Паевые инвестиционные фонды являются привлекательным вариантом для многих инвесторов, поскольку они предлагают потенциал для более высокой доходности, чем консервативные варианты, такие как CD и облигации. Паевые инвестиционные фонды также защищают инвесторов от катастрофических потерь, предоставляя им более разнообразный портфель, чем прямые покупки акций. Сумма денег, которую вы можете использовать для покупки паевых инвестиционных фондов, не ограничена законом, за исключением случаев, когда вы приобретаете средства в рамках пенсионного плана с льготным налогообложением.
На федеральном уровне не существует ограничений на сумму денег, которую вы можете вложить в паевой инвестиционный фонд. Брокер, через которого вы инвестируете, может установить минимальный или максимальный лимит взносов.
Индивидуальные пенсионные счета (IRA) и Roth IRA являются популярными вариантами пенсионных сбережений, поскольку они предоставляют определенные налоговые льготы вкладчику. Максимальная сумма денег, которую вы можете потратить на паевые инвестиционные фонды для IRA или Roth IRA по состоянию на 2010 год, составляет 5000 долларов в год, если вам меньше 50 лет, и 6000 долларов в год, если вам 50 лет и старше.
Большинство планов пенсионных сбережений 401k, спонсируемых сотрудниками, сосредоточены на покупке паевых инвестиционных фондов, с упором на сочетание акций, облигаций и инвестиций на денежном рынке. Максимальный личный вклад, который вы можете внести в 401 тысячу человек в год по состоянию на 2010 год, составляет 16 500 долларов США, если вам меньше 50 лет, и 22 000 долларов США, если вам 50 лет и старше.