Термин «финансовый консультант» применяется ко многим ролям и дисциплинам, которые в целом призваны рекомендовать варианты инвестиций с соблюдением этических норм и помогать в планировании бюджета.
В этом блоге мы поможем вам понять роль финансового консультанта, начиная с того, кто они и чем они занимаются. Кроме того, вы узнаете больше о финансовых консультантах Cube.
Финансовый консультант, такой как Wealth First или RIA, Рик Холбрук является лицензированным лицом/профессионалом, который может помочь вам принимать правильные финансовые решения, основываясь на своем многолетнем опыте в мире финансовых рынков.
Финансовые консультанты сосредоточатся на том, чтобы делать то, что нужно вам. на основе ваших финансовые цели и профиль риска. Хороший финансовый консультант покажет вам путь к разумному инвестированию — этот человек НЕ является продавцом и не должен иметь никаких личных интересов.
Например, Wealth First, советник по взаимным фондам Cube, составляет список лучших взаимных фондов для пользователей приложения Cube Wealth. Эти фонды подходят для ваших инвестиционных целей и профиля риска.
Вы имеете полный контроль над тем, инвестировать или нет. Вы получаете помощь в виде отфильтрованного списка качественных взаимных фондов вместо более чем 17000 вариантов взаимных фондов, которые продаются в большинстве приложений и веб-сайтов.
Этот подход противоположен услугам, которые предлагают менеджеры по связям с банками или продавцы, целью которых является продать вам продукт на основе своих ежемесячные или квартальные цели.
Это может привести к финансовому пищевому отравлению, поскольку вы покупаете плохие инвестиции, которые оказывают (усугубляющее) негативное влияние на ваше финансовое здоровье. От этого вас может уберечь опытный финансовый консультант.
Получите доступ к финансовым консультациям мирового класса
В общих чертах, финансовый консультант позаботится о следующих аспектах ваших финансов:
Роль финансового консультанта на этом не заканчивается. Надежный финансовый консультант поможет вам понять каждую инвестицию, которую они выдвинули, чтобы вы знали лежащий в основе принцип.
Эта передача знаний может помочь вам узнать больше об инвестиционных стратегиях и вариантах, составлении бюджета, профессиональном жаргоне и т. д. Cube предоставляет вам доступ к бесплатным информационным блогам, которые избавят вас от лишнего шума и ложных обещаний.
В то же время бесплатное приложение Cube Wealth помогает вам инвестировать в высокоэффективные и отобранные взаимные фонды, акции США, акции Индии. Все они рекомендованы экспертами Wealth First, нашим советником по акциям в Индии или нашим советником по акциям в США RIA Риком Холбруком.
Хороший финансовый консультант будет постоянно проверять ваши инвестиции. Это то, что сделали бы хорошие финансовые консультанты, поскольку вы для них не просто «продажа», но и ценный клиент и участник.
Понятно, что услуги профессионального финансового консультанта недешевы. Большинство обычных людей не могут ни инвестировать достаточно, чтобы это было прибыльным для финансовых консультантов, ни они не могут позволить себе высокую плату. Если вы обычный инвестор, лучше всего использовать приложение, такое как Cube Wealth.
Мы говорим это не только потому, что это наш продукт, но и потому, что это единственное приложение, которое дает вам доступ к тем же высококачественным вариантам инвестирования, которые эти опытные консультанты рекомендуют состоятельным людям.
Это тот тип совета, который недоступен для обычных инвесторов, но, поскольку Cube сотрудничает с этими организациями, все пользователи Cube получают коллективную пользу от их совета.
Получите лучший финансовый совет прямо сейчас
Wealth First, консультант взаимных фондов Cube, был основан в 2000 году как независимая инвестиционная консалтинговая фирма. У WF есть клиенты от семейных офисов до HNI.
Wealth First имеет опыт опережения рынка примерно на 50% за последнее десятилетие. Их исследования выходят за рамки цифр, чтобы гарантировать, что вы инвестируете в лучшие взаимные фонды в Индии.
Это не все. Wealth First составляет список лучших взаимных фондов для каждого инвестора в приложении Cube Wealth по таким категориям, как:
Они даже дают четкие инструкции по покупке, продаже и хранению для инвесторов Cube, чтобы они всегда были в курсе состояния своего портфеля. Вот как Wealth First выбирает лучшие взаимные фонды из более чем 17 000 схем:
Взаимные фонды, приносящие стабильную прибыль не менее 20 кварталов.
Всесторонний анализ биографии управляющего фондом, включающий историческую эффективность, статистику портфеля и общую репутацию.
Анализ фонда с учетом таких факторов, как общий объем активов под управлением (размер), история, стабильность управления фондами, совокупная эффективность фондов и общий послужной список.
WF рекомендует надежный фонд с низким уровнем риска и лучшие взаимные фонды на основе вышеупомянутых критериев.
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о Wealth First:
Получите лучший совет по работе с взаимными фондами
RIA Рик Холбрук является выпускником Стэнфордского университета и имеет 40-летний опыт работы в области анализа акций, управления портфелем и финансового планирования. В настоящее время его активы под управлением составляют около 130 млн долларов.
Рик также является «Зарегистрированным консультантом по инвестициям», что означает, что он является доверенным экспертом, который управляет состоянием для HNI. RIA несут фидуциарную ответственность за предоставление рекомендаций, которые лучше всего подходят для их клиентов.
Cube предоставляет вам доступ к консультационным услугам Рика по акциям, чтобы вы могли инвестировать в лучшие американские и мировые акции для создания долгосрочного богатства. Лучшая часть? С помощью Cube вы можете инвестировать в акции США всего за 1 доллар.
Загрузите куб, чтобы начать работу
Финансовый консультант может помочь частному лицу или корпорации, например, стартапу. Финансовые потребности человека сильно отличаются от требований стартапа.
Например, стартап может захотеть привлечь дополнительный капитал через начальный раунд, для чего он может обратиться за советом к финансовому консультанту, который имеет опыт решения многих аспектов сбора средств.
Или стартап может захотеть приобрести новые предприятия и управлять их финансовым состоянием. Финансовый консультант по сбору средств выступит псевдо-финансовым директором и поможет стартапу:
В этом, вкратце, разница между финансовым консультантом и финансовым консультантом по сбору средств.
Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о том, почему Cube является лучшей платформой для консультирования по инвестициям в Индии
Помочь вам понять ваши финансовые цели и риск, на который вы можете пойти для их достижения, является одним из наиболее важных аспектов работы финансового консультанта.
Финансовый консультант примет во внимание различные аспекты, такие как ваше текущее финансовое состояние, обязательства и покупательная способность, чтобы ставить реалистичные и достижимые цели.
Кроме того, ваши способности идти на риск будут переплетены со всем, что было упомянуто выше. Финансовый консультант будет использовать эти факты для составления разборчивого финансового плана.
Cube предоставляет вам доступ к бесплатной викторине по анализу рисков, которая поможет вам понять ваши цели и профиль рисков. Пройдите тест на риск
Надежный финансовый консультант имеет многолетний, если не десятилетия, опыт работы на рынках. Эти знания позволяют им понимать все аспекты инвестирования и самих инвестиций.
Кроме того, финансовый консультант попытается понять вас, ваши инвестиционные цели и ваш профиль риска, поскольку знание вас так же важно, как и знание рынков.
Затем финансовый консультант соединит их вместе, чтобы помочь вам спланировать свои инвестиции на основе того, чего вы хотите достичь в следующие 1, 5, 10, 20 лет. С планированием все в порядке. Любой может это сделать.
Именно исполнение отличает надежных финансовых консультантов от остальных. Финансовый консультант порекомендует тщательно подобранный список вариантов инвестирования, таких как взаимные фонды, альтернативные активы и т. д.
Эти рекомендации будут соответствовать вашим целям и профилю рисков. Советники на Cube придерживаются похожего подхода. Скачать куб бесплатно знать больше.
Важно регулярно следить за состоянием своего портфеля, поскольку инвестиции, которые являются лучшими сегодня, могут уже не быть такими завтра. Вот где двухсторонний подход мог бы пригодиться.
Надежные финансовые консультанты, такие как Wealth First в приложении Cube Wealth, постоянно отслеживают рынки, чтобы выявить лучшие инвестиционные возможности или заменить неэффективные инвестиции.
Это гарантирует, что в портфеле инвестора нет пробелов и есть возможности для улучшения. Ознакомьтесь с лучшими советами по инвестициям прямо сейчас
Ежемесячный доход является для большинства людей основным средством оплаты счетов и инвестирования в активы. Естественно, становится крайне важным эффективно управлять своей зарплатой.
Вмешательство финансового консультанта может быть полезным, поскольку он может предложить методы и правила составления бюджета, чтобы гарантировать, что вы получите максимальную отдачу от своего ежемесячного дохода, а также инвестируете в правильные активы.
Экономить на налогах может быть сложно, если у вас нет тонкого понимания различных разделов Закона о подоходном налоге. Частные инвесторы могут совершить ошибку, вложив средства в вариант экономии налогов:
Многие финансовые консультанты знают, как помочь вам избежать этих ошибок, связанных с экономией на налогах. Получите доступ к лучшим взаимным фондам, экономящим на налогах
Посетите веб-сайт SEBI, чтобы узнать больше о полномочиях инвестиционных консультантов, таких как Wealth First. Доверенный консультант всегда будет зарегистрирован в SEBI для обеспечения прозрачности и достоверности.
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о советах по акциям США на сайте Cube
Ответ Лучшие финансовые консультанты являются доверенными лицами, что означает, что они всегда должны действовать в интересах своих клиентов. У них есть этический долг — рекомендовать варианты инвестирования, отвечающие потребностям клиентов.
Ответ По правде говоря, каждый инвестор выиграет от идей финансового консультанта, подобного тому, что есть в Cube Wealth. В их арсенале многолетний опыт, который они могут использовать для улучшения портфеля своих клиентов, направляя их к правильным вариантам инвестирования. Познакомьтесь с рекомендациями по качеству в Cube