Покупка акций в Индии или США может оказаться сложной задачей даже для опытных инвесторов. Есть более или менее 5000 акций на выбор, и каждая акция имеет свои плюсы и минусы.
Даже если вам удастся выбрать правильные акции, вам нужно будет постоянно следить за ними. Ведь рыночные условия могут измениться в любой момент. Индексные взаимные фонды могут обеспечить надежное решение этих проблем.
Индексные фонды — это взаимные фонды или ETF, которые инвестируют во все акции из индекса. Обычно они называются в честь индекса, в который они инвестируют. Например, индексный фонд Nifty 50 будет инвестировать во все акции из индекса Nifty 50.
Индексные фонды состоят из одних и тех же акций примерно в той же пропорции, что и индекс, который они отражают. Вот почему инвестирование в индексные фонды широко известно как «покупка рынка».
Эта фраза не совсем верна. Но он передает значимое сообщение. Вместо того, чтобы покупать одну или две акции, купите целый индекс различных акций, чтобы увеличить свои шансы на получение высокой прибыли.
Как вы увидите в следующих разделах, диверсификация — не единственное преимущество инвестирования в индексные фонды. Но, возможно, это главная причина для повседневных инвесторов изучать индексные взаимные фонды.
До сих пор мы обсуждали основы индексных фондов, которые включают:
К конкретике. Большинство взаимных фондов активно управляются. Управляющий фондом и его команда занимаются повседневными операциями взаимного фонда, чтобы идти в ногу с рынком.
Индексные фонды не управляются активно. Фондовый дом или менеджер создаст портфель, а затем периодически пересматривает его, чтобы внести коррективы. Таким образом, индексные фонды управляются пассивно.
В этом есть преимущество – низкая стоимость. Фондовому дому или управляющему не нужно покупать и продавать акции ежедневно или еженедельно. Таким образом, объем обслуживания, необходимый в индексном фонде, невелик, как и стоимость.
Это не все. Коэффициент оборачиваемости индексного фонда ниже, чем у других взаимных фондов акций. Коэффициент оборачиваемости — это количество изменений портфеля фонда в течение года.
Скажем, например, взаимный фонд имеет 500 акций в своем портфеле. Если он заменит 50 таких акций за один год, то коэффициент оборачиваемости составит 10%. Коэффициент оборачиваемости индексного фонда колеблется от 1% до 2%.
К настоящему времени вы уже поняли, что индексные фонды имеют множество преимуществ. Эти преимущества могут быть полезны занятым специалистам, у которых нет времени на изучение диаграмм и графиков.
На самом деле, преимущества инвестирования в индексные фонды были признаны инвесторами-миллиардерами. Мы вернемся к этому ближе к концу этого раздела.
Без лишних слов, вот причины, по которым вам следует инвестировать в индексные фонды.
Индексные фонды в значительной степени снимают бремя исследований. Вам не придется беспокоиться о выборе отдельных акций и связанных с ними рисках.
Вместо этого вы можете извлечь выгоду из того, что вы вложили средства в целый индекс акций. Кроме того, существует дополнительное преимущество профессионального управления индексными фондами.
Индексный фонд — это не корзина акций, это набор разнообразных акций из разных отраслей. Возьмем, к примеру, индексный фонд, который отслеживает Nifty Next 50. Он дает вам доступ к акциям из таких секторов, как:
Некоторые индексы могут иметь неэффективные акции или сектора. Но это может быть усреднено с высокоэффективными в портфеле индексного фонда, который распределен по нескольким акциям и секторам.
Индексные фонды управляются пассивно, а это означает, что повседневная покупка и продажа акций невелика. Из-за этого пассивно управляемые фонды несут более низкую стоимость.
То же самое относится и к индексным фондам. Коэффициент расходов большинства индексных фондов обычно ниже, чем у активно управляемых фондов акций. Стоимость может быть всего 0,5% или 1,5% максимум.
Известно, что большинство ведущих индексов линейно растут в течение пяти лет или десятилетий. Вот почему инвестирование в индексный фонд, который отслеживает S&P 500 или Nifty, может дать вам возможность получить прибыль.
Известно, что индексные фонды приносят солидную доходность наравне с рынком. Доходность может варьироваться от 10-12% в течение 5-летнего периода. Посмотрите, как вырос фондовый рынок Индии и США за последние 22 года.
Среди сторонников индексных фондов есть такие, как Уоррен Баффет (состояние:129,7 млрд долларов). Известно, что сам Оракул из Омахи открыто ручается за преимущества инвестирования в индексные фонды.
Фактически, Баффет поручил своему доверенному лицу инвестировать 90% своих денежных средств в очень недорогой индексный фонд S&P 500. Баффет также упомянул, что индексные фонды могут стать отличным способом заработка для обычных инвесторов.
Индексные фонды могут стать решением проблемы времени и усилий, необходимых для выбора отдельных акций. Тем не менее, вам все равно нужно выбрать правильный индексный фонд, чтобы зарабатывать деньги.
Большинство КУА в Индии предлагают индексный фонд в той или иной форме, поэтому выбор становится относительно сложным. Cube устраняет этот пробел, предоставляя вам доступ к лучшим индексным фондам с помощью Wealth First.
Вот лучшие индексные фонды, которые в настоящее время рекомендуются на Cube.
| Название индексного фонда | Доходность за 1 год | 3-летняя доходность | Коэффициент расходов |
| Motilal Oswal Nasdaq 100 Fund of Fund | 12,31% | 27,28 % | 0,50% |
| Индексный фонд Motilal Oswal S&P 500 | 14.18 | - | 1,09% |
| Индексный фонд DSP Nifty Next 50 | 9,70% | 11,80% | 0,58 % |
Индексный фонд, который может помочь вам достичь ваших финансовые цели является лучшим, по крайней мере, исходя из общих правил инвестирования. Наряду с вашими финансовыми целями индексный фонд также должен соответствовать вашему профилю риска. .
Основываясь на этих двух факторах, вы можете инвестировать либо в индексные фонды из Индии, либо в относительно более рискованные индексные фонды из США. Вот лучшие индексные фонды в Индии по мнению консультанта Cube Wealth First:
Известно, что индексные фонды приносят солидную прибыль (10-12%), при этом являясь недорогими и эффективными вариантами инвестирования. Более того, индексные фонды гарантируют, что занятым профессионалам не придется проверять несколько акций. Вместо этого они могут купить акции на весь индекс для диверсификации.
Означает ли это, что индексные фонды того стоят? Да и нет. Да, потому что индексные фонды могут генерировать прибыль на уровне рынка. Нет, потому что ответ не так прост - вам нужно оценить свой профиль риска и финансовые цели, прежде чем инвестировать в любой индексный фонд.
У акций всегда будет потенциал превзойти рынок и стать многообещающим. Индексные фонды, как известно, не обладают подобным потенциалом. Но случай использования индексных фондов полностью отличается от акций. Индексные фонды подходят для занятых профессионалов и тех, кто перегружен биржевыми исследованиями.
В Индии и США можно выбирать из почти 5000 акций. Индексные фонды гарантируют, что вам не нужно оценивать все остальные акции, вместо этого вы можете купить весь индекс для большей диверсификации.
Примечание. Цифры и факты приведены по состоянию на 29 марта 2022 г. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.