Сегодняшние финансовые консультанты сообщают, что когда люди достигают пенсионного возраста или даже когда они просто близки к этому этапу своей жизни, один страх становится особенно сильным, сообщают сегодняшние финансовые консультанты.
Подавляющий процент консультантов — 79 % — говорят, что клиенты, которые находятся на пенсии или близки к ней, беспокоятся о том, чтобы не пережить свои деньги на пенсии, согласно первому в истории исследованию Allianz Life RIA Retirement Risk Review Study.
Консультанты, похоже, прислушиваются к опасениям своих клиентов:88% финансовых специалистов согласны с тем, что более важно эффективно управлять рисками в портфелях своих клиентов, чем добиваться максимально возможной прибыли.
Эта философия верна, даже несмотря на то, что консультанты серьезно обеспокоены тем, что их клиенты не накопили достаточно денег, чтобы обеспечить пенсионное обеспечение в финансовом отношении. В ходе опроса 59 % консультантов заявили, что, по их мнению, клиентам нужно больше денег, но их золотые годы слишком близки, чтобы рисковать, инвестируя в финансовые продукты с высоким риском и высокой прибылью.
В пресс-релизе Хизер Келли, старший вице-президент по консультационным и стратегическим счетам Allianz Life, говорится:
<цитата>«Финансовые консультанты столкнулись с трудной задачей. Прежде всего, их приоритетом является защита активов своих клиентов, однако консультанты также должны убедиться, что клиенты получают достаточный доход, чтобы наслаждаться своими золотыми годами без финансовых проблем. Этот двойной мандат стал еще более сложным в сегодняшних исторических условиях низких процентных ставок».
Консультанты в исследовании заявили, что самые большие риски инвестиционного портфеля среди тех, кому до выхода на пенсию осталось 10 и более лет:
Между тем, самые большие портфельные риски для тех, кто находится на пенсии или приближается к ней:
Если вы беспокоитесь о безопасности своих финансов во время выхода на пенсию, запишитесь на пенсионный курс Money Talks News Единственное пенсионное руководство, которое вам когда-либо понадобится .
Этот 14-недельный учебный лагерь предназначен для тех, кому 45 лет и старше, но люди всех возрастов найдут его полезным. В нем описано все, что вам нужно знать о выходе на пенсию, в том числе «секреты» социального обеспечения и как правильно инвестировать.
Уроки включают видео, рабочие листы и викторины, а основатель Money Talks News Стейси Джонсон поможет вам на каждом этапе пути.
Когда все будет готово, вы сможете уверенно и спокойно подойти к выходу на пенсию.