Закон Северной Каролины квалифицирует как уголовное преступление умышленное выписание «бесполезного чека». Штат определяет бесполезный чек как чек, выписанный на счет, на котором недостаточно средств для оплаты чека. Наказание за выписку плохого чека в Северной Каролине зависит от нескольких факторов, в первую очередь от суммы плохого чека.

Знание

Ключевым элементом закона Северной Каролины о бесполезных чеках являются знания. Чтобы это было преступлением, вы должны знать, что выписываемый вами чек будет возвращен. Если вы допустили ошибку при балансировке своей чековой книжки и в итоге дали кому-то чек на сумму, превышающую имеющуюся на вашем счете, у вас могут возникнуть проблемы с вашим банком, но, вероятно, это не будет уголовным преступлением. Однако, если государство докажет, что вы знали, что чек бесполезен, он может получить обвинительный приговор.

Нарушения

Если номинальная стоимость безнадежного чека превышает 2000 долларов, то преступление квалифицируется как тяжкое преступление класса I, то есть тяжкое преступление самого низкого уровня. Если номинальная стоимость составляет 2000 долларов или меньше, то это проступок 2-го класса. Однако правонарушение будет переведено в категорию более серьезного проступка 1-го класса, если ненадежный чек был выписан на несуществующий банковский счет или на банковский счет, который, как было известно составителю чека, был закрыт.

Штрафы

В Северной Каролине используется структурированная система вынесения приговоров, в которой приговор зависит не только от серьезности преступления, но и от судимости обвиняемого. За тяжкое преступление класса I преступник, впервые совершивший правонарушение, скорее всего, получит только штраф и, возможно, испытательный срок от четырех до шести месяцев. Человек с длительным судимостью может получить до года тюрьмы в дополнение к штрафу. Штрафы по делам о тяжких преступлениях решаются судом. За мисдиминор 2-го класса предусмотрено наказание в виде штрафа в размере до 1000 долларов, а для обвиняемых, ранее судимых по уголовным делам, - до 60 дней тюремного заключения. За проступок 1-й категории размер штрафа определяется судьей, а для обвиняемых, ранее имевших досье, - до 120 дней тюремного заключения. Во всех случаях судьи могут также приказать ответчику выплатить потерпевшему не только сумму безнадежного чека, но и любые банковские сборы, возникшие в результате отклонения чека из-за недостаточности средств.

Повторные нарушения

Если кто-то был осужден за выписку трех ненадежных чеков, четвертый приговор автоматически становится правонарушением как минимум 1-й степени. Кроме того, этому лицу будет запрещено иметь текущий счет или выписывать чеки в Северной Каролине в течение трех лет.