Слово «динамический» означает «активный», и это именно то, что делает взаимный фонд динамических облигаций — он активно торгует ценными бумагами на основе роста и падения процентных ставок в Индии.
Давайте проверим динамизм взаимных фондов динамических облигаций, разобравшись, как они работают, во что инвестируют и стоит ли вам инвестировать в паевые инвестиционные фонды Dynamic.
Взаимные фонды динамических облигаций — это долговые фонды, которые инвестируют в облигации, классифицируемые как государственные ценные бумаги. Это может натолкнуть вас на мысль, что фонды динамических облигаций ничем не отличаются от любых других долговых фондов, но есть одна загвоздка.
Управляющий фондом, управляющий фондом динамических облигаций, имеет право покупать облигации любой продолжительности. Другие долговые фонды, такие как фонды с 10-летними облигациями, не имеют такой свободы, поскольку они могут инвестировать только в облигации со сроком погашения через 10 лет.
Инвестируйте в долговые фонды, выбранные проверенными экспертами в приложении Cube Wealth<бр/>
Заемные средства, как правило, подвержены влиянию роста и падения процентных ставок, которые диктует RBI. Это может привести к трем сценариям:
Известно, что облигации становятся менее желательными, если процентные ставки переживают длительную паузу. В таком случае другие альтернативы, такие как акции, могут вытеснить облигации с точки зрения доходности и предпочтения.
Если происходит резкое повышение процентных ставок, облигации теряют свою ценность, и опять же акции могут вытеснить их в таком случае.
Когда процентные ставки падают, облигации, как известно, растут в цене и, как следствие, могут стать более привлекательными для инвесторов.
В отличие от других долговых фондов, взаимные фонды динамических облигаций могут приносить прибыль в течение всех 3 циклов, упомянутых выше.
Управляющий фондом, отвечающий за фонд динамических облигаций, может оценить ситуацию с процентными ставками и использовать свободу, которую имеют эти фонды для покупки и продажи ценных бумаг на основе различных сроков владения.
Например, если процентная ставка падает ниже купонной ставки, управляющий фондом может переключиться на долгосрочные ценные бумаги, чтобы снизить риск.
Такое динамическое переключение между различными ценными бумагами, основанными на сроке владения, позволяет фондам динамических облигаций извлекать максимальную выгоду из любого представляющегося сценария процентной ставки.
| Фонд | Степень портфолио |
| Ликвидные средства | 60–91 дней |
| Денежные средства овернайт | 1 день (ночь) |
| 10-летние фонды подсвинков | 10 лет |
| Фонд динамических облигаций | Варьируется (в зависимости от процентных ставок) |
Тот, кто выпускает облигацию, будет платить по ней процентную ставку. Это известно как купонная ставка.
Динамичность фонда динамических облигаций полностью зависит от проницательности управляющего фондом и его способности делать правильный выбор в течение различных циклов процентных ставок.
Фонды динамических облигаций представляют собой долговые фонды, что, естественно, означает, что они несут меньший риск, чем фонды акций. Однако они по-прежнему являются рыночными инструментами, на которые влияют рост и падение процентных ставок.
Как упоминалось ранее, рост процентных ставок имеет тенденцию обесценивать облигации, а падение процентных ставок, как правило, поддерживает стоимость облигаций. Таким образом, вмешательство управляющего фондом и тонкий подход к изменению процентной ставки имеют первостепенное значение для получения положительной прибыли.
Фонды динамических облигаций могут свободно инвестировать в облигации с коротким, средним или длительным сроком обращения.
Фонды динамических облигаций облагаются налогом так же, как долговые фонды:
| Тип | Период владения | Ставка налога | Индексация |
| Краткосрочный прирост капитала | <3 года | Согласно скобке I-T | Нет |
| Долгосрочный прирост капитала | > 3 года | 20% | Да |
Традиционная логика подсказывает, что если вы являетесь инвестором из более высокой налоговой категории, у вас есть преимущества в том, чтобы оставаться заблокированным в течение 3+ лет в фонде динамических облигаций.
Но всегда лучше загрузить приложение Cube Wealth и пройти тест на риск, чтобы понять, в какой тип долгового фонда вам следует инвестировать и на какой срок.
Известно, что фонды динамических облигаций приносят более высокую прибыль, чем FD и другие традиционные активы. Таким образом, как консервативные, так и агрессивные инвесторы могут получить выгоду от включения этих фондов в свой портфель.
Однако, следует ли вам включать фонды динамических облигаций в свой портфель, будет зависеть от ваших целей и терпимости к риску. Поговорите с тренером Cube Wealth Coach, чтобы узнать больше.
Приложение Cube Wealth поможет вам инвестировать в лучшие фонды динамических облигаций в зависимости от ваших целей и склонности к риску. Процесс очень удобен:
Партнер-консультант взаимных фондов Cube Wealth, Wealth First, составляет список лучших взаимных фондов, к которым пользователи Cube могут получить доступ каждый месяц. Кроме того, Wealth First также советует вам, когда продавать фонд.
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы начать свой путь к инвестированию в паевые инвестиционные фонды
Посмотрите это видео, чтобы понять, зачем вам нужен качественный консультант по финансовому благополучию