Если вы верите в дело, вы должны поддержать его своими деньгами, верно? Что ж, это основная идея импакт-инвестирования. Это инвестирование в компании, которые, по вашему мнению, делают хорошие вещи, пытаясь получить прибыль. Другими словами:говори о деньгах.
Или, в случае с группой технологических миллиардеров, которые инвестировали в компанию, которая спасает деревья, производя туалетную бумагу из бамбука, вкладывая свои деньги туда, где находится ваш кейстер!
Но импакт-инвестирование — это больше, чем просто выписка чека на любимую благотворительную организацию, потому что вы также хотите заработать немного денег на своих инвестициях.
По данным Global Impact Investing Network (GIIN), «импакт-инвестиции — это инвестиции, сделанные с намерением добиться положительного, измеримого социального и экологического воздействия наряду с финансовой отдачей». 1
Ключевым моментом здесь является то, что инвесторы ищут измеримые положительные воздействия. Да, инвестирование в компанию, работающую над борьбой с голодом, может вызвать у вас положительные эмоции, но импакт-инвесторы хотят видеть реальные, измеримые изменения, и иногда это происходит за счет снижения прибыли. Прибыль не является главным приоритетом.
Не технологический миллиардер? Это нормально. У нас тоже нет частного острова. Но если вы инвестируете на пенсию, стоит спросить:подходит ли мне импакт-инвестирование?
Инвестиции воздействия призваны принести пользу обществу и обеспечить прибыль для инвестора, инвестируя в компании, организации и фонды, которые связаны с определенными проблемами, причинами или ценностями. Думайте об этом как о золотой середине между традиционными инвестициями и благотворительными пожертвованиями, где вы можете сопоставить свои инвестиции со своими убеждениями. Вы также можете услышать, что импакт-инвестиции относятся к категории инвестиций, основанных на стоимости.
Вы можете инвестировать, чтобы повлиять на все виды социальных или экологических проблем:уменьшить загрязнение окружающей среды, накормить голодных, финансировать предприятия, принадлежащие меньшинствам, — список бесконечен.
Возможно, вы слышали, что импакт-инвестирование взаимозаменяемо с двумя другими инвестиционными стратегиями:экологическими, социальными и управленческими (ESG) и социально ответственными инвестициями (SRI). Мы знаем. Это сбивает с толку. Но давайте взглянем на эти стратегии.
Итак, как узнать, говорит ли компания? Вот где вступают в действие экологические, социальные и управленческие критерии (ESG).
ESG измеряет три аспекта компании (и мы делаем это просто):
Несколько независимых исследовательских фирм оценивают компании и присваивают им рейтинги ESG на основе вышеперечисленных критериев, а также анализируют, как ESG влияет на прибыльность. Мы не будем запутываться, говоря о конкретных рейтингах ESG, потому что у каждой исследовательской фирмы есть своя собственная система. Но ESG — это то, на что стоит обращать внимание при оценке компании или паевого инвестиционного фонда.
Социально ответственное инвестирование (SRI) фокусируется на личных, политических или религиозных ценностях инвестора и включает в себя рейтинги ESG. В некоторых кругах SRI выступает за устойчивое, ответственное и результативное инвестирование. Таким образом, это своего рода широкий термин, который включает в себя инвестирование воздействия.
Опять же, в центре внимания SRI находятся социальные изменения при получении прибыли, но иногда социальная ответственность также означает активное избегание некоторых компаний. Если вы увлечены контролем над огнестрельным оружием, вы, вероятно, не захотите инвестировать в фонд, в который входит компания, производящая огнестрельное оружие.
Во-первых, мы никогда не рекомендуем вкладывать с трудом заработанные деньги в отдельные компании или акции. Когда на кону ваша пенсия, вы хотите диверсифицироваться, инвестируя в взаимные фонды.
SRI раньше был как бы на периферии, но за последние несколько лет он значительно вырос. В настоящее время с использованием социально ответственных стратегий инвестировано около 17,1 трлн долларов США, что составляет около трети всех профессионально управляемых активов в США 2 . Это триллион , с "Т"! Изменение климата – самая важная проблема для инвесторов 3 .
На самом деле импакт-инвестирование не так уж сильно отличается от инвестирования в традиционные взаимные фонды. Самая большая разница заключается в целях фонда.
Например, предположим, что вы увлечены предоставлением доступа к технологиям малообеспеченным районам и хотите инвестировать в компании, занимающиеся этим делом.
Вы бы начали с поиска паевого фонда, в который входят компании, предоставляющие доступ к технологиям людям из этих сообществ. Когда вы инвестируете в этот фонд, вы будете поддерживать те проекты и компании, которые специализируются на этом конкретном деле. Довольно просто, правда?
Если есть конкретная проблема, которая трогает вас до глубины души, вероятно, где-то есть фонд. там, который инвестирует в компании, пытающиеся решить эту проблему. Вот некоторые из общих областей интересов:
Теперь их сотни различных взаимных фондов на выбор. Так как же узнать, какие фонды на самом деле стоит добавить в свой портфель? Вы захотите поговорить с профессиональным инвестором, который поможет вам рассмотреть ваши варианты. Это всегда хорошая идея, независимо от того, во что вы инвестируете.
Тот факт, что группа ваших благонамеренных друзей погружается в мир социально ответственного инвестирования, не означает, что это правильный выбор для вас. . Давайте копнем немного глубже.
Как мы упоминали ранее, социально ответственное инвестирование преследует две цели:изменить мир к лучшему и заработать деньги инвестора. Так как же импакт-инвестирование работает для обеих сторон? Давайте посмотрим.
Смотря как. Некоторые инвестиционные фонды намеренно инвестируют, зная, что они получат более низкую прибыль. Это потому, что они больше озабочены достижением своих социальных или экологических целей, чем получением прибыли. Другие фонды SRI приносят прибыль, конкурентоспособную с фондовым рынком.
По данным Института устойчивого инвестирования Morgan Stanley, фонды, ориентированные на факторы ESG, в 2020 году превзошли традиционные фонды на 4,3 % 4 . Так было не всегда с этими фондами, но по мере того, как их популярность и признание росли, доходность росла.
Жюри все еще отсутствует на этом. Хотя довольно легко измерить, как фонды работают в финансовом отношении, немного сложнее оценить, насколько они на самом деле влияют на причины. Слишком часто инвесторы остаются в догадках и надеются, что их деньги инвестируются в компании и причины, которые являются делать добро. 5 Легче сказать, чем сделать.
Вот в чем дело:импакт-инвестирование все еще довольно новое, и во многих случаях очень мало ответственности и нет стандарта для измерения прогресса. Компания может сказать компания предпринимает шаги по очистке окружающей среды, но кто следит за тем, чтобы обещания выполнялись?
Хорошая новость заключается в том, что компании и управляющие фондами начинают это понимать. Многие компании начинают самостоятельно отчитываться о своих усилиях по оказанию положительного воздействия на окружающую среду, социальные проблемы и культуру в целом. Так что это прогресс!
Послушайте, мы верим, что SRI может принести пользу. Но трудно измерить, сколько хорошо, что это на самом деле делается. Если вы собираетесь инвестировать в фонды SRI, вам нужно убедиться, что вы понимаете, как ваши деньги помогут компаниям, в которые вы инвестируете, и как они, в свою очередь, сделают мир лучше.
Это ваш Деньги. Это ваши ценности. В конце концов, вам решать, делать ли домашнее задание и решать, стоит ли инвестировать, основываясь на ваших ценностях и принципах. Никто не может принять это решение за вас!
Вот что мы сделаем сказать вам:если вы этого не понимаете, не вкладывайте в это деньги. Убедитесь, что вы чувствуете себя комфортно, инвестируя во что-то до вы отдаете свои деньги. Если какой-то управляющий фондом не может сказать вам, как ваши деньги окажут влияние или вернут ваши инвестиции, вероятно, это не стоит усилий.
Для тех, кто хочет изменить ситуацию, есть некоторые альтернативы инвестированию воздействия, которые вы должны рассмотреть, например, инвестирование по старинке и освобождение места в вашем бюджете для благотворительных пожертвований или сбережений с намерением пожертвовать на цели и организации, которые вам небезразличны в будущем. Вы даже можете сделать и то, и другое!
Мы хотим, чтобы ваши инвестиции были равномерно распределены между четырьмя типами взаимных фондов:ростом, ростом и доходом, агрессивным ростом и международными. И ищите фонды, которые имеют долгую историю высокой доходности (думаю, 10 лет или дольше).
Хорошо, мы не можем не подчеркнуть, насколько важно работать с финансовым консультантом. Неважно, только начинаете ли вы или инвестируете годами. Наличие на вашей стороне профессионала, который поможет вам принимать уверенные решения относительно ваших инвестиций, всегда хорошая идея!
Нужна помощь в поиске квалифицированного специалиста по инвестированию? Попробуйте нашу программу SmartVestor. Благодаря SmartVestor вы можете найти финансовых консультантов, которые понимают ваши цели и помогут вам разобраться во всех вариантах инвестирования.
Найдите свой SmartVestor Pro сегодня!