В Пенсильвании считается преступлением выписывать чек с поддельного банковского счета или со счета без достаточных средств. Если вы получите уведомление о недостаточности средств и погасите чек в течение 10 дней, против вас не будет возбуждено уголовное или гражданское дело. Если вы выпишете плохой чек и не погасите его, тип уголовного преследования, которое Содружество может предпринять против вас, будет зависеть от суммы чека.
В Пенсильвании безнадежные чеки на сумму менее 200 долларов считаются нарушением дисциплины. Плохие чеки на сумму от 200 до 500 долларов являются правонарушением третьей степени. Плохие чеки на сумму от 500 до 1000 долларов являются правонарушением второй степени. Плохие чеки на сумму от 1000 до 75000 долларов являются правонарушением первой степени, а неправильные чеки на сумму более 75000 долларов являются уголовным преступлением.
Если вы должны выписать плохой чек, вполне вероятно, что в рамках уголовного преступления от вас потребуют выплатить компенсацию стороне, которой вы передали плохой чек. Если не возбуждено уголовное дело или вы не компенсируете потерпевшей стороне, может возникнуть гражданский иск. Если вы получили плохой чек, а против стороны, выписавшей чек, еще не возбуждено уголовное дело, лучше дождаться завершения уголовного дела, прежде чем возбуждать гражданский иск, поскольку суд может вынудить другую сторону оплатить чек в рамках уголовного дела.
В Пенсильвании безнадежные чеки являются одной из форм мошенничества. Срок исковой давности для мошенничества в отношении плохих чеков составляет два года с момента, когда принимающая сторона обнаружит, что чек плохой. Срок давности также составляет два года для мелких правонарушений и три года для уголовных преступлений, связанных с мошенничеством.
Если вас признают виновным в прохождении недействительных чеков, вам придется не только заплатить штраф и сумму оригинального чека, но и уплатить проценты на сумму чека с момента его выписки до заключения судебных разбирательств.