Имеете ли вы дело с украденной чековой книжкой или у вас украли чек, который вам написал кто-то другой, вы можете задаться вопросом, какие шаги вам нужно предпринять, чтобы вернуть любые средства, взятые у вас обманным путем. Процесс обращения с кем-то другим, обналичивающим чужой чек, будет зависеть от того, являетесь ли вы получателем платежа или плательщиком. Если вы выписали чек, вам следует обратиться в свой банк и в полицию по поводу кражи личных данных. Если кто-то другой выписал вам чек, но вы лично не обналичили его, вам обычно нужно обратиться к эмитенту чека, чтобы записать след и, надеюсь, получить чек повторно после завершения расследования.

Обращение в ваш банк по поводу мошенничества

У вас может быть ситуация, когда ваш ящик чеков был утерян по почте и украден, или когда вы выписали чек определенному лицу, но неавторизованная сторона обналичила его. В таких случаях мошенничества с кражами чеков вам необходимо позвонить в свой банк и поговорить с отделом, связанным с мошенничеством и кражами. Обычно это дает вам возмещение за украденные средства.

Когда вы поговорите с ними, вы захотите предпринять несколько действий в отношении своей учетной записи. Во-первых, уведомите их о чеках, появляющихся в вашей учетной записи, которые вы не выписывали лично, чтобы они могли сделать пометку и провести расследование относительно того, кто их обналичил. Во-вторых, скажите им, что вы хотите остановить обработку оставшихся чеков на случай кражи других.

Даже если ваш банк этого не предлагает, подумайте о том, чтобы закрыть текущий счет и создать новую учетную запись для максимальной безопасности. Имейте в виду, что вам необходимо обновить информацию обо всех сторонах, которые используют ваш банковский счет для оплаты счетов или отправки вам платежей. Это включает в себя любой прямой депозит для вашего работодателя, автоматическую оплату счетов от коммунальных предприятий, компаний, выпускающих кредитные карты, и т. Д.

Уведомление местных властей

Независимо от того, являетесь ли вы плательщиком чека или получателем, вам также следует обратиться в местное полицейское управление, поскольку получение чека не тем человеком является формой кражи личных данных. Фактически, ваш банк или эмитент чека может сделать это требованием как часть процесса сообщения о мошенничестве, когда вы звоните. Придете ли вы в полицию или они придут к вам, будьте готовы к своим последним заявлениям, показывающим поддельные чеки, выходящие из вашей учетной записи или подтверждающие, что чек был отправлен вам по почте. Попросите копию отчета из полиции на тот случай, если ваш банк или эмитент чеков потребует от вас его предоставить.

Отчетность эмитенту чека

Если кто-то обналичил украденный чек, выписанный вам, вам нужно будет обратиться непосредственно к эмитенту чека, а также обратиться в полицию. Например, вы обратитесь в налоговую службу, чтобы подать заявление о краже личных данных для украденного государственного чека, и они проведут расследование и перевыпишут чек, как только смогут подтвердить факт мошенничества. В случае кражи зарплаты вы можете связаться со своим работодателем и узнать, какие у него правила; банк, а не ваш работодатель, может в конечном итоге решить эту проблему.

Предотвращение проблем с проверкой в ​​будущем

Чтобы избежать хлопот, связанных с украденными чеками, рекомендуется предпринять некоторые превентивные меры, если вы столкнетесь с такой ситуацией, как украденная чековая книжка или часто получаете оплату бумажными чеками, которые можно легко потерять или украсть.

Например, вы должны сообщить своему банку, как только вы потеряли чек или чековую книжку, чтобы они могли остановить прохождение чековых платежей на ваш счет. Если у вас есть возможность, вы можете сообщить своему банку, что вы просто забираете новые чеки лично и вообще избегаете почты. Вы также можете настроить оповещения о транзакциях, чтобы внимательно следить за средствами, покидающими ваш счет.

Чтобы предотвратить потерю или кражу бумажных чеков, по возможности используйте прямой перевод. Это не только поможет избежать обналичивания чеков не тем человеком, но и вам, вероятно, будет удобнее не посещать банк или не загружать чеки в мобильное приложение вашего банка, чтобы обналичить их. Использование электронных денежных средств вместо написания бумажных чеков также может снизить риск попадания чеков в чужие руки.