каждом конкретном квартале.

IRS рекомендует использовать форму 1040-ES, но вы также можете использовать для расчета квартальный налоговый калькулятор.

Помните, это число не обязательно должно быть идеальным. Если вы оцениваете слишком высокую или слишком низкую оценку за один квартал, просто сделайте поправку на следующий квартал.

Шаг 2. Осуществите расчетные ежеквартальные налоговые платежи

После того, как вы оценили свои налоговые обязательства в качестве независимого подрядчика, вам фактически необходимо будет вносить ежеквартальные налоговые платежи.

Вы можете отправить чек вместе с вышеупомянутой формой 1040-ES по почте или (если вам не исполнилось девяносто лет) вы можете оплатить онлайн, по телефону или со своего мобильного устройства с помощью приложения IRS2Go.

Многие налоговые службы, такие как Turbo Tax, HR Block или ваш налоговый составитель, также имеют ежеквартальные варианты.

Шаг 3. Получите от клиентов формы 1099-Misc (если применимо)

Когда налоговый год подходит к концу (31 декабря любого года), любой клиент, с которым вы работали в течение предыдущего года, должен отправить вам форму 1099-Misc, чтобы соответствовать стандартам IRS.

Задача ваших клиентов - понять, кто получает форму 1099, но если они не привыкли работать с независимыми подрядчиками, вам, возможно, придется напомнить им об этом.

Храните эти формы вместе в надежном месте, так как они понадобятся вам для налоговой декларации.

Шаг 4. Подайте заявку на налоговую декларацию-C

Наконец, когда придет время согласовать и сообщить о своем налоговом статусе правительству, вам нужно будет заполнить форму Schedule-C - приложение к традиционным формам 1040, используемым для отчетности о доходах.

Schedule-C сообщает о прибыли (или убытке) от индивидуального предпринимательства или другого личного бизнеса. Как независимый подрядчик это означает вас.

Подавайте налоги как всегда - с помощью CPA или налогового программного обеспечения, обеспечивая учет дополнительной информации.

Бонус:базовые налоговые вычеты для независимых подрядчиков

Удовольствие от ведения собственного бизнеса заключается в том, что некоторые расходы, которые в противном случае не помогли бы уменьшить ваши налоговые обязательства, могут составить хороший вычет из ваших налогов в качестве независимого подрядчика.

Вот лишь несколько распространенных налоговых вычетов для независимых подрядчиков:

• Онлайн-сервисы такие как инструменты управления проектами или программное обеспечение для выставления счетов.
• Регистрация домена и веб-хостинг чтобы ваш сайт работал.
• Ваш домашний офис (иногда) считается вычетом. Для получения более подробной информации нажмите здесь.
• Маркетинг, реклама и продвижение вы побежали продвигать свои услуги.
• Компьютер, телефон и другие «инструменты торговли» вам необходимо выполнить работу для своих клиентов.
• Страхование бизнеса и здоровья .

Куда дальше?

Теперь, когда мы рассмотрели основы налогообложения независимых подрядчиков, вам может быть интересно, что дальше.

Вот что вам нужно сделать:взять под контроль свои бизнес-деньги.

Меня не волнует, как плохо вы поступали с деньгами в прошлом, как сильно вы ненавидите налоговые формы, или как пугает правительство.

Вы должны взять под свой контроль.

Используйте информацию в этой статье, чтобы начать свой путь к регулярному учету, оценке и уплате налогов независимому подрядчику, и вы избежите головной боли, разочарования и штрафов, связанных с пренебрежением.

Если ничего не помогает (а у вас есть на это деньги), подумайте о том, чтобы нанять CPA, который точно поможет вам понять, чем вы должны заниматься - по крайней мере, в течение первых нескольких лет.

Оттуда вы узнаете. Несколько небольших штрафов приведут вас в форму, и вскоре вы будете управлять налогами независимого подрядчика, как опытный профессионал.