Oppenheimer Funds предлагает широкий спектр инвестиционных возможностей для индивидуальных инвесторов. Большинство выбранных ими индивидуальных фондов также могут быть приобретены розничными инвесторами одним из трех способов:в виде акций A, B или C. (Акции N и Y доступны для организаций и в рамках планов 401k.) Акции A взимают авансовую комиссию за продажу, акции B имеют условную плату за отсрочку продажи, которая выплачивается, если фонд продается в течение определенного периода времени, в то время как акции C имеют меньшая плата за отсрочку продаж, уплачиваемая за более короткий период времени. Способ выхода из семьи Oppenheimer Fund без штрафа будет зависеть от того, какой класс акций вы изначально приобрели.
Ликвидируйте свои покупки акций A. Если вы изначально купили акции A, вы заплатили комиссию за продажу в размере до 5,75% при покупке фонда. В обмен на более высокий авансовый платеж Oppenheimer позволяет вам продать свои акции A в любое время без каких-либо дополнительных сборов или штрафов. Очевидно, что чем раньше вы продадите акции, тем больше вероятность того, что вы понесете убыток по своим инвестициям, и это можно рассматривать как штраф, даже если с вас не взимали дополнительную комиссию за продажу. Например, если вы покупаете свои акции класса А, оплачиваете комиссию, а затем немедленно продаете свои акции, без дополнительной платы, вы сразу же потеряете до 5,75 процента своих инвестиций, вместо того, чтобы дать своим инвестициям шанс окупить эту стоимость.
Будьте терпеливы с вашими акциями категории B, а затем продайте их. В Oppenheimer Funds за акции B не взимается авансовый платеж, но если вы продадите акции в течение 6 лет, вам придется заплатить штраф или штраф в размере до 5 процентов. Однако после владения акциями B в течение 6 лет они автоматически конвертируются в акции A, по которым не взимается плата за отсроченные продажи. Таким образом, если вы владеете акциями B и можете подождать, то через 6 лет вы можете продать их без штрафных санкций, как и в случае с акциями A.
Продайте свои акции C через год. Акции C в Oppenheimer не требуют предварительной продажи, но они несут плату за отложенную продажу, как и акции B. Однако для акций C размер отсроченной комиссии за продажу составляет всего 1 процент, и она исчезает после того, как вы будете владеть фондом в течение одного года.
Создайте программу автоматического вывода средств. Если вы настроили автоматическое снятие средств на сумму не менее 100 долларов, вы можете выкупить как доли B, так и доли C без штрафа, если эти выплаты не превышают 10 процентов от стоимости вашего счета в течение одного года.