Привет! Дивидендное инвестирование — очень интересная тема. Сегодня у меня эксперт, фигурировавший в Forbes, Пестрый Дурак, MSN Money, TheStreet и многое другое, и он собирается поделиться массой полезной информации по этому вопросу. Это сообщение от Бена Рейнольдса из Sure Dividend, инвестора в рост дивидендов. Sure Dividend использует 8 правил инвестирования дивидендов систематически создавать высококачественные портфели роста дивидендов.
Существует бесконечное количество способов инвестирования. Есть взаимные фонды, ETF, акции роста, стоимостные акции, дивидендные акции, привилегированные акции, опционы, облигации, валюты, товары... Этот список можно продолжить.
Все варианты могут быть немного сложными. Экономия и инвестирование важны , независимо от того, экономите ли вы 100 долларов США в месяц или откладываете более 300 000 долларов США в год и откладываете большие суммы.
Как вы могли догадаться, я считаю, что инвестирование в рост дивидендов — отличная инвестиционная стратегия для тех, кто хочет со временем увеличить свое состояние.
По теме:12 идей пассивного дохода, которые позволят вам больше наслаждаться жизнью
Эффективность инвестиций в рост дивидендов будет подробно рассмотрена в этой статье. Во-первых, я хотел бы рассказать вам немного о том, почему я основал Sure Dividend.
Sure Dividend была основана в марте 2014 года. Я основал компанию Sure Dividend, потому что был разочарован высокими комиссиями и отсутствием прозрачности, характерными для инвестиционной отрасли.
"Обычный" подход к инвестированию – это поговорить с финансовым консультантом, который вложит ваши деньги во взаимные фонды, которые обычно взимают с вас 1 % или более от активов, находящихся под управлением.
1 % — это не так уж много… Но это так. S&P 500 в среднем с поправкой на инфляцию составляет 6,8% в год в долгосрочной перспективе. Платя 1% в год, вы теряете 14,7% ваших доходов. .
Это высокая цена, но вы получаете то, за что платите, верно? К сожалению, это не так. Исторически сложилось так, что бюджетные фонды превосходят высокозатратные фонды. независимо от класса активов, в среднем. Чем больше вы платите, тем хуже вы будете себя чувствовать со временем.
Я запустил Sure Dividend, чтобы повысить осведомленность об инвестировании в рост дивидендов. Покупка и владение крупным бизнесом, который приносит вам растущий доход в виде дивидендов со временем можно обойтись без уплата Уолл-Стрит (или вашему финансовому консультанту) каких-либо комиссий за управление.
Если вы владеете отдельными ценными бумагами, плата за их хранение не взимается.
Многие инвесторы боятся вкладывать средства в отдельные ценные бумаги, потому что это кажется сложным и запутанным, но это не обязательно .
Sure Dividend упрощает процесс инвестирования в отдельные предприятия благодаря удобному для акционеров управлению, которое торгуется по справедливым или более выгодным ценам.
Вот почему я основал Sure Dividend. Правда в том, что я не всегда был инвестором в рост дивидендов.
Я впервые столкнулся с проблемой инвестирования в колледже. Это было не потому, что у меня было много денег, чтобы инвестировать — скорее, это было чрезвычайно интеллектуально стимулирующим для меня. Я прочитал все, что мог об инвестировании.
Меня особенно привлекало инвестирование в стоимость. Инвестирование в стоимость — это процесс поиска компаний, которые, по вашему мнению, торгуются дешевле, чем они стоят. Вы инвестируете в предприятия, которые, по вашему мнению, недооценены, и держите их, пока они не достигнут справедливой стоимости.
Бенджамин Грэм — отец стоимостного инвестирования. Это имя, вероятно, не знакомо тем, кто не связан с миром инвестиций. Самый знаменитый ученик Бенджамина Грэма гораздо более известен:Уоррен Баффет.
У Уоррена Баффета есть несколько отличных цитат, которые раскрывают сущность инвестирования. Один из моих любимых ниже:
Цена – это то, что вы платите. Ценность — это то, что вы получаете.
Бенджамин Грэм стал мультимиллионером благодаря своим ценным инвестициям и инвестиционному фонду, которым он управлял. Это потрясающий успех.
Уоррен Баффет стал мультимиллиардером (сейчас его состояние превышает 60 млрд долларов США), изменив стиль инвестирования Бенджамина Грэма.
Бенджамин Грэм предпочитал инвестировать в предприятия, стоимость которых была ниже ликвидационной стоимости. . Это означает, что компании могут продать все, что у них есть, и у них останется достаточно денег, чтобы погасить все долги и выкупить все акции, и при этом у них еще останутся деньги. . Компании, которые получают так дешево, обычно довольно ужасны. В большинстве случаев они теряют деньги.
Уоррен Баффет усовершенствовал стиль Бенджамина Грэма, применив ориентированный на ценность подход к крупным компаниям .
Гораздо лучше купить прекрасную компанию по справедливой цене, чем хорошую компанию по прекрасной цене. – Уоррен Баффет
В этой статье я несколько раз использовал фразу "отличный бизнес"... Возможно, вам интересно, что это на самом деле означает.
Хороший бизнес — это бизнес с сильным и устойчивым конкурентным преимуществом. Сильное и устойчивое конкурентное преимущество — это то, что отличает бизнес от конкурентов и, вероятно, будет существовать в течение длительного времени. Отличным примером является капитал бренда Coca-Cola (KO). Любой может сделать коричневую сладкую колу (например, RC Cola или аналогичную), но вы не сможете повторить успех Coca-Cola из-за сильного конкурентного преимущества компании, основанного на бренде.
Конечно, я не сразу «прозрел». Я предпочел идею покупки бизнеса стоимостью 1 доллар за 0,70 доллара. звучит так просто .
Но рынки очень эффективны. У меня были некоторые успехи, но были и неудачи. Прежде всего, инвестирование в стоимость занимает много времени .
В этой статье создается впечатление, что я только изучал и применял стоимостное инвестирование, но это не так.
Меня также давно интересует количественный анализ инвестиционные методологии, основанные на правилах. Это привело к глубокому интересу к оптимальной диверсификации портфеля и широкому спектру стратегий на основе ETF. Детали этого выходят за рамки этой статьи.
На самом деле я не «перешел» на инвестиции в рост дивидендов, пока не начал исследовать, как минимизировать инвестиционные затраты .
Каждый раз, когда вы покупаете или продаете ценную бумагу, вы платите больше, чем вы думаете, в виде фрикционных издержек. Список фрикционных издержек при покупке и/или продаже приведен ниже:
Исследование, проведенное Барбером и Одеаном, показало, что, когда отдельные инвесторы продают ценные бумаги и покупают новые, новые ценные бумаги отстают . Индивидуальные инвесторы, как правило, отстают от рынка в значительной степени из-за чрезмерной торговли.
Урок таков:не покупайте и не продавайте ценные бумаги без необходимости. Еще раз, Уоррен Баффет сказал это лучше всего:
Когда мы владеем долями выдающихся компаний с выдающимся менеджментом, наш любимый период владения — навсегда.
Одним из скрытых преимуществ покупки и владения является то, что деньги, которые вы будете платить в приросте капитала, если вы продали налоги (если у вас есть налогооблагаемый счет), остается вложиться в ценную бумагу, в которую вы инвестировали. Это не часто обсуждается, но это очень мощно. Я считаю, что это одна из основных причин, по которой Баффет так редко продает свои основные активы.
Инвестиции в рост дивидендов идеально подходят для покупки и удержания. Акции роста дивидендов, как правило, приносят вам больше дивидендов каждый год. Чем дольше вы держите, тем выше становится ваш доход в виде дивидендов. Это дестимулирует вас от продажи – и стать вашим злейшим врагом.
Низкая стоимость инвестиций в рост дивидендов (из-за очень небольшого количества фрикционных издержек) привлекательна. История инвестиций в рост дивидендов еще более убедительна; именно это заставило меня стать сторонником (и практиком) инвестирования в рост дивидендов.
В этой статье я довольно часто цитировал Уоррена Баффета. Мало кто понимает, что Уоррен Баффет в первую очередь инвестор в рост дивидендов. Более 90% его портфеля вложено в акции, выплачивающие дивиденды, и большинство из них имеют долгую историю выплаты дивидендов. Удивительный успех Баффета — это анекдотическое свидетельство эффективности инвестирования в рост дивидендов.
Вот очень убедительный причина быть инвестором роста дивидендов. Исследование, проведенное с 1972 по 2014 год, показало следующую совокупную доходность:
Почему дивидендные акции в целом так хорошо себя зарекомендовали? Я считаю, что это потому, что бизнес должен приносить реальный доход и быть относительно надежным, чтобы с комфортом выплачивать деньги акционерам каждый год. Компании, которые давно выплачивают растущие дивиденды, должны быть в еще лучшем положении — они могут вознаграждать акционеров еще более высокими доходами.
Есть избранная группа предприятий, которые увеличивали свои дивидендные выплаты более 25 лет подряд. Эта группа предприятий называется «Дивидендные аристократы». В настоящее время существует 50 дивидендных аристократов.
Индекс дивидендных аристократов включает в себя такие известные высококачественные компании, как:
Показатели Индекса дивидендных аристократов за последнее десятилетие были не чем иным, как феноменальными. Средняя доходность индекса Dividend Aristocrats за последнее десятилетие составила 9,8 % в год по сравнению с 6,4 % в год для S&P 500.
Индекс дивидендных аристократов обеспечил такую доходность, превосходящую рыночную, с более низкой волатильностью цен на акции . Стандартное отклонение цены акций индекса за последнее десятилетие составляет 14,0% по сравнению с 15,2% для S&P 500. Это очень редко чтобы найти метод инвестирования, который может превзойти рынок в течение длительных периодов времени с более низкой волатильностью цен на акции.
Исторические свидетельства эффективности и низкой стоимости внедрения портфеля роста дивидендов — вот что в конечном итоге заставило меня стать инвестором роста дивидендов.
Надеюсь, вы не прочитаете этот пост и не поймете, что инвестирование в рост дивидендов — это своего рода схема быстрого обогащения.
Это что угодно, только не это.
Инвестирование в рост дивидендов требует времени. Со временем ваше состояние увеличится, если вы проявите дисциплину, чтобы удерживать свой высококачественный бизнес и позволять его доходу от дивидендов расти, а не продавать во время падения цен на акции.
Вы можете достичь финансовой независимости, инвестируя в рост дивидендов. Как только ваш дивидендный доход покроет все ваши счета и вы инвестируете в бизнес, который, скорее всего, будет приносить вам более высокие дивиденды каждый год , вы полностью и по-настоящему финансово независимы.
Sure Dividend для меня больше, чем просто бизнес. Я инвестирую 100% своих личных средств в акции роста дивидендов. Все мои личные активы входят в топ-20 или выше на основании 8 правил инвестирования в дивиденды на момент их покупки. Я считаю, что инвестирование в рост дивидендов — это наиболее эффективный способ для индивидуальных инвесторов увеличить свое состояние с течением времени — как для меня, так и для всех остальных.
Вы заинтересованы в инвестировании дивидендов и хотите стать инвестором роста дивидендов? Почему или почему бы и нет?
<центр>