Если вы не один из немногих счастливчиков, вы, вероятно, время от времени транжирили деньги на протяжении всей своей жизни. Но если вы уже в преклонном возрасте, сохранение ваших сбережений и доходов имеет первостепенное значение.
Поэтому, если вы думаете о переезде в другой штат, имеет смысл посмотреть, сколько этот штат собирается выжать из вашего пенсионного дохода.
Ниже показано, как каждый штат облагает налогом ваш с трудом заработанный пенсионный доход.
Социальное обеспечение :Алабама не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :По данным некоммерческой Федерации налоговых администраторов (FTA), на 2019 год ставки подоходного налога штата для физических лиц варьируются от 2 до 5 процентов. Все налоговые ставки, упомянутые в этой статье, взяты из FTA.
В дополнение к пособиям по социальному обеспечению пенсионные пособия от различных типов федеральных агентств и агентств штата также освобождены от подоходного налога в Алабаме, согласно штату.
По данным FTA, Последний рубеж является одним из семи штатов, не взимающих подоходный налог.
Если вы планируете выйти на пенсию на Аляске, загляните в город Анкоридж. Недавно мы включили его в список «25 лучших мест в США для выхода на пенсию в 2019 году».
Социальное обеспечение :согласно AARP, штат Аризона не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 2,59 до 4,54 процента.
Но до 2500 долларов пенсионного дохода от федерального правительства, штата Аризона и политических подразделений штата могут быть освобождены от налогов, согласно штату.
Социальное обеспечение :Арканзас не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 0,9 до 6,9 процента.
Но до 6000 долларов дохода от государственных и частных пенсий не облагаются налогами, сообщает Киплингер. Так же как и до 6000 долларов в виде выплат с индивидуальных пенсионных счетов для налогоплательщиков в возрасте 59 ½ лет и старше.
Социальное обеспечение :Калифорния не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1 до 12,3 процента. К максимальной ставке добавляется 1% (что составляет 13,3%) для налогоплательщиков, чей налогооблагаемый доход превышает 1 миллион долларов США.
Социальное обеспечение :по данным AARP, Колорадо входит в число 13 штатов, взимающих подоходный налог с пособий по социальному обеспечению.
Другой доход :ставка индивидуального подоходного налога в Колорадо составляет 4,63 %.
Однако жители Колорадо, соответствующие определенным требованиям, могут исключить до 20 000 или 24 000 долларов своего социального обеспечения, пенсии и аннуитета, согласно штату. Максимальная сумма этого исключения зависит от возраста налогоплательщика.
Социальное обеспечение :Коннектикут также облагает налогом пособия по социальному обеспечению, хотя, по данным штата, многие пособия жителей полностью освобождены от налога. К этим резидентам относятся налогоплательщики, чей федеральный статус подачи:
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 3 до 6,99 процента.
Однако, по словам Киплингера, военные пенсии исключены из государственного подоходного налога.
Социальное обеспечение :Делавэр не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от нуля до 6,6 процента.
Однако пенсионеры имеют право на «исключение из пенсии», согласно штату. Сумма исключения может достигать 12 500 долларов США для лиц в возрасте 60 лет и старше, но снижается до 2 000 долларов США для лиц моложе 60 лет.
Как и на Аляске, в Солнечном штате не взимаются налоги с пособий по социальному обеспечению или других доходов.
Возможно, неудивительно, что налоговая политика Флориды помогла ей занять первое место в рейтинге WalletHub лучших штатов для пенсионеров в 2019 году.
Социальное обеспечение :Грузия не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1 до 5,75 процента.
Тем не менее, Киплингер считает Грузию одним из самых благоприятных для пенсионеров штатов с налогами, поясняя:
<цитата>«Доход социального обеспечения не облагается налогом, как и до 35 000 долларов США в большинстве видов пенсионного дохода для лиц в возрасте от 62 до 64 лет. Для лиц в возрасте 65 лет и старше освобождение составляет 65 000 долларов США на налогоплательщика".
Социальное обеспечение :Гавайи не облагают налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1,4 до 11 процентов.
Но некоторые виды пенсий освобождаются от подоходного налога штата, сообщает Kiplinger.
Социальное обеспечение :Айдахо не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1,125 до 6,925 процента.
Тем не менее, налоговые вычеты, в том числе налоговые вычеты на пенсионные пособия, доступны для некоторых пожилых жителей Айдахо, говорится в сообщении штата.
Социальное обеспечение :Иллинойс не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :фиксированная ставка налога на доходы физических лиц в штате составляет 4,95 %.
Однако различные виды пенсионного дохода освобождены от государственного налогообложения. Помимо пособий по социальному обеспечению, они могут включать пенсионный доход от:
Социальное обеспечение :Индиана не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :фиксированная ставка подоходного налога составляет 3,23 процента.
Однако, по словам Киплингера, часть военных пенсий может быть исключена в зависимости от возраста налогоплательщика. Кроме того, часть дохода от федеральной государственной ренты может быть вычтена из скорректированного валового дохода.
Социальное обеспечение :Айова не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 0,33 до 8,53 процента.
Однако военные льготы не облагаются налогом, а многие другие виды пенсионного дохода подлежат исключению из налогооблагаемого дохода. Киплингер сообщает, что налогоплательщики в возрасте 55 лет и старше или инвалиды могут вычесть до 6000 долларов США, если они не замужем, или 12 000 долларов США, если они состоят в браке.
Социальное обеспечение :штат Канзас облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но налогоплательщики, чей федеральный скорректированный валовой доход не превышает 75 000 долларов США, обычно освобождаются от этих пособий.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 3,1 до 5,7 процента.
Однако доход от военных пенсий, федеральных государственных пенсий и различных государственных пенсий освобождается от налогообложения штата.
Социальное обеспечение :Кентукки не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :фиксированная ставка подоходного налога составляет 5 процентов.
Однако, по словам Киплингера, Кентукки предлагает исключение для первых 31 110 долларов пенсионного дохода.
Социальное обеспечение :Луизиана не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 2 до 6 процентов.
Однако пожилые люди имеют право на исключение пенсионного дохода. Департамент доходов штата Луизиана объясняет:
<цитата>«Лица в возрасте 65 лет и старше могут исключить до 6000 долларов годового пенсионного дохода из своего налогооблагаемого дохода. Налогоплательщики, состоящие в браке и подающие совместную декларацию в возрасте 65 лет и старше, могут исключить до 6000 долларов годового пенсионного дохода. Если только один из супругов имеет пенсионный доход, исключение составляет 6000 долларов США».
Кроме того, пособия из длинного списка пенсионных систем могут быть исключены из государственного дохода.
Социальное обеспечение :Мэн не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 5,8 до 7,15 процента.
Однако штат Мэн предлагает вычет из пенсионных пособий.
По данным штата, он может применяться к пенсионному доходу в размере до 20 000 долларов США от пенсионных пособий, а также к пенсионным планам определенных типов. Однако эта сумма уменьшается на доход, полученный через систему социального обеспечения.
Кроме того, военные пенсионные пособия полностью освобождены от подоходного налога штата.
Социальное обеспечение :Мэриленд не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 2 до 5,75 процента.
Однако, по данным государственного контролера, жители в возрасте 65 лет и старше или полностью инвалиды могут иметь право на освобождение от пенсии в размере до 30 600 долларов США.
Кроме того, жители в возрасте 65 лет и старше, получающие военные пенсионные пособия, могут вычесть до 15 000 долларов этих пособий из своего федерального скорректированного валового дохода до определения ставки налога в штате Мэриленд.
Социальное обеспечение :Массачусетс не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :фиксированная ставка подоходного налога составляет 5,05 %.
Но, по словам Киплингера, государственные служащие, пенсии штата Массачусетс и местные органы власти, а также некоторые пенсии за пределами штата не облагаются налогом.
Социальное обеспечение :Мичиган не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :фиксированная ставка подоходного налога составляет 4,25 %.
Однако, по словам Киплингера, если вы родились до 1946 года, подавляющая часть вашего пенсионного дохода не облагается налогом. Мичиган дает меньше свободы действий налогоплательщикам, родившимся в 1946 году или позже, особенно тем, кто родился после 1952 года, как уточняет Киплингер.
Социальное обеспечение :Миннесота облагает налогом пособия по социальному обеспечению, хотя некоторые налогоплательщики могут исключить все или часть своих пособий. Подробнее см. на веб-сайте Министерства доходов штата Миннесота.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 5,35 до 9,85 процента.
Однако налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше или инвалиды могут иметь право на вычет, который снижает сумму их дохода, облагаемого налогом в Миннесоте. Право на вычет частично зависит от дохода, как указано в Государственном департаменте доходов.
Кроме того, в соответствии с требованиями штата освобождение от выплаты военной пенсии для соответствующих налогоплательщиков.
Социальное обеспечение :Миссисипи не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 3 до 5 процентов.
Однако Киплингер считает Миссисипи одним из самых благоприятных для пенсионеров штатов с точки зрения налогообложения, поскольку большинство видов пенсионного дохода освобождены от подоходного налога штата. Сюда входят государственные и частные пенсии, а также выплаты из индивидуальных и спонсируемых работодателем пенсионных планов.
Социальное обеспечение :Миссури облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но предлагает вычет по социальному обеспечению налогоплательщикам в возрасте 62 лет и старше или инвалидам, согласно штату. Чтобы иметь право на этот вычет, ваш скорректированный валовой доход (AGI) в штате Миссури должен быть меньше определенной суммы.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1,5 до 5,4 процента.
Но, по словам Киплингера, другие вычеты или освобождения могут также применяться к некоторым другим видам пенсионного дохода, причем особенности, как правило, зависят от AGI и налогового статуса.
Социальное обеспечение :Монтана облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1 до 6,9 процента.
Подоходный налог применяется ко «всем пенсиям, аннуитетам и пенсионному доходу, если они подлежат налогообложению в федеральной налоговой декларации», — заявляет Департамент доходов Монтаны. Но пенсионеры могут претендовать на частичное освобождение, вычет или исключение.
Социальное обеспечение :Небраска также облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 2,46 до 6,84 процента.
Тем не менее, по данным штата, для некоторых пенсионеров доступно исключение для военной пенсии. Губернатор Небраски Пит Рикеттс также недавно объявил, что планирует расширить эту налоговую льготу.
Серебряный штат — еще один из семи штатов США, в которых нет подоходного налога.
Социальное обеспечение :Нью-Гэмпшир не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход: По данным FTA, штат Нью-Гэмпшир взимает подоходный налог штата, который применяется только к дивидендам и процентам. Ставка налога составляет 5 процентов.
Социальное обеспечение :штат Нью-Джерси не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1,4 до 10,75 процента.
Однако, по данным Министерства финансов штата Нью-Джерси, штат предлагает несколько исключений из пенсионного дохода, которые могут уменьшить налогооблагаемый доход соответствующих налогоплательщиков.
Среди тех, кто может иметь право на исключение из пенсионного фонда Нью-Джерси или другого пенсионного дохода, есть налогоплательщики в возрасте 62 лет и старше с общим доходом не более 100 000 долларов США. Подробную информацию об этих исключениях можно найти на веб-сайте государственного казначейства.
Социальное обеспечение :Нью-Мексико облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1,7 до 4,9 процента.
Однако налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше могут иметь право на налоговый вычет в размере до 8000 долларов США в зависимости от их дохода.
И вот интересное исключение:жители Нью-Мексико, которые доживают до 100 лет и старше и не заявлены в качестве иждивенцев другим налогоплательщиком, освобождаются от подачи и уплаты подоходного налога штата, согласно штату.
Социальное обеспечение :штат Нью-Йорк не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 4 до 8,82 процента.
Однако пенсии, выплачиваемые федеральным правительством, правительством штата Нью-Йорк или местными органами власти, а также некоторыми государственными органами, освобождаются от подоходного налога штата в зависимости от штата.
Что касается налогооблагаемого пенсионного дохода, резиденты, достигшие возраста 59,5 лет или старше в течение налогового года, могут иметь право на освобождение от пенсии и аннуитета штата Нью-Йорк в размере до 20 000 долларов США.
Социальное обеспечение :Северная Каролина не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :фиксированная ставка налога на доходы физических лиц составляет 5,25 %.
Социальное обеспечение :Северная Дакота облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 1,1 до 2,9 процента.
Социальное обеспечение :Огайо не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от нуля до 4,997 процента.
Но, по данным штата, штат предлагает налоговый вычет на пенсионный и пенсионный доход в размере до 200 долларов США и налоговый кредит для пожилых людей в размере 50 долларов США для соответствующих налогоплательщиков.
Кроме того, проценты и дивиденды по обязательствам, выпущенным федеральным правительством, таким как сберегательные облигации США или казначейские облигации или векселя, освобождаются от подоходного налога штата.
Социальное обеспечение :Оклахома не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 0,5 до 5 процентов.
Но Киплингер сообщает, что Оклахома допускает исключение до 10 000 долларов из квалифицированного частного пенсионного дохода.
Социальное обеспечение :штат Орегон не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 5 до 9,9 процента.
Тем не менее, по словам Киплингера, штат Орегон разрешает соответствующим налогоплательщикам претендовать на получение кредита по пенсионному доходу или кредита пожилого или нетрудоспособного.
Социальное обеспечение :Пенсильвания не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :фиксированная ставка налога на доходы физических лиц составляет 3,07 процента.
Однако пенсионерам не нужно потеть над такой скоростью. Киплингер описывает Пенсильванию как «один из самых щедрых штатов в стране, когда речь идет об освобождении от подоходного налога самых разных пенсионных доходов».
Пенсионный доход не облагается налогом государством после 59 ½ лет, если налогоплательщик достиг пенсионного возраста в зависимости от стажа работы или возраста.
Социальное обеспечение :Род-Айленд входит в число штатов, облагаемых налогом на пособия по социальному обеспечению, хотя, по данным штата, для имеющих право на получение пособия налогоплательщиков, получающих пособия, предусмотрены налоговые льготы.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 3,75 до 5,99 процента.
Но государство разрешает налоговые льготы для следующих видов пенсионного дохода:
По данным штата, в соответствии с этой налоговой льготой правомочные жители могут вычесть до 15 000 долларов. Право на участие частично зависит от того, падает ли ваш доход ниже определенного порога, который Род-Айленд ежегодно корректирует с учетом инфляции.
Социальное обеспечение :Южная Каролина не облагает налогом доход социального обеспечения.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от нуля до 7 процентов.
Однако государство допускает вычет пенсионного дохода. Департамент доходов Южной Каролины объясняет:
<цитата>«Налогоплательщик, получающий пенсионный доход, может вычитать до 3 000 долларов из пенсионного дохода ежегодно до достижения 65-летнего возраста и ежегодно вычитать из такого пенсионного дохода до 10 000 долларов в возрасте 65 лет и позже. … Кроме того, если оба супруга получают пенсионный доход, каждый из них имеет право на вычет из пенсионного дохода».
В штате Маунт-Рашмор нет подоходного налога штата. Отчасти поэтому Bankrate назвал его лучшим штатом для пенсионеров, о чем мы сообщали в прошлогоднем отчете «Все 50 штатов в рейтинге от худшего к лучшему для пенсионеров».
Социальное обеспечение: Теннесси не облагает налогом доход от социального обеспечения.
Другой доход: Теннесси взимает подоходный налог штата, который применяется только к дивидендам и процентам. Ставка этого налога, известного как подоходный налог Холла, раньше составляла 4 процента, но Теннесси находится в процессе его поэтапной отмены.
Согласно штату, ставка подоходного налога Холла составляет:
Отмена начинается с 2021 налогового года.
В штате Одинокая звезда нет подоходного налога штата.
Социальное обеспечение :Юта облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :фиксированная ставка подоходного налога составляет 4,95 %.
Однако штат Юта предлагает пенсионный кредит в размере до 450 долларов США для налогоплательщиков, родившихся 31 декабря 1952 года или ранее.
Социальное обеспечение :Вермонт облагает налогом пособия по социальному обеспечению, но в соответствии с законом штата, принятым в 2018 году, штат разрешает освобождение от подоходного налога для бенефициаров, чей доход ниже определенной суммы, согласно штату.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога штата варьируются от 3,35 до 8,75 процента.
Социальное обеспечение :Вирджиния не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 2 до 5,75 процента.
Но налогоплательщики, родившиеся 1 января 1954 года или ранее, могут претендовать на то, что Вирджиния называет «возрастным вычетом», согласно штату. Вычет составляет до 12 000 долларов США на человека.
В Вечнозеленом штате нет подоходного налога штата.
Социальное обеспечение :Западная Вирджиния облагает налогом пособия по социальному обеспечению в той мере, в какой этот доход может быть включен в ваш федеральный скорректированный валовой доход, согласно штату.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 3 до 6,5 %.
Тем не менее, налогоплательщики в возрасте 65 лет и старше в любой части налогового года или нетрудоспособные имеют право вычитать до 8000 долларов дохода из любого источника, заявляет штат. В случае совместной декларации этот вычет составляет до 8 000 долларов США на каждого супруга, имеющего право на получение дохода.
Социальное обеспечение :штат Висконсин не облагает налогом пособия по социальному обеспечению.
Другой доход :Ставки индивидуального подоходного налога варьируются от 4 до 7,65 процента.
Однако Висконсин допускает исключение до 5000 долларов из определенного пенсионного дохода. Он доступен налогоплательщикам, которым на 31 декабря 2018 года исполнилось 65 лет и у которых скорректированный федеральный валовой доход ниже определенной суммы, установленной штатом.
В штате Равенства нет подоходного налога штата.
Как получить социальную инвалидность и пенсию по возрасту
Вы можете платить 0 долларов США налогов на свой пенсионный доход
Как превратить пенсионные сбережения в пенсионный доход
Как работает налоговый кредит на заработанный доход
Налог на дивидендный доход в Индии - как ваш дивиденд облагается налогом?