Консервативные взаимные фонды — это долговые фонды, которые придерживаются консервативного подхода к инвестициям. Их портфель сильно смещен в сторону долговых ценных бумаг, при этом небольшая часть средств вложена в высококачественные акции с низким уровнем риска.
В этом блоге мы перечисляем основные преимущества консервативных взаимных фондов и важные факторы, которые инвесторы должны учитывать, прежде чем выбрать консервативный взаимный фонд.
Важно: Этот блог предназначен для обучения читателей, и представленная здесь информация не должна рассматриваться как инвестиционный совет от Cube Wealth. Кроме того, перечисленные здесь консервативные взаимные фонды не следует путать с категорией «консервативных» фондов акций в приложении Cube Wealth.
Консервативные взаимные фонды — это сбалансированные фонды, предлагающие доходность при сниженном риске. В этих фондах процент долговых ценных бумаг колеблется от 75 до 90%. Оставшаяся часть инвестируется в ценные бумаги с низким уровнем риска, которые позволяют фонду получать более высокую прибыль.
Целью долговых ценных бумаг является обеспечение сохранности капитала и обеспечение фиксированного процентного дохода. С другой стороны, рыночные инструменты помогают получать как фиксированный доход, так и прирост капитала. Вместе эти инвестиции используются консервативными взаимными инвестициями, чтобы предложить инвесторам прибыль, потенциально превышающую инфляцию.
Консервативные взаимные фонды стремятся получать прибыль, уделяя особое внимание сохранению капитала и минимальному риску инвестиций. Известно, что они предлагают более высокую прибыль, чем чистые традиционные инвестиции, такие как FD, и менее агрессивны, чем фонды кредитного риска.
Таким образом, консервативные фонды являются подходящим выбором для инвесторов, которые ищут одно или несколько из следующих преимуществ:
Консервативные взаимные фонды не инвестируют в инструменты с высоким риском и делают упор на сохранение капитала, что составляет основу основного инвестиционного принципа фонда.
Однако другие долговые фонды, такие как ликвидные фонды и даже ультракороткие фонды, могут предложить более высокую доходность, чем консервативные взаимные фонды, и при этом быть более безопасными, чем большинство других взаимных фондов.
Консервативные взаимные фонды предлагают доступ к долговым ценным бумагам с низким уровнем риска, а также к рыночным инструментам. Эта сбалансированная экспозиция и доходность могут помочь укрепить доверие новых инвесторов.
ПРИМЕЧАНИЕ: Вы должны поговорить с Cube Wealth Coach, прежде чем инвестировать в какой-либо взаимный фонд. Это поможет вам понять, какой взаимный фонд подойдет для ваших инвестиционных целей.
Консервативные фонды помогают сбалансировать портфели, ориентированные на инвестиции с высоким риском. Это сбалансированные фонды, которые помогают распределить риски и диверсифицировать портфельные инвестиции.
Посмотрите это видео, чтобы узнать, как создать идеальное портфолио
Консервативные взаимные фонды нацелены на получение фиксированного процентного дохода, а также на предсказуемый прирост капитала.
Слишком громоздкий жаргон взаимных фондов? Прочтите этот блог, чтобы понять каждый термин, связанный с взаимными фондами, который вы можете использовать, чтобы стать лучшим инвестором.
Предсказуемый прирост капитала является одним из ключевых преимуществ консервативных инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Эти фонды инвестируют в высококачественные ценные бумаги и, таким образом, обеспечивают гарантированный прирост основного капитала.
Тем не менее, каждый взаимный фонд является рыночным инструментом, риски которого вы должны взвесить, прежде чем инвестировать свои с трудом заработанные деньги. Поговорите с консультантом по благосостоянию или загрузите приложение Cube Wealth, чтобы проанализировать свой профиль риска.
Консервативные фонды более рискованны, чем чистые заемные фонды, но менее рискованны по сравнению с инвестициями в акции. Точно так же они предлагают более высокую доходность по сравнению с фиксированными депозитами, но меньшую, чем у большинства взаимных фондов.
Прежде чем инвестировать в консервативный взаимный фонд, важно быть уверенным в ожидаемых рисках и доходах. Если вы не знаете, как найти хороший фонд на основе этих параметров, вы можете обратиться за советом к консультанту по богатству.
Доверяя паевому фонду свои с трудом заработанные деньги, инвесторы должны смотреть на его прошлые результаты деятельности. Поскольку фонд инвестирует в разные типы ценных бумаг, управляющий фондом должен иметь опыт работы с аналогичными ценными бумагами.
Коэффициент расходов является важным аспектом, который следует учитывать, прежде чем инвестировать в консервативный взаимный фонд. Он представляет собой управление расходами фонда. Стоимость чистых активов представляет собой чистую стоимость активов фонда за вычетом его обязательств и расходов.
Инвесторы должны просмотреть показатели NAV и коэффициента расходов фонда в недавнем прошлом, чтобы знать, насколько он надежен для инвестиций и сколько они готовы заплатить во время погашения.
Также важно знать, как облагаются налогом доходы консервативных взаимных фондов.
Прочтите этот блог, чтобы узнать больше об ошибках, связанных с экономией налогов, которых следует избегать в 2021 году
У каждого инвестора свой аппетит к риску, инвестиционные цели и ожидаемая доходность. Например, консервативные фонды могут нести меньший риск, но и предлагать более низкую доходность, чем большинство фондов заемных средств. Это может не подходить для агрессивных инвесторов.
Хотя инвестирование в консервативные взаимные фонды имеет много преимуществ, они подходят не для всех типов инвесторов. Для инвесторов, которые немного более терпимы к риску, альтернативы, такие как акции и взаимные фонды, предлагают гораздо более высокую доходность.
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать больше о курируемых взаимных фондах.
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о курируемых взаимных фондах Cube Wealth