Реально ли купить акции онлайн бесплатно? ?
Краткий ответ - да! Не так давно вы могли рассчитывать на 50 долларов за торговлю акциями, но затем «дисконтные брокеры», основанные на интернет-платформах, снизили комиссионные до 6–10 долларов в начале 2000-х годов.
Теперь отрасль сделала еще один огромный шаг вперед с появлением бесплатной онлайн-торговли акциями.
Robinhood — хороший пример бесплатной онлайн-платформы для торговли акциями, но в игру также вошли более традиционные брокеры, такие как M1 Finance.
Одно предостережение, прежде чем мы начнем… если вы ищете место, где можно бесплатно купить акции в Интернете с целью дневной торговли , ни один из этих вариантов вам вряд ли подойдет!
В частности, запрещена внутридневная торговля или предусмотрены встроенные ограничения для ее предотвращения.
Robinhood – недавно разработанное инвестиционное приложение, позволяющее покупать и продавать акции без комиссии.
Фактически, платформа позволяет вам покупать и продавать более 5000 акций, а также биржевые фонды. Вы даже можете торговать опционами и криптовалютами без комиссии.
Приложение доступно в Google Play для всех устройств Android с версией 5.0 Lollipop и новее. Доступно на устройствах iOS (10.0 или новее) в App Store. Оно совместимо с iPhone, iPad, iPod touch и Apple Watch.
Если вы открываете учетную запись в Robinhood, имейте в виду, что у них есть премиум-версия. . Это их маржинальный счет, известный как Robinhood Gold. .
Там вы будете платить фиксированную ежемесячную плату, а также проценты по большим суммам кредита.
Еще одна важная особенность Robinhood заключается в том, что для него не требуется минимальный баланс счета, что делает его идеальным для инвесторов с очень ограниченным капиталом.
Есть несколько ограничений, о которых следует знать при использовании Robinhood. Во-первых, приложение специально запрещает дневную торговлю. .
Фактически, они могут даже интерпретировать высокочастотную торговлю как дневную торговлю и временно приостановить действие вашего аккаунта. .
Хотя для частого трейдера или дневного трейдера может показаться естественным использовать инвестиционное приложение без комиссии, эта практика обычно не одобряется.
Другое ограничение заключается в том, что не все ценные бумаги доступны для торговли.
Например, они не разрешают торговать:
Как и планы с прямой покупкой акций, Robinhood может лучше всего подходить для долгосрочных инвесторов, которые предпочитают покупать акции, а затем держать их в течение нескольких лет.
Они также являются отличным выбором для новых и мелких инвесторов благодаря сочетанию отсутствия комиссий и минимальных первоначальных инвестиций.
M1 Finance — еще одно инвестиционное приложение, в котором нет комиссии. Это означает отсутствие ежемесячных комиссий за консультации или управление, а также торговых сборов.
Вместо того, чтобы покупать отдельные акции, вы создаете отдельные портфели, состоящие как из акций, так и из биржевых фондов (ETF). Они называют эти портфолио «пирогами». ".
M1 предлагает более 60 шаблонов круговых диаграмм, но вы можете создавать столько разных круговых диаграмм, сколько пожелаете.
Например, вы можете выбрать круговую диаграмму, основанную на инвестировании в определенные акции, такие как акции FAANG (Facebook, Apple, Amazon, Netflix и Google), вокруг определенных инвестиционных секторов или для определенной цели, например социально ответственного инвестирования.
Вы можете выбрать не только инвестиции, которые будут удерживаться в круговой диаграмме, но и процентное распределение каждой из них.
M1 позволяет вам покупать дробные акции.
Таким образом, вы можете создать полностью диверсифицированный пирог с относительно небольшой суммой денег. Минимальных требований к инвестициям нет; тем не менее, они рекомендуют минимум 500 долларов, чтобы начать создавать пироги.
После того, как вы создали свой круг, M1 переходит в режим робота-советника и автоматически управляет вашим портфелем. Это включает в себя автоматическую перебалансировку и реинвестирование дивидендов.
Поскольку вы можете выбирать конкретные инвестиции в свои круги и пользоваться преимуществами управления роботом-советником, M1 представляет собой гибрид между роботом-советником и самостоятельным инвестированием. M1 предлагает индивидуальные и совместные налогооблагаемые счета, а также традиционные, Roth, пролонгированные и SEP IRA.
M1 Finance доступен для приложений iOS и Andriod и может быть загружен в Google Play или App Store. Как и Robinhood, M1 не подходит для внутридневной или высокочастотной торговли из-за использования в вашем портфеле круговых диаграмм.
Большим недостатком M1 является то, что платформа не позволяет вам покупать отдельные акции отдельно, вместо этого выбирая подход «пирогов», описанный выше.
Вы можете прочитать больше в нашем обзоре M1 Finance.
Крупные известные брокерские фирмы вряд ли предложат возможность покупать акции онлайн бесплатно.
Но в качестве рекламного предложения многие предлагают ограниченное количество бесплатных сделок при открытии новой учетной записи или соответствии другим критериям.
В последние годы эта практика стала более распространенной, и хотя вы, возможно, не сможете рассчитывать на то, что один брокер постоянно предлагает бесплатные сделки, обычно в любой момент времени эту акцию предлагают несколько.
Обратите внимание, что состав меняется в зависимости от предлагаемых рекламных акций.
По большей части брокеры, предлагающие рекламные бесплатные сделки, лучше подходят для крупных инвесторов, которые могут предъявлять высокие требования к минимальному депозиту для получения квалификации.
Они также могут работать для частых трейдеров, поскольку по крайней мере некоторые из предложений являются постоянными. Некоторые текущие крупные брокеры, предлагающие акции онлайн бесплатно, включают:
Fidelity предлагает до 300 сделок без комиссии и дает вам два года на их использование. На самом деле это двухуровневое предложение.
Когда вы пополняете новый или существующий подходящий счет на сумму от 50 000 до 99 999 долларов США, вы зарабатываете 300 сделок без комиссии. Но когда вы пополняете счет на 100 000 долларов США и более, вы получаете 500 бесплатных сделок.
Тот факт, что бесплатные сделки можно использовать в течение двух лет, делает это предложение полупостоянным. В конце концов, за два года можно много торговать.
Это отличное предложение от Fidelity, учитывая, что это одна из лучших доступных инвестиционных платформ.
Их обычная комиссионная структура составляет всего 4,95 доллара США за сделку, что ставит их в нижнюю часть шкалы комиссий брокера.
Чтобы не отставать от Fidelity, своего основного конкурента, Charles Schwab теперь также предлагает онлайн-торговлю без комиссии.
Чтобы пройти квалификацию, вам необходимо зарегистрироваться и внести соответствующий чистый депозит в размере 100 000 долларов США или более на свой счет в Schwab.
Schwab также предлагает низкие ежедневные торговые комиссии в размере 4,95 доллара США за каждую онлайн-сделку с ценными бумагами.
Ally Invest предлагает комбинированную бонусную акцию до 3500 долларов США.
Теперь, прежде чем вы начнете слишком волноваться из-за денежного бонуса в размере 3500 долларов США, поймите, что это часть многоуровневого графика продвижения.
На самом деле существует семь бонусных уровней, в зависимости от суммы депозита или перевода:
Сделки с акциями и ETF стоят 0 долларов. Подробнее читайте в нашем обзоре Ally Invest.
Merrill Edge предлагает до 30 сделок без комиссии каждый месяц. через свою программу Preferred Rewards Platinum. Но вы также можете совершать до 100 сделок без комиссии в месяц с их программой Platinum Honors Program.
Вы также можете получить денежное вознаграждение в размере 150 долларов США за чистый баланс новых активов в размере 20 000 долларов США или более, вплоть до 900 долларов США за чистый новый баланс в размере 200 000 долларов США.
Чтобы получить право на участие в программе Preferred Rewards Platinum, у вас должно быть не менее 50 000 долларов США на соответствующем личном расчетном счете в Bank of America, или 100 000 долларов США на два года участия в программе Platinum Honors
Нерекламные сделки составляют 6,95 доллара США за сделку для автоматических сделок по телефону.
TD Ameritrade предлагает торговлю без комиссии в течение 60 дней.
Это предложение является наиболее доступным для крупных брокерских компаний, поскольку вы можете получить бесплатные сделки с депозитом всего в 3000 долларов США.
Но, как и другие брокерские платформы в этом списке, TD Ameritrade также предлагает денежное вознаграждение в размере 100 долларов США, если вы вносите 25 000 долларов США или более, 300 долларов США, если вы вносите 100 000 долларов США или более, и 600 долларов США, если вы вносите 250 000 долларов США или более.
Бесплатные сделки распространяются на онлайн-торговлю акциями, ETF и опционами. Обычная торговля на TD Ameritrade имеет комиссию в размере 0 долларов США. Получите всю информацию об этой платформе в нашем обзоре TD Ameritrade.
You Invest by J.P. Morgan — это совершенно новая брокерская платформа, запущенная только прошлым летом. В качестве вводного предложения они предлагают более 100 онлайн-сделок с акциями и ETF без комиссии.
Минимальная сумма для начала составляет 0 долларов США, а обычные торговые сборы будут составлять 2,95 доллара США за сделку после того, как вы завершите свои бесплатные сделки.
И, судя по тому, что написано на веб-сайте, акция без комиссии будет предлагаться ежегодно.
Строго говоря, Stockpile не является платформой для бесплатной покупки и продажи акций. Но вы можете обменять их на комиссию, которая делает платформу почти бесплатной.
Stockpile — это и приложение, и онлайн-брокер. Возможно, они наиболее известны своими подарочными картами. Вы можете приобрести его либо за фиксированную сумму, либо за покупку определенных акций или биржевых фондов.
Подарочные карты можно использовать на инвестиционной платформе Stockpile, где их также можно хранить и в конечном итоге продавать.
Основная идея заключается в том, что вы могли подарить сертификаты на акции несколько лет назад, но больше не можете. Подарочные карты предназначены для замены этих сертификатов акций.
А поскольку подарочные карты могут быть на фиксированную сумму, например 50 или 100 долларов США, Stockpile разрешает дробные акции.
Stockpile позволяет приобрести более 1000 акций и 100 ETF. Брокерские счета не имеют минимальных начальных инвестиций и требований к текущему балансу счета.
Также не требуется ежемесячная плата за обслуживание вашей учетной записи.
Но давайте перейдем к почти бесплатной части. Если вы хотите купить или продать акции или ETF, Stockpile взимает всего 99 центов за сделку. Неважно, сколько акций вы покупаете или сколько стоит в долларах.
Если вы покупаете акции Apple на 10 000 долларов, комиссия в размере 99 центов будет практически незаметна в общей схеме.
Один из факторов, о котором следует помнить, заключается в том, что Stockpile не является брокером с полным спектром услуг. Они предлагают только акции и ETF, и только ограниченное количество выпусков. Вы не можете торговать взаимными фондами, облигациями, опционами или другими инвестициями на платформе.
Также нет прямой поддержки клиентов, ни по телефону, ни в чате.
ETF могут не быть акциями, но они представляют собой фонды, состоящие из десятков или сотен акций. По этой причине мы включили в этот список бесплатные ETF Vanguard и Fidelity.
Vanguard предлагает онлайн-торговлю без комиссии примерно по 1800 ETF для более чем 100 различных фондовых компаний. Более того, это не рекламное предложение. Это то, что Vanguard делает все время.
Чтобы не отставать, Fidelity позволяет вам выбирать из 265 бескомиссионных ETF, приобретенных онлайн как в Fidelity (25 фондов), так и в iShares (240 фондов). И еще раз, это постоянное предложение, а не акция.
Один из самых чистых способов купить акции в Интернете бесплатно — воспользоваться планами прямой покупки акций. .
Их чаще предлагают очень крупные компании, но они позволяют вам покупать акции через их компанию, обычно через отдел обслуживания инвесторов.
Некоторые (но не все) компании, предлагающие планы прямой покупки акций, даже выкупают акции, когда приходит время их продать. Таким образом, вы сможете покупать и продавать акции отдельных компаний без комиссии.
Не менее важно и то, что компании с планами прямой покупки акций обычно позволяют автоматически реинвестировать дивиденды в новые акции.
Эти программы известны как Планы реинвестирования дивидендов. , или, чаще, DRIP.
С помощью этих планов вы можете реинвестировать дивиденды, чтобы купить больше акций — также без уплаты комиссии — и увеличить свою позицию в компании. По данным сайта DirectInvesting.com, более 600 крупных компаний предлагают планы прямой покупки акций.
Большинство таких компаний легко узнаваемы, и в их число входят:
Естественно, планы прямой покупки акций не подходят для торговли с высокой активностью. Они предназначены для инвесторов, которые хотят купить акции определенной компании и держать их в течение очень длительного времени.
Они также имеют смысл, если вы не можете покупать круглые лоты. (100 акций) акций. Вы можете купить только, скажем, 10 акций компании.
Поскольку вам не придется платить комиссию, а у компании, скорее всего, нет минимального количества акций, планы прямой покупки акций — идеальный способ создать портфель из акций с нечетным лотом. Вы можете сделать это с несколькими компаниями, предлагающими план.
Как видно из этого списка, вы действительно можете купить акции бесплатно, и большинство этих платформ идеально подходят для начинающих инвесторов. Однако, как и во всем, бесплатных обедов не бывает. Лучший подход к использованию этих платформ — использовать стратегию «купи и держи» и снизить свои комиссионные.
Мало того, что существует множество платформ, где вы можете купить акции онлайн бесплатно, вы даже можете купить ETF, опционы и даже целые портфели без комиссии. Вы должны убедиться, что выбрали правильную платформу, чтобы найти то, что вам нужно.
Главный недостаток этих бесплатных платформ заключается в том, что немногие из этих методов подходят для высокочастотной торговли или внутридневной торговли.
Но для тех, кто торгует по более обычному курсу, любой из этих вариантов позволит торговать без комиссии на регулярной основе.
Если вы просто хотите купить акции или ETF без комиссии, чтобы держать их в течение длительного времени, попробуйте одну или несколько из этих платформ.
Вы всегда можете осуществлять высокочастотную торговлю на других онлайн-платформах биржевых брокеров или, может быть, даже попробовать себя в дневной торговле у некоторых крупных брокеров из этого списка, которые предлагают постоянные бесплатные сделки.