Многие инвесторы спрашивают:«Должен ли я инвестировать в паевые инвестиционные фонды или акции?» Спойлер:возможно и то, и другое!
Вот ключевое различие между акциями и взаимными фондами:акция — это часть собственности в конкретной компании, а фонд — это набор акций или других ценных бумаг. Имейте в виду, что инвестирование в одну акцию может быть более рискованным, чем инвестирование в фонд. Как правило, разумно диверсифицировать свой портфель, чтобы распределить риски, инвестируя в различные акции, облигации и фонды. В конечном счете выбор между акциями и взаимными фондами или сочетанием того и другого зависит от ваших инвестиционных целей.
Когда компания становится публичной или проводит первичное публичное размещение акций (также известное как IPO), она впервые продает акции или право собственности на свою компанию населению. Акции этих публичных компаний продаются в единицах, называемых акциями. Каждая акция представляет собой право требования на доходы и прибыль компании. В настоящее время в США насчитывается более 4266 публичных компаний, которые продают свои акции на фондовых биржах.
Поскольку отдельная акция представляет собой право собственности на одну конкретную компанию, когда вы покупаете акцию, вы, по сути, делаете ставку на эту компанию. Когда у компании есть отличный квартал или год с высокой выручкой и прибылью, это может быть отражено в цене акций, которая обычно увеличивается в зависимости от сильного квартала и, следовательно, приносит большую ценность инвесторам, владеющим акциями компании.
Но что, если у этого бизнеса будет плохой год, со снижением выручки и прибыли? Вероятно, это отразится на цене ее акций, снизив стоимость доли инвесторов в компании.
Короче говоря, когда вы покупаете одну акцию, у вас есть только одно яйцо в вашей корзине. Ваше состояние растет и падает в зависимости от результатов деятельности компании. Это означает, что ваши инвестиции потенциально более волатильны, а это означает, что они с большей вероятностью могут принести большие прибыли или убытки — иногда даже в течение одного дня.
Существует несколько типов фондов, но их всех объединяет то, что они инвестируют в множество различных ценных бумаг:акции, облигации и другие ценные бумаги. Некоторые фонды инвестируют в сотни компаний одновременно, и в этом ключевое различие между акциями и взаимными фондами (или любыми другими фондами).
Инвестирование в фонд потенциально может помочь вам диверсифицироваться за счет распределения инвестиционного риска — это разница, связывающая эффективность вашего портфеля с взлетами и падениями одной акции по сравнению с взаимным фондом, который содержит сотни акций, каждая из которых имеет разные уровни риска. и волатильность. Если у одной компании, в которую инвестирует фонд, будет плохой квартал или даже плохой год, ее результаты могут быть уравновешены другими компаниями, у которых дела идут хорошо. Возможно, именно поэтому фонды являются одними из самых популярных инвестиций — на конец 2020 года американские инвесторы вложили в них ошеломляющие 29,3 триллиона долларов.
Если вы инвестируете в паевые инвестиционные фонды, вы найдете множество различных подходов. Фонды обычно инвестируют по темам; некоторые распространенные включают:
Существует множество различных фондов. Скорее всего, вы столкнетесь с взаимными фондами и биржевыми фондами (ETF); они оба берут деньги у многих людей и вкладывают их в корзину ценных бумаг. В паевых инвестиционных фондах стоимость чистых активов (СЧА) фонда - стоимость всех ценных бумаг в фонде определяется в конце каждого дня, и его ежедневная стоимость акций определяется этой стоимостью. Напротив, инвесторы в ETF могут покупать и продавать акции в течение дня, основываясь на цене акций фонда в реальном времени.
Вы также можете услышать термин «индексный фонд». Индексные фонды — это взаимные фонды или ETF, которые инвестируют в компании, представленные в фондовом индексе. Возможно, вы слышали о S&P 500 и промышленном индексе Доу-Джонса — это фондовые индексы. Индекс сам по себе не является фондом, и вы не можете инвестировать в него напрямую. Скорее, индекс использует набор акций для оценки эффективности всего фондового рынка или сектора фондового рынка с течением времени.
Итак, следует ли вам инвестировать в паевые инвестиционные фонды или в акции, зависит от вашей общей инвестиционной стратегии и профиля рисков. Основное различие между акциями и взаимными фондами заключается в количестве яиц в вашей корзине, а диверсификация обычно считается надежной инвестиционной стратегией.
Вот почему ответ на вопрос:«Должен ли я инвестировать в паевые инвестиционные фонды или акции?» возможно, вы рассматриваете возможность инвестирования в оба. Инвестируя в различные акции и фонды, а также в облигации как в развитых, так и в странах с развивающейся экономикой, вы будете иметь больше яиц в большем количестве корзин, что может сгладить скачки и падения рынка. Клиенты Stash могут инвестировать во многие отдельные акции и ETF. А с дробными акциями вы можете начать с любой суммы в долларах.