В этой статье я перечисляю наиболее эффективные фонды за 10 и 5 лет. Я также выделяю лучших управляющих инвестиционными фондами в Великобритании. Тем не менее, вы не должны сосредотачиваться только на прошлых показателях только за 5 или 10 лет.

Как один из наиболее часто цитируемых экспертов по инвестициям в национальной прессе Великобритании, включая The Times и The Telegraph, я покажу вам, как выбрать наиболее эффективные фонды для инвестиций прямо сейчас. Это сильно отличается от простого выбора наиболее эффективных фондов за последние 5 или 10 лет.

На самом деле, я бы вряд ли инвестировал в какой-либо из самых прибыльных фондов за последние 5 или 10 лет, и вы тоже не должны

Фонды непостоянны, и вам следует инвестировать в фонды, которые подходят для текущей экономической и инвестиционной среды. Я покажу вам, как я успешно выявляю лучшие фонды для инвестиций с повышенными шансами на хорошие результаты в будущем.

Прежде всего... средств, которых следует избегать

Прежде чем я перейду к лучшим фондам для инвестирования, также важно знать о фондах, которых следует избегать. К сожалению, есть ряд популярных фондов, которых следует избегать, поскольку они сильно ударят по вашей прибыли. Вы можете скачать полезный список этих фондов, которые в исследовании называются «собачьими фондами». Поэтому не стесняйтесь загружать руководство и использовать его в качестве ориентира.

Лучшие инвестиционные фонды для инвестиций

10 самых эффективных управляющих фондами

Управляющие фондами редко превосходят рынок в краткосрочной перспективе и почти никогда в долгосрочной. Тем не менее, это не означает, что вы должны просто инвестировать в средства отслеживания индексов или биржевые фонды (ETF). Еще есть место для выбора лучших управляющих активными инвестиционными фондами. Тем не менее, самые эффективные управляющие инвестиционными фондами исторически не всегда превосходили рынок или своих коллег. В таблице в следующем разделе этой статьи подчеркивается влияние на прибыль вашей неуместной лояльности даже к лучшим управляющим фондами. Ключ в том, чтобы инвестировать в лучшие фонды, когда им подходит инвестиционная среда, и избавляться от них, когда это не подходит, в пользу их коллег, которые, скорее всего, превзойдут их. Вы НИКОГДА не должны инвестировать свои деньги в управляющего фондом на длительный срок.

В приведенной ниже таблице показаны 10 самых эффективных управляющих фондами за последние пять лет (последнее обновление — январь 2022 г.). Я проанализировал доходы тысяч управляющих фондами в сравнении с уровнем риска, на который они шли с деньгами инвесторов, чтобы попасть за финальный стол. Лучшие управляющие инвестиционными фондами не играют на деньги инвесторов, вместо этого они инвестируют их стратегически, чтобы свести к минимуму любые потери. Коэффициент Шарпа — это мера уровня избыточной прибыли, которую менеджер фонда получает за дополнительный риск, на который он пошел. Чем выше цифра, тем лучше.

Как выбрать наиболее эффективные фонды для инвестирования сейчас

Ключом к успешному инвестированию является выбор фондов, которые с наибольшей вероятностью превзойдут своих конкурентов в будущем. Это не то же самое, что выбирать фонды или управляющих фондами с лучшими результатами за последние 5 или 10 лет.

Например, если бы вы выбрали 10 самых прибыльных фондов за 10 лет, предшествующих январю 2017 года (из сектора «Все компании Великобритании»), а затем инвестировали в них в течение следующих 5 лет, вас бы ждал сюрприз. Как показано в таблице ниже, в течение следующих 5 лет вам было бы лучше инвестировать в альтернативные фонды в том же секторе.

Так как же выбрать лучшие фонды для инвестиций прямо сейчас? Мир управления фондами промывает мозги инвесторам, заставляя их думать, что вы должны купить и удерживать управляющего фондом или фонд. И все же, почему вы должны? Факты в подавляющем большинстве случаев показывают, что ни один управляющий фондом не превосходит всех в любых рыночных условиях. Тот факт, что управляющий фондом или фонд может возглавлять список самых эффективных управляющих (или фондов) за 5 лет, является просто совпадением используемых временных рамок. Используйте другой таймфрейм (как показано выше), и они не приблизятся к вершине. Это относится ко всем фондам, даже к самым популярным инвестиционным фондам. 

Итак, если вы не можете полагаться на таблицы долгосрочной эффективности при выборе фондов, которые с большей вероятностью будут хорошо работать в будущем, то как вы можете это сделать?

Ключом к инвестированию является выбор лучших фондов для инвестирования в текущей среде и использование процесса, который отсеивает шум и эмоциональные заголовки и фокусируется на основных принципах. Это очень простой процесс, который я объясню в короткой серии писем Как стать успешным инвестором, работающим своими руками. В электронных письмах, которые я вам показываю:

• Самый важный урок инвестирования, который вы когда-либо усвоите, основанный на более чем 100-летнем опыте и исследованиях.
• Простой и удобный инструмент, который поможет вам превзойти рынок.
• Управляющие фондами инвестиционного процесса хотят держать их при себе.
• Как узнать, какие средства покупать, а какие продавать за считанные минуты.

Я использовал эту технику, чтобы помочь инвесторам превзойти рынок и профессиональных управляющих фондами, используя всего несколько минут в месяц, используя 80-20 Investor. Вы можете прочитать их обзоры 80-20 Investor, а также посмотреть на эффективность в виджете внизу этой статьи. Я также успешно провел 50 000 фунтов стерлингов из собственных денег на сайте, чтобы показать, насколько это просто. 80-20 Investor помогает вам просто решить, в какие фонды инвестировать через существующую платформу фондов. Узнайте больше о том, как работает служба, и воспользуйтесь 30-дневной БЕСПЛАТНОЙ пробной версией.

Лучшие фонды за 5 и 10 лет

В приведенных ниже таблицах показаны наиболее эффективные фонды для инвестирования в течение 5 и 10 лет. Все эти средства могут храниться в ISA Stocks and Shares или в личной пенсии с собственными инвестициями (SIPP). Показанный процентный доход представляет собой общий доход, который предполагает реинвестирование всех доходов и дивидендов. Фонды сгруппированы по секторам фондов, чтобы вы могли увидеть самые эффективные фонды для наиболее популярных секторов фондов.

Хотя приведенные ниже фонды были бы лучшими фондами для инвестиций за последние 10 и 5 лет в соответствующих секторах, нет никаких доказательств того, что они будут продолжать работать хорошо, как я объяснял ранее. На самом деле, такая долгосрочная перспектива маскирует длительные периоды низкой эффективности, как я объяснил в разделе выше, озаглавленном «Как выбрать наиболее эффективные фонды для инвестирования сейчас».

В приведенных ниже данных показаны 5- и 10-летние периоды деятельности, закончившиеся 5 января 2022 года.

Самые эффективные фонды за 10 лет

Азиатско-Тихоокеанский регион, кроме Японии

Европа, кроме Великобритании

Япония

Смешанные инвестиции 0%-35% Акции

Смешанные инвестиции 20%-60% акций

Смешанные инвестиции 40%-85% акций

Северная Америка

Корпоративные облигации в фунтах стерлингов

Стерлинг высокой доходности

Стратегические облигации стерлингов

Все компании Великобритании

UK Smaller Companies

The top-performing funds over 5 years

Asia Pacific Excluding Japan

Europe Excluding UK

Japan

Mixed Investment 0%-35% Shares

Mixed Investment 20%-60% Shares

Mixed Investment 40%-85% Shares 

North America

Sterling Corporate Bond

Sterling High Yield

Sterling Strategic Bond

UK All Companies

UK Smaller Companies