Банковское мошенничество становится все более серьезной проблемой в результате технического прогресса. Одно из основных опасений - это мошенничество с чеками. Преступники промывают чеки химическими растворами и умело копируют почерк. Лазерные принтеры упрощают создание поддельных чеков. Как продавцу или любому лицу, принимающему чек в качестве платежа, проверка владельца банковского счета защищает вас от потерь. Даже самые лучшие усилия не всегда уберегут вас от мошенничества.
Запрос на удостоверение личности. Проверьте имя на удостоверении личности с именем на чеке, а также соответствие подписей. Многие деловые и личные учетные записи позволяют кому-то быть подписывающим в учетной записи, не являясь владельцем. В этом случае имя может не совпадать с названием чека.
Позвоните в банк чека и проверьте дополнительных лиц, подписывающих счет. Вы также можете передать в банк сумму чека, чтобы определить, доступны ли средства. Не ожидайте, что банк предоставит вам подробную информацию, такую как имена владельцев счетов, остатки или контактную информацию. Вы можете ожидать, что большинство банков скажут, что средства доступны и что лицо, которого вы назвали, является владельцем или имеет право выписать чек на счет.
Используйте TeleCheck, торговую службу, которая использует цифровые данные для подтверждения статуса учетной записи. Эта услуга дает вам номер подтверждения, защищая вас от мошеннических действий. Если вы продавец, вы можете получить дополнительную информацию о TeleCheck на FirstData.com.
Если вы примете поддельный чек и потратите деньги, счет останется у вас. В случае сомнений попросите другую форму оплаты.