Есть много разных типов доверительных счетов. Как попечитель вы имеете право распоряжаться банковским счетом, и только вы можете снимать средства. Вы можете быть попечителем несовершеннолетнего ребенка или того, кому, по определению штата, нужен попечитель. При открытии счета доверительного управляющего учитываются многие вещи, например законы штата. Доверительный документ должен подготовить поверенный. Этот документ назначает доверительного управляющего и описывает обязанности и требования.
Сходите в банк по вашему выбору. Поговорите с банкиром или торговым представителем. Скажите ей, что хотите открыть счет попечителя. Скажите ей, кто будет в аккаунте и каков статус этого человека. Обеспечьте правильную идентификацию. Вам потребуются водительские права, государственный документ, паспорт или военный билет. Для открытия счета потребуется начальный депозит в размере от 25 до 100 долларов в зависимости от политики банка.
Определите тип учетной записи доверительного управляющего. Если вы открываете попечительский счет для несовершеннолетнего, вам понадобится номер социального страхования несовершеннолетнего. Вы сможете открыть сберегательный счет. Нет необходимости брать с собой ребенка. Только вы можете снять со счета. В аккаунте будет указано следующее:«Джон Смит (ваше имя), попечитель Майкла Смита (имя ребенка).
Если вы являетесь попечителем счета для взрослого, возьмите этого человека с собой. Ему понадобится его удостоверение личности. Возьмите трастовый документ или свидетельство, выданное судом, назначающим вас доверительным управляющим. В аккаунте будет написано «Джон Смит» (ваше имя), попечитель Джо Смита. Для некоторых счетов доверительного управляющего требуется идентификационный номер налогоплательщика, который он должен подать.
Передайте все документы представителю банка. Она откроет счет и предоставит вам все подробности. Подпишите все соответствующие документы. Банкир по связям с общественностью сделает копии предоставленных вами документов и вернет вам оригиналы. Убедитесь, что вы получили копии подписанных документов и приложили их к другим документам и документации. Уточните у банкира, как часто вы будете получать свои выписки.
Не оформляйте трастовые документы самостоятельно без адвоката. Возможно, вы не понимаете технических аспектов.
Ваш адвокат будет знать точный тип доверенного лица, который вам нужен, и соответствующие требования штата.