Долговые фонды — процветающая категория взаимных фондов в Индии. У SEBI интересный подход к классификации фондов на основе присущих им инвестиционных характеристик. Одним из таких фондов является фонд Gilt.
Фонды Gilt считаются одними из самых безопасных взаимных фондов, доступных для индийских инвесторов. Позолота просто означает ценную бумагу с фиксированной процентной ставкой, выпущенную любым правительством.
У него практически нет риска дефолта, так как это государственная безопасность (также известная как G-sec или государственная безопасность). В Индии Gilt может включать ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой, выпущенные центральным правительством и правительством штата.
Теперь, когда вы знаете, что означает Gilt, вам будет легче понять фонды Gilt в Индии.
Важно: Этот блог предназначен для обучения читателей, и представленная здесь информация не должна рассматриваться как инвестиционный совет от Cube Wealth.
В двух словах, фонды Gilt инвестируют в государственные ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой, известные как Gilt. Таким образом, фонд Gilt представляет собой тип долгового фонда с очень низким риском дефолта, но сравнительно высоким процентным риском.
Часто ошибочно полагают, что кредиты нужны только отдельным лицам или компаниям. Правда в том, что даже центральное правительство и правительство штата могут захотеть получить кредит на инфраструктурные проекты и другие подобные проекты по улучшению.
В таком случае правительство не может обратиться ни к какому другому банку, кроме RBI, учреждения, которое регулирует все другие банки и финансовые организации в стране.
RBI будет занимать деньги у других финансовых учреждений, таких как банки, страховые компании или пенсионные фонды, чтобы ссужать деньги правительству.
Взамен RBI выпустит облигации или ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой и сроком владения. Фонд Gilt инвестирует в такие государственные ценные бумаги. Руководящие принципы SEBI требуют, чтобы 80 % портфеля инвестиционного фонда составляли ценные бумаги или ценные бумаги.
В зависимости от профиля погашения существуют краткосрочные и долгосрочные ценные бумаги. Но важно отметить, что длительный срок погашения будет нести более высокий процентный риск.
Если вы новичок в инвестировании в паевые инвестиционные фонды, вы должны задаться вопросом, почему фонды золотых монет:
Это просто. Фонды ценных бумаг безопасны, потому что они инвестируют в государственные ценные бумаги, а правительство редко когда-либо не может погасить долг, отказываясь от платежей, поэтому риск дефолта практически отсутствует.
Но фонды Gilt несут процентный риск, потому что на них напрямую влияют процентные ставки. Важно отметить, что фонды Gilt представляют собой ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой.
Если процентные ставки высоки, свинки теряют ценность, потому что инвесторы не предпочитают низкую фиксированную процентную ставку вложений. Вместо этого они обратятся к другим долговым инструментам или акциям.
Однако, если процентные ставки падают, ценные бумаги автоматически приобретают ценность, потому что они предлагают одеяло безопасности с фиксированной процентной ставкой и низким риском.
С самого начала легко признать, что фонды Gilt, как известно, сравнительно безопаснее, чем другие взаимные фонды, такие как фонды акций, в первую очередь потому, что они инвестируют в безопасные государственные ценные бумаги.
Это означает, что фонды Gilt могут подходить для инвесторов с низким аппетитом к риску, таких как новички или консервативные инвесторы. Однако есть и другие варианты взаимных фондов, которые лучше, чем фонды Gilt, а именно:
Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о 20 лучших взаимных фондах Индии на 2021 год
Более того, оценка ваших намерений и вложение средств во взаимный фонд, соответственно, имеют значение. Это включает в себя знание вашего профиля рисков и инвестиционных целей в краткосрочной и долгосрочной перспективе.
В приложении Cube Wealth есть интересная викторина по анализу рисков, которая поможет вам определить, в какие взаимные фонды вам следует инвестировать. Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать больше.
Как упоминалось выше, фонды Gilt — это относительно безопасные взаимные фонды с почти нулевым риском дефолта, поскольку правительство почти всегда платит взносы (во многом как Ланнистер).
Однако фонды Gilt несут процентный риск, и рост процентных ставок может привести к падению чистой стоимости фондов Gilt. Таким образом, рекомендуется проконсультироваться с тренером по богатству, прежде чем инвестировать в любую схему взаимного фонда.
Но есть и другой тип долгового фонда, столь же безопасный. Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о фондах овернайт.
Фонды свинки могут приносить не более 8-12% прибыли, потому что они, в конце концов, являются долговыми фондами. Доходность, как и любой другой взаимный фонд, не гарантируется из-за влияния роста и падения процентных ставок.
Фонды овернайт и ликвидные фонды могут давать более высокую доходность, чем фонды Gilt. Прочтите этот блог, чтобы узнать больше о фондах овернайт и ликвидных фондах.
Портфель Gilt-фонда состоит из Gilt или государственных ценных бумаг со сроком погашения 3-5 лет. Таким образом, фонды Gilt могут быть потенциально подходящими для средне- и долгосрочной перспективы.
Прочтите этот блог, чтобы узнать о лучших долгосрочных инвестициях на 2021 год.
Фонды свинки имеют коэффициент расходов, который инвесторы должны платить за активное участие управляющего фондом в повседневных операциях фонда. Ряд фондов Gilt не взимает плату за выход.
Знаете ли вы, что ликвидные фонды не взимают нагрузку на выход через 7 дней? Прочтите этот блог, чтобы узнать все о лучших ликвидных фондах.
Фонды свинки облагаются налогом так же, как и долговые фонды:
Если вы владеете каким-либо фондом Gilt менее 3 лет, вы обязаны платить налог на краткосрочный прирост капитала (STCG). Прибыль добавляется к вашему доходу и облагается налогом в соответствии с вашей ИТ-таблицей.
Если вы владеете каким-либо фондом Gilt более 3 лет, вам придется заплатить налог на долгосрочный прирост капитала (LTCG). Налоговая ставка LTCG составляет 20% с льготами по индексации.
Прочтите этот блог, чтобы узнать больше об ошибках, связанных с экономией налогов, которых следует избегать в 2021 году.
Gilt-фонды — это долговые фонды, которые инвестируют в выпущенные государством ценные бумаги с фиксированной процентной ставкой, известные как Gilts. С точки зрения риска, фонды Gilt известны как одни из самых безопасных взаимных фондов.
Однако фонды Gilt несут процентные риски, которые могут повлиять на NAV. Риск процентной ставки может быть дополнительно усугублен сроком погашения ценных бумаг. Более длительный срок предполагает более высокий риск.
Существуют сравнительно лучшие варианты взаимных фондов с более низким процентным риском, такие как фонды овернайт, ликвидные фонды, ультракраткосрочные фонды и т. д., в которые вы можете инвестировать с помощью надежного приложения, такого как Cube Wealth.
Загрузите приложение Cube Wealth, чтобы узнать о вариантах инвестирования лучше, чем взаимные фонды Gilt.
Посмотрите это видео, чтобы узнать, почему вам следует инвестировать с проверенным консультантом
Вот список полезных блогов взаимных фондов для вас:
1. Как инвесторы-любители могут получить курируемые взаимные фонды?
2. Упрощение инвестиционного жаргона взаимных фондов
3. Что такое фонды овернайт и кто должен инвестировать?
4. Что такое арбитражный фонд и кто должен инвестировать?
5. Что такое взаимные фонды Contra и кто должен инвестировать?
Узнайте обо всех популярных типах взаимных фондов
1. Долговые взаимные фонды
2. Паевые инвестиционные фонды
3. Ликвидные взаимные фонды
4. Что такое глобальные и международные взаимные фонды?
5. Типы взаимных фондов, которые вы можете инвестировать в Индии