Акции делятся на категории в зависимости от рыночной капитализации публичных компаний, которые они представляют. Есть категория компаний с малой капитализацией, в которую входят многообещающие компании, находящиеся в зачаточном состоянии.
Например, Heidelberg Cements, Thyrocare Technologies, Rossari Biotech и другие. Кроме того, есть категория со средней капитализацией с солидными предприятиями, которые стремятся стать лидерами отрасли в ближайшем будущем.
Сюда входят такие компании, как AU Small Finance Bank, Glenmark и другие. Наконец, есть категория компаний с большой капитализацией, в которую входят культовые компании, которые существуют уже несколько десятилетий. Подумайте о TCS, Wipro, Reliance и других.
Проблема заключается в выборе акций из каждой категории. Слишком много вариантов и слишком много данных для просеивания. Но есть решение:взаимные фонды с гибкой капитализацией.
Взаимный фонд с гибкой капитализацией может свободно инвестировать в акции с малой, средней и большой капитализацией. Эта философия позволяет ведущим фондам с гибкой капитализацией создавать разнообразный и потенциально прибыльный портфель.
В то же время фонды с гибкой капитализацией могут свободно изменять свой портфель в периоды нестабильности. Например, добавление большего количества акций компаний с большой капитализацией и сокращение доли акций компаний с малой капитализацией для повышения стабильности.
Эти факторы, как известно, ставят фонды с гибкой капитализацией на ступеньку выше других взаимных фондов, которые привязаны к единой капитализации, особенно когда речь идет о диверсификации.
Забавный факт:фонды с гибкой капитализацией ранее назывались фондами с несколькими капитализациями.
Инвестирование в фонд с гибкой капитализацией избавляет от необходимости покупать несколько взаимных фондов с разными капитализациями. Как инвестор, это означает, что вы можете сэкономить время, усилия и деньги, которые в противном случае были бы потрачены на сбор средств и сборы.
Тем не менее, вам все еще нужно выбрать правильные взаимные фонды с гибкой капитализацией из сотен вариантов схем. Такое приложение, как Cube, может упростить вам задачу, предоставив вам доступ к тщательно подобранным рекомендациям фондов с гибкой капитализацией.
Cube работает с Wealth First, консультантом по взаимным фондам, который работает уже более 20 лет. Вот лучшие фонды с гибкой капитализацией на 2022 год, отобранные WF.
| Название фонда Flexi-cap | 3-летняя доходность | 5-летняя прибыль | Коэффициент расходов |
| Фонд SBI Flexicap | 13,71 % | 10,21% | 1,85% |
| Фонд гибкой капитализации HDFC | 13,62 % | 10,40% | 1,71% |
Этот ведущий фонд с гибкой капитализацией существует с 2005 года и управляет портфелем на сумму 15 449 крор. Он принес 13,28% прибыли за последние 3 года и 13,37% за последние 5 лет.
В портфель SBI Flexicap Fund входят такие компании, как Cipla, HDFC Bank, Sheela Foam и даже Google! Чтобы упростить задачу, мы составили список из пяти крупнейших акций фонда SBI Flexicap.
| 5 лучших активов |
| ICICI Банк |
| Банк HDFC |
| Государственный банк Индии |
| Технологии HCL |
| ТКС |
Этот топовый фонд с гибкой капитализацией старше Google! Он был запущен в 1995 году и в настоящее время управляет портфелем на сумму 27 770 крор фунтов стерлингов. Он принес 13,62% прибыли за последние 3 года и 10,40% за последние 5 лет.
В портфель HDFC Flexi Cap Fund входят SBI, National Thermal Power Corporation, ITC и другие. Вот 5 лучших акций, принадлежащих HDFC Flexi Cap Fund.
| 5 лучших активов |
| Государственный банк Индии |
| ICICI Банк |
| Reliance Industries |
| Банк HDFC |
| Национальная теплоэнергетическая корпорация |
Либеральная инвестиционная философия фонда с гибкой капитализацией позволяет ему использовать рост компаний с малой и средней капитализацией для получения потенциально высокой прибыли. В то же время он может использовать большие заглавные буквы, чтобы добавить слой стабильности.
Как правило, фонды с гибкой капитализацией, как известно, приносят 12-16% прибыли за 5+ лет. В краткосрочной перспективе возможны колебания из-за волатильности акций и рынка.
Большинство взаимных фондов представляют собой разнообразные активы, но они ограничены рыночной капитализацией, в которую они инвестируют. Фонды с гибкой капитализацией не имеют этого ограничения и могут сделать еще один шаг вперед, инвестируя в различные рыночные капитализации.
Думайте об этом как о походе в пекарню и покупке сладостей, закусок и кофе, в то время как остальные взаимные фонды ограничены одним из трех. Хотите практическое руководство по диверсификации? Кликните сюда.
Термин «гибкость» неоднократно упоминался, и это правильно — это один из факторов, выделяющих фонды с гибкой капитализацией среди взаимных фондов. Философия мультикапитализации позволяет фондам с гибкой капитализацией:
Фонды гибкой капитализации инвестируют в акции, которые известны своей краткосрочной волатильностью. Кроме того, акции подвержены колебаниям цен из-за различных факторов, таких как тенденции, макроэкономические условия и многое другое.
Вот почему вы, как инвестор, должны понимать, подходят ли вам фонды с гибкой капитализацией. Самый простой способ сделать это – пройти тест на риск, доступный в таких приложениях, как Cube.
Фонды с гибкой капитализацией могут свободно инвестировать в различные капиталы. Но не все фонды с гибкой капитализацией, как и любой взаимный фонд, одинаковы. Что-то хорошее, что-то плохое, а что-то среднее.
Это может привести к тому, что команда управления фондом инвестирует в неправильные акции или слишком сильно полагается на неправильные ограничения. Вот почему лучше всего полагаться на фонды с гибкой капитализацией, отобранные экспертами.
Посмотрите это видео, чтобы узнать, стоит ли вам выбирать взаимные фонды самостоятельно.
Фонд гибкой капитализации дает вам доступ к нескольким акциям. Может возникнуть ситуация, когда вы в конечном итоге купите несколько фондов с гибкой капитализацией с перекрывающимися портфелями. Это может привести к высоким комиссиям.
Хотите знать, как избежать этой ошибки? Поговорите с Cube Wealth Coach, чтобы получить рекомендации.
Фонды Flexi-cap являются фондами акций и рассматриваются как таковые при налогообложении. Если вы продаете фонд с гибкой капитализацией через 1 год, вам придется заплатить налог на краткосрочный прирост капитала (STCG). STCG облагается налогом по фиксированной ставке 15%.
Если вы владеете фондом с гибкой капитализацией более 1 года, вам придется платить налог на долгосрочный прирост капитала (LTCG). LTCG облагается налогом по фиксированной ставке 10%. Прибыль в размере до 1 000 000 фунтов стерлингов не облагается налогом LTCG.
Примечание. Факты и цифры приведены по состоянию на 06.05.2022. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.