Если вы опытный инвестор, который ищет способы диверсифицировать свой портфель, возможно, вы слышали об ETP. И вы можете быть совершенно сбиты с толку о них. Не беспокойтесь — вы в хорошей компании.
Вот в чем дело:они сложны и модны, эти ETP. И хотя это не так уж плохо вещи, обязательно, вы не хотите вкладывать свои с трудом заработанные деньги во что-то, модное или нет, не понимая, как это влияет на ваши финансы. Это часть контроля над своими деньгами.
Итак, без лишних слов. . . ЭТП. И не волнуйтесь. Мы не усложняем задачу.
Биржевые продукты, сокращенно ETP, считаются сложными инвестициями даже в более финансово информированных кругах. Чтобы получить дополнительный контекст, вернемся к началу.
Представьте себе:Америка — 1990-е годы. Подростки искали скрытые треки на своих компакт-дисках, скромная кофейня в Сиэтле раскручивала первых бариста, а финансисты думали:Людям нужен инвестиционный вариант, который немного похож на взаимный фонд, но дает им больше гибкости. Так родилась ЭТП. Финансисты такие крутые .
Как и взаимный фонд, один ETP может содержать множество отдельных инвестиций, таких как акции и облигации, и люди, по сути, объединяют свои деньги, чтобы инвестировать в него. Но в отличие взаимный фонд, который оценивается один раз в день в конце дня и, следовательно, может быть куплен или продан только в конце дня, ETP следует за индексом вверх и вниз в течение всего дня и может быть куплен или продан в течение всей торговли. часы. Отдельные инвестиции помещаются в одну корзину, которая отслеживает индекс в течение дня, поэтому, как правило, ETP будет делать то же, что и индекс в целом в этот день, а не то, что делает группа отдельных акций.
Все три типа ETP — биржевой фонд (ETF), биржевые товары (ETC) и биржевые ноты (ETN) — функционируют одинаково, но они, как правило, специализируются на типе продукта и индексных группах.
Бьюсь об заклад, некоторые из вас прочитали заголовок этой статьи и подумали:Разве они не имеют в виду ETF? ETF определенно является более известной аббревиатурой, чем ETP. Но ETF или биржевой фонд , это всего лишь один тип ЭТП. ETF — это самый широкий из биржевых продуктов, поскольку фонды могут включать в себя отдельные акции, облигации, инвестиции в недвижимость, фонды денежного рынка — целый ряд фондов, как физически обеспеченных, так и нет.
Сырьевой сектор — это сырье и сельскохозяйственная продукция — всегда был немного сложнее для среднего инвестора. Почему? Потому что многие товары инвестируются во фьючерсы (финансовый термин означает юридическое соглашение о покупке или продаже в будущем по заранее определенной цене), и путь к инвестированию во фьючерсы содержит препятствия:1) вам нужен фьючерсный счет и 2) вы нужен финансовый консультант, который занимается фьючерсами, чтобы открыть фьючерсный счет.
Однако ETC доступен напрямую через брокерский счет и торгуется на бирже, как акции и облигации. Это означает, что вам не придется изучать совершенно новый способ торговли, как при торговле фьючерсами.
Да, мы снова говорим о биржевой торговле, но на этот раз речь идет о биржевой заметке . Итак, у вас есть ETF широкого спектра, ETC для конкретных товаров, а теперь и ETN, которая специализируется на необеспеченных долговых ценных бумагах — ссудах или, в данном случае, «нотах». защищенный кредит привязан к чему-то физическому, например, к машине или дому, который может быть конфискован, если кредит не будет выплачен. Необеспеченные кредиты не имеют такого залога, поэтому они более рискованны. Вы, инвестор, ссужаете деньги организации, которая создала эту ETN (часто банку), и этот банк теперь в долгу перед вами и всеми другими инвесторами ETN.
Как этот банк использует деньги, когда вы одалживаете ему деньги, инвестируя в его ETN? Итак, сначала , когда он настраивает ETN, он выбирает индекс, который ETN будет отслеживать или, по сути, зеркально отображать. Допустим, они гонятся за золотом. Вы узнаете, что они следят за золотом, вы доверяете банку и вкладываете свои деньги в ETN. Теперь банк может использовать эти деньги по своему усмотрению, обещая вам, что ваши доходы будут соответствовать тому, что делает индекс. Таким образом, если на момент снятия денег золото выросло на 200%, ваши инвестиции также увеличатся на 200%. Видишь, как это работает?
Давайте скажем еще проще.
Имейте в виду, что ETN — это не простая инвестиционная стратегия — мы просто пытаемся сделать ее немного более понятной. Познакомьтесь со Сью и Бобби.
У Сью есть 100 долларов, которые прожигают дыру в кармане, и она ищет способ заработать 300 долларов. В поисках она натыкается на Бобби. У Бобби есть куча смелых финансовых идей, для которых ему нужны инвесторы прямо сейчас, и он слышит, что Сью ищет, что делать с этими 100 долларами.
Бобби:«Эй, Сью, если ты одолжишь мне сегодня эту сотню и дашь мне немного времени, думаю, я смогу заработать тебе немного денег».
Сью:«Как ты думаешь?»
Бобби:«В последнее время я смотрю, как Рикки играет в бейсбол, и он становится действительно хороший. Я думаю, что через шесть лет он будет в мейджорах. Я буду внимательно следить за его бейсбольной карьерой и гарантирую вам, что если он заработает миллионы в MLB, как я думаю, я утрою ваши деньги.
Сью:«Бобби, какое отношение бейсбольная карьера Рикки имеет к вам? возможность заплатить мне большие деньги позже?»
Вот в чем дело:бейсбольная карьера Рикки нет не имеет ничего общего с тем, как Бобби будет зарабатывать деньги. Он просто использует это, чтобы у них со Сью был согласованный критерий того, как Сью получает окупаемость.
Банки делают то же самое, говоря, что вернут вам деньги на основе определенного фондового индекса. Между тем, они надеются взять ваши деньги и инвестировать их куда-то еще, что превосходит индекс. То же самое делает и Бобби — он надеется превратить 100 долларов Сью в 1000 долларов. Затем, когда Рики попадает в высшую лигу, он возвращает ей 300 долларов, и все счастливы. Это лучший сценарий. В худшем случае Бобби обанкротится из-за своих инвестиций, а Сью ничего не получит, даже если Рикки станет крупным игроком.
Это в основном как работают ЛОРы. Это рискованно, потому что вы можете потерять свои деньги двумя способами:либо если индекс не будет процветать, либо если владелец ENT (в данном случае Бобби) опустит свои инвестиции и не сможет вернуть вам деньги. Они маленькие меньше рискованно, если организация, стоящая за ЛОР, заслуживает доверия и имеет долгую историю выполнения своих обещаний.
В зависимости от того, с кем вы разговариваете, инвестирование в продукты, торгуемые на бирже, может быть лучшим выходом, поскольку «Кардиналы» выиграли Мировую серию в 2011 году — между прочим, легендарную. Или это может быть что-то вроде «Блэк Сокс» 1919 года — парней, которые разрушили свою бейсбольную карьеру и не получили больших денег, на которые рассчитывали. Они, вероятно, сказали бы, что вознаграждение не риск стоит.
Как правило, инвесторы из первого лагеря выбирают ETP по нескольким причинам.
А также . . . правда:может будет довольно интересно часто торговать и выходить, когда индекс растет.
Но мы больше похожи на «Блэк Сокс». ETP несут в себе большой риск, и потенциальные выгоды не уравновешивают его. Конечно, может быть заманчиво инвестировать в такие вещи, как золотые слитки и получить доступ к индексам, к которым вы не могли получить доступ раньше, но вы по-прежнему будете более заинтересованы и вовлечены в инвестиции, которые вы понимаете.
И захватывающий аспект внутридневной торговли ETP — знание того, что вы можете покупать и продавать в любое время, когда индекс растет, — это не способ построить долгосрочное богатство! Долгосрочное инвестирование, рассчитанное на то, чтобы «переждать волну», — это та надежная инвестиционная стратегия, которая вам нужна, и достойный финансовый консультант скажет то же самое.
Мы все за то, чтобы вы диверсифицировали свой инвестиционный портфель. Люди говорят:«Не кладите все яйца в одну корзину» не просто так — потому что это хороший совет. Если вы ищете способ сохранить интерес во время диверсификации, ETP — один из способов сделать это.
Но есть более безопасные и хорошо освещенные маршруты к тому же месту назначения. Профессиональный финансовый консультант поможет вам взвесить все за и против. Мы всегда рекомендуем диверсифицировать взаимные фонды акций с солидным ростом, придерживаясь долгосрочной стратегии.
Если вы готовы погрузиться в работу, найдите финансового консультанта, который ответит на все ваши вопросы, какими бы простыми вы их ни считали. Потому что на самом деле понимать свои финансы — что имеет решающее значение для контроля над своими деньгами — вам нужна помощь эксперта с сердцем учителя. Мы проверили и обучили некоторых из самых надежных и экономных людей и гордимся тем, что называем их профессионалами Ramsey SmartVestor.
Найдите ближайший к вам SmartVestor Pro!