Пенни-акции — это акции, которые обычно торгуются по цене менее 5 долларов за акцию. Их также часто называют акциями с микро-капитализацией, акциями с нано-капитализацией и внебиржевыми (OTC) акциями.
Хотя на крупных биржах, безусловно, продаются и покупаются дешевые акции, то, что традиционно считается дешевыми акциями, не будет обычным явлением на Нью-Йоркской фондовой бирже или NASDAQ. Вместо этого они торгуются через OTC Markets Group или OTC Bulletin Board.
Пенни-акции заманчивы, потому что они дешевле, чем популярные акции, которые торгуются на крупных биржах. Поскольку у них гораздо более низкие цены, потенциал роста также может быть больше.
Но инвестирование в внебиржевые акции может быть невероятно рискованным, и они не считаются хорошим вложением для большинства инвесторов. Вот почему.
Одним из ваших лучших инструментов как инвестора является информация. Чем больше вы знаете о компании, тем выше ваши шансы определить, является ли это хорошей инвестицией.
Есть много факторов, которые влияют на цену акций компании, но большую часть этого составляют финансовые показатели компании. К сожалению, не все компании с грошовыми акциями обязаны подавать те же финансовые отчеты в Комиссию по ценным бумагам и биржам, что и компании, торгующие на крупных биржах. В частности, это относится к компаниям, котирующимся на розовых листах, внебиржевом листинге акций.
При отсутствии информации о результатах деятельности компании становится серьезной проблемой определить стоимость ее акций и то, представляют ли они хорошую инвестиционную возможность.
Акции, торгуемые на крупных биржах, обладают высоким уровнем ликвидности, а это означает, что когда вы покупаете или продаете акции, почти всегда есть кому продать или купить у вас.
Напротив, дешевые акции торгуются нечасто. В результате можно купить грошовые акции, но не иметь возможности их продать. Если вы не можете найти покупателя, вы можете быть вынуждены снижать цену до тех пор, пока она не станет достаточно привлекательной для того, чтобы кто-то сделал шаг вперед и купил ее.
Этот недостаток ликвидности означает, что грошовые акции подвержены схемам «накачки и сброса». В этих сценариях мошенники раскручивают определенную акцию, а затем покупают большие суммы, повышая цену акций. Как только другие инвесторы спешат купить акции, чтобы попасть на подъем, мошенники продают свои акции по более высокой цене и присваивают себе прибыль.
Как только мошенники обналичивают деньги, рынок быстро понимает, что акции переоценены, и оставшиеся акционеры вынуждены продавать их с убытком.
Помимо мошенничества со стороны инвесторов, еще одна потенциальная проблема исходит от самих компаний:многие из этих фирм являются относительно новыми и не имеют опыта работы или имеют очень плохую историю деятельности. В некоторых случаях они даже могут оказаться на грани банкротства. Опять же, поскольку информации о многих из этих компаний очень мало, вы можете в конечном итоге купить акции только для того, чтобы потерять все свои инвестиции, когда компания рухнет.
Из-за низких цен дешевые акции привлекают неопытных трейдеров, у которых нет больших средств для инвестиций. Но с появлением дробных акций больше нет необходимости брать на себя дополнительный риск, связанный с грошовыми акциями.
Дробные акции позволяют вам приобрести часть акций компании в зависимости от того, сколько вы хотите инвестировать. Например, с Amazon вам не нужно иметь примерно 3100 долларов, которые потребуются для покупки доли в компании (по состоянию на январь 2021 года). Вместо этого вы можете приобрести дробную акцию в зависимости от вашей способности инвестировать. В некоторых брокерских компаниях эта цифра может составлять всего 1 доллар.
Хотя вы не будете владеть всей акцией, вы все равно сможете участвовать в ее взлетах и падениях. Ваша доля в прибылях и убытках остается неизменной в процентах, но отличается в реальных долларах.
Например, если вы покупаете одну акцию Apple по цене 130 долларов, а цена акции увеличивается на 10%, ваша прибыль составляет 13 долларов. Напротив, если вы владеете акциями Apple на сумму 5 долларов США через дробные акции, ваша прибыль составит 0,50 доллара США.
Многие брокерские компании предлагают дробные акции, в том числе Charles Schwab, Fidelity, Robinhood и другие.
В дополнение к дробным долям в отдельных акциях у вас есть множество других вариантов, которые могут быть более безопасными и даже более прибыльными, чем грошовые акции. В зависимости от того, сколько вам нужно торговать, у вас могут быть и другие варианты, в том числе:
Конечно, это хорошая идея, чтобы изучить инвестиционные возможности, прежде чем нажать на курок. Например, для отдельных акций существуют разные категории, такие как большая капитализация, малая капитализация, рост и стоимость. Каждая из этих категорий имеет свои преимущества и недостатки, и важно понимать их, чтобы принять правильное решение, особенно когда вы только начинаете инвестировать.
Кроме того, рекомендуется убедиться, что ваши финансы в достаточном порядке, чтобы иметь смысл начать инвестировать. Например, вы должны убедиться, что у вас есть достаточно надежный резервный фонд, чтобы вы могли пережить дождливые дни. Кроме того, как правило, рекомендуется погасить долг с высокими процентами, поскольку процентные ставки часто выше, чем ожидаемая доходность фондового рынка.
Инвестируя, помните о своих долгосрочных финансовых целях. Рекомендуется вести пенсионный счет отдельно от инвестиционных счетов, которыми вы управляете, чтобы не класть все яйца в одну корзину. Управление собственными инвестициями может быть полезным, но оно также может быть более рискованным, чем профессионально управляемая учетная запись 401 (k) или IRA.
Инвестирование в акции и другие ценные бумаги может быть захватывающей перспективой, но проведение исследований и разработка правильной стратегии могут занять месяцы или даже годы. Более того, управление этими учетными записями может занять много времени, будь то расчет времени для ваших покупок или знание того, когда продавать.
Лучший способ для вас инвестировать может зависеть от многих факторов, включая ваш возраст, доход, инвестиционные знания, способность инвестировать, устойчивость к риску и многое другое. Если вам нужна помощь, подумайте о работе с финансовым консультантом. Консультант может помочь вам, узнав о вашей ситуации и целях и предоставив советы о том, как их достичь. Процесс финансового планирования часто является всеобъемлющим, включая весь ваш финансовый план, а не только инвестиционную часть.
Многие финансовые консультанты также могут выполнять часть или всю работу по инвестированию ваших денег от вашего имени. Тем не менее, эти советники могут быть дорогими.
Другой вариант — рассмотреть возможность открытия счета у робота-советника. Робо-консультанты — это компании по управлению инвестициями, которые используют алгоритмы для создания и управления вашим портфелем. Здесь очень мало человеческого взаимодействия, хотя у некоторых роботов-консультантов есть команда советников, с которыми вы можете поговорить.
Робо-консультанты обычно намного дешевле, чем наем финансового консультанта. Но если вы предпочитаете более персонализированный сервис, основанный на вашем общем финансовом плане, вы, скорее всего, не получите от него того, что вам нужно. Кроме того, они дают вам небольшой контроль над тем, что находится в вашем портфолио, что может быть сложно для некоторых.
Не существует универсального подхода к инвестированию. Хотя грошовые акции привлекают внимание трейдеров, они, как правило, не лучший вариант для неопытных инвесторов. Вместо этого ищите другие возможности вложить свои деньги в зависимости от суммы, которую вы должны инвестировать, и ваших краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных целей.
Кроме того, подумайте о том, чтобы заручиться помощью робота-консультанта или советника-человека, который может сделать большую часть работы за вас.
Наконец, старайтесь не отдавать приоритет инвестированию, а не фундаментальному финансовому планированию и долгосрочным финансовым целям, которые могут включать в себя ведение бюджета, создание резервного фонда, погашение долга, сбережения на пенсию, поддержание достаточного страхового покрытия, мониторинг вашего кредита и многое другое. Зачастую лучший финансовый подход — комплексный.