Живой траст защищает активы человека или семьи. Живое доверие также объясняет желания человека, если он станет недееспособным. Живой траст - это частное соглашение, которое не является публичным документом.
Обдумайте свои мотивы. Единственная причина, по которой человек должен исследовать финансовые отчеты другого человека, - это его смерть, умственная или физическая недееспособность, и только если вы являетесь близким другом или членом семьи. Любопытство по поводу финансового положения человека не является законной причиной вторжения в его частную жизнь.
Проконсультируйтесь с больницей. Если человек поступает на лечение в больницу в сознательном и компетентном состоянии, ему будет предложено назвать контактные данные для экстренных случаев и назначить человека, который будет принимать за него медицинские решения, если он станет недееспособным. Если у него есть живое доверие, он часто будет записывать его в больницу.
Просмотрите финансовые отчеты недееспособного или умершего человека. Если вам повезет, вы найдете его трастовые бумаги. Если вы не найдете трастовые документы, могут быть другие улики. В живом трасте большая часть банковских счетов и инвестиционного портфеля человека будет частью траста. В заявлениях будет сказано:«Фонд семьи Смитов» или что-то подобное. Налоговые декларации и имущественные документы также должны быть на имя траста.
Найдите номер телефона юриста и / или специалиста по финансовому планированию. Свяжитесь с ними и расскажите о своей ситуации. Кроме того, если вы живете в небольшом сообществе, вы можете позвонить всем юристам и специалистам по финансовому планированию в вашем районе и сообщить им о недееспособности вашего друга или родственника. Если они представляют этого человека, они будут действовать соответственно.
Примите тот факт, что ваш родственник или друг может не доверять. Если вы выполнили предыдущие шаги и ничего не нашли, скорее всего, у вашего родственника нет или не было живого доверия. Смысл живого доверия - защитить себя и свое имущество. Если человек приложил усилия и потратил деньги на создание живого доверия, маловероятно, что оно будет скрыто. Доверительный управляющий всегда назначается в траст, и это лицо является либо кем-то близким к этому человеку, либо доверенным юристом или специалистом по финансовому планированию. Если вы не находите никаких следов доверия, и никто из близких людей о нем не знает, вероятно, его не существует. Если адвокат составил завещание, оно обычно подается клерку местного округа и становится общедоступным после смерти человека.
Создайте собственное доверие и сообщите об этом своим близким, чтобы предотвратить проблемы в случае потери трудоспособности.