Внимательное наблюдение за своим банковским счетом важно как для выявления мошенничества, так и для более эффективного управления своими финансами. Если вы заметили транзакцию, которая выглядит некорректно, вы обязаны довести эту транзакцию до сведения банка. В зависимости от возраста транзакции это может означать поиск деталей в Интернете, просмотр ваших прошлых заявлений или исследование проблемы лично с представителями банка.
Отслеживая неизвестную транзакцию в банковской выписке, вы можете вернуть свои деньги, если проблема связана с мошенничеством или кражей личных данных.
Войдите в свой банковский счет онлайн и перейдите в раздел выписок. Поднимайте копии каждой выписки из списка, пока не найдете транзакцию, которую ищете. Отметьте дату и сумму неизвестной транзакции в банковской выписке. Кроме того, получите идентификационный номер транзакции и любое название или идентификатор компании, указанные в банковской выписке.
Вы можете позвонить или посетить свой банк, чтобы получить дополнительную информацию о транзакции. В вашем банке также может быть онлайн-система для отслеживания банковского перевода, который выглядит подозрительно и может быть мошенничеством; это может включать ссылку на запись о переводе на портале онлайн-банкинга или онлайн-форму в разделе обслуживания клиентов вашего банка.
Независимо от того, как вы обращаетесь в банк, внимательно относитесь к предоставленной вами информации. Чем больше информации вы предоставите банку, тем больше информации он сможет предоставить вам о конкретной транзакции, которую вы пытаетесь отследить.
Если транзакция, которую вы пытаетесь отследить, имеет более раннюю историю, чем ваши онлайн-отчеты, вам необходимо провести дополнительное исследование, чтобы получить необходимую информацию. Внимательно изучите бумажные выписки по счету, чтобы найти нужную транзакцию. В зависимости от вашего банка, вы можете увидеть онлайн-активность за период от шести месяцев до двух или более лет.
Если учетная запись старше указанной, вы, вероятно, не сможете получить к ней доступ в Интернете. Вот почему рекомендуется хранить копии бумажных выписок, которые вы получаете по почте, или, по крайней мере, распечатывать копии выписок из вашего онлайн-аккаунта.
После того, как вы отследите бумажный отчет, содержащий сомнительную транзакцию, следующим шагом будет поиск деталей транзакции и сбор как можно большего количества информации об этой транзакции. Обведите дату транзакции, имя физического или юридического лица, которому был произведен платеж, и любой идентификационный номер транзакции.
Отнесите эту выписку в банк и попросите у них более полную информацию, включая копию чека и информацию о том, кто его подписал. Вы также можете обратиться к любому продавцу, указанному в транзакции, чтобы получить более подробную информацию.
Посетите отделение местного банка, если вы не можете найти транзакцию ни в одной из своих бумажных или электронных выписок. Предоставьте банку как можно больше информации, чтобы помочь им найти транзакцию, которую вы хотите отслеживать. Предоставление таких деталей, как приблизительная дата транзакции, сумма транзакции и название компании, может оказаться большим подспорьем.