Диверсификация важна для портфеля инвестора. Чтобы сбалансировать риски и доходность, некоторые инвесторы могут обратиться к рыночным инструментам с низким или высоким риском. Альтернативой инвестированию в рыночные инструменты с высоким или низким риском является торговля на товарном рынке.
Торговля сырьевыми товарами — это покупка и продажа таких товаров, как:
Общепризнано, что товары обратно пропорциональны рыночным колебаниям. Цена на товары может оставаться стабильной или повышаться во время экономических или геополитических кризисов.
Хранение сырьевых товаров может помочь снизить риск инфляции и волатильности рынка. Поэтому определенная школа инвесторов считает их ценными активами.
Цена покупки и продажи товаров обычно определяется «фьючерсным контрактом». Фьючерсный контракт — это соглашение между покупателем и продавцом о продаже товара по заранее установленной цене в установленную дату.
Индийский товарный рынок и товарные биржи регулируются Комиссией по форвардным рынкам (FMC). Фьючерсные контракты регулируются Законом о форвардных контрактах (регулирование) 1952 года.
Большинство товаров обратно пропорционально падению стоимости валюты. Когда стоимость валюты падает, инвесторы могут обратиться к вложениям в товары, особенно в золото.
Это может привести к росту цен на сырьевые товары, что еще больше повысит стоимость удерживаемых активов. Таким образом, товары служат эффективной защитой от инфляции.
Когда фондовые рынки нестабильны, стоимость финансовых активов, таких как акции и взаимные фонды, может обесцениваться. Сырьевые товары могут помочь диверсифицировать риск и сбалансировать потерю дохода или прибыль от рыночных активов.
Однако существуют более эффективные альтернативные инвестиции, не связанные с рынком, такие как P2P-кредитование и цифровое золото, в которые вы можете инвестировать с помощью Cube Wealth. Узнайте больше о кредитовании P2P и цифровом золоте здесь:
1. Варианты инвестирования P2P, доступные в Cube
2. Как купить цифровое золото онлайн
В качестве альтернативы активам, зависящим от рынка, товары более ликвидны, чем такие активы, как недвижимость. Однако они имеют более низкую ликвидность по сравнению с другими финансовыми активами, такими как акции и облигации.
Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о лучших взаимных фондах на 2021 год с более высокой ликвидностью, чем у сырьевых товаров
Известно, что товары чрезвычайно волатильны по своей природе. Когда рынок ценных бумаг испытывает турбулентность, цены на товары имеют тенденцию к сильным колебаниям.
Это может быть, когда инвесторы могут воспользоваться открывающимися возможностями. Однако поговорка «время на рынке лучше, чем время на рынке» применима к акциям и инвестициям в паевые инвестиционные фонды.
Прочтите этот блог, чтобы узнать, как начать инвестировать в фондовый рынок
Существует более одного способа инвестирования в товары. Во-первых, вы можете напрямую инвестировать в товары. Это можно сделать, физически покупая такие товары, как серебро и золото. Как вариант, можно пройти через товарную биржу.
Во-вторых, вы можете инвестировать в сырьевые товары, инвестируя в акции компаний, занимающихся сырьевыми товарами. Такое приложение, как Cube Wealth, дает вам доступ к качественным советам по индийским акциям от отраслевых экспертов Purnartha.
Прочтите этот блог, чтобы узнать, как Purnartha &Cube помогает вам покупать индийские акции
Давайте рассмотрим некоторые популярные прямые и косвенные способы инвестирования в товары:
Фьючерсный контракт является одним из самых популярных способов инвестирования в товары. Это обязательный договор между покупателем и продавцом. Он имеет фиксированную цену и фиксированную дату для торговли товаром в будущем.
Фьючерсный контракт обеспечивает абсолютную прозрачность сделки и действует как защита от инфляции. Однако он по-прежнему подвержен рискам, связанным с геополитической напряженностью и стихийными бедствиями.
Подробнее о фьючерсных контрактах читайте здесь
Обменные торгуемые фонды (ETF) — это взаимные фонды, которые можно покупать и продавать как акции. ETF также позволяют инвесторам напрямую инвестировать во фьючерсные контракты. Однако они могут инвестировать только в один товар.
Индексные фонды — это взаимные фонды, которые инвестируют на основе отслеживания рыночных индексов. Инвесторы могут инвестировать в товарные фьючерсные контракты и связанные с товарами инвестиционные деривативы через индексные фонды.
Инвесторы, которые не хотят напрямую торговать товарами, могут выбрать взаимные фонды, которые инвестируют в акции компаний, связанных с товаром. Это менее рискованно, но дает хорошее представление о том, как работает рынок товаров.
Лучше инвестировать в паевые инвестиционные фонды с советами отраслевых экспертов из Wealth First в приложении, таком как Cube Wealth. Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы изучить различные типы взаимных фондов, например:
1. Ликвидные средства
2. Заемные средства
3. Фонды акций
4. Международные и глобальные фонды
5. Денежные средства на ночь
Многие трейдеры также инвестируют в акции компаний, занимающихся такими товарами, как золото, масла, зерновые, природный газ, сахар и т. д. Инвесторы могут проходить через этих трейдеров и косвенно инвестировать в товары.
Есть 3 основные национальные товарные биржи, где инвесторы могут участвовать в торговле сырьевыми товарами. Это:
Чтобы инвестировать в товары, котирующиеся на одной из этих или любой другой товарной биржи, инвесторам необходимо:
Но инвестирование в сырьевые товары и фьючерсные контракты может потребовать ежедневного отслеживания движения цен, что может быть обременительно для занятых профессионалов. Здесь может помочь такое приложение, как Cube Wealth.
Cube Wealth упрощает создание богатства для занятых профессионалов, предоставляя пользователям Cube доступ к советам мирового класса от таких экспертов, как Wealth First, Purnartha и RIA Rick Holbrook.
Инвестирование в товарный рынок может быть вариантом для инвесторов, чтобы сбалансировать риски волатильного фондового рынка. Это может помочь диверсифицировать портфель за счет активов, которые приносят высокую прибыль и обеспечивают защиту от инфляции и колебаний рынка.
В то же время это может быть рискованно для инвесторов, стремящихся к созданию долгосрочного капитала. Товары подвержены кредитному риску, а также рыночным рискам (которые отличаются от рисков, связанных с акциями и фондами).
Известно, что товарный рынок весьма нестабилен. Поэтому внезапное падение цены товара может привести к большим потерям для инвесторов.
Кроме того, возможны непредвиденные риски и стихийные бедствия, например, засуха, которая повлияет на цены на урожай, или обрушение нефтяной скважины, что может повлиять на цены на сырую нефть.
Инвесторы, которые ищут альтернативные варианты инвестирования, могут рассмотреть возможность инвестирования в цифровое золото или изучить (одноранговое) кредитование P2P в Индии.
Инвестировать в цифровое золото SafeGold на Cube Wealth удобно, быстро и без проблем. Вы можете начать инвестировать в цифровое золото всего за 1000 рупий.
Чтобы узнать больше, загрузите приложение Cube Wealth и поговорите с тренером Cube Wealth сегодня.
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше об альтернативных вариантах инвестирования