Известно, что фонды акций приносят прибыль, инвестируя в корзину акций. Но вы когда-нибудь замечали, что термин «корзина» часто имеет расплывчатое определение?

Правда в том, что большинство фондов акций в среднем держат в своем портфеле от 50 до 60 акций. Вы можете подумать, что владение таким количеством акций дает фондам акций преимущество, особенно когда дело доходит до оптимизации прибыли.

Так может быть не всегда. Если фонд акций не управляется правильно, владение слишком большим количеством акций может означать, что риски перевешивают выгоды. Вот почему сфокусированные взаимные фонды выбирают другой путь.

Что такое специализированный взаимный фонд?

Целевой фонд — это фонд акций, который инвестирует в определенное количество акций, часто от 25 до 30, но ограничивается последним. Кроме того, целевые фонды могут свободно инвестировать в разные отрасли, сектора и ограничения.

Это дает целенаправленным фондам преимущество в том, что они инвестируют в небольшое количество хорошо изученных акций, чтобы получить прибыль, как правило, в диапазоне 14-16% в долгосрочной перспективе.

В то же время целевые средства подвержены определенным рискам. Например, инвестирование в небольшое количество акций означает, что колебания цен могут резко повлиять на общую эффективность портфеля.

Тем не менее, известно, что наиболее целевые фонды, хотя и агрессивные, ориентированы на акции с большой капитализацией. Таким образом, целеустремленный фонд инвестирует максимум в 30 акций с высокой убедительностью, чтобы создать портфель, который может выиграть.

Лучшие специализированные взаимные фонды в 2022 году

По правде говоря, выбор наиболее целенаправленного фонда для инвестирования в ваши цели может быть непростым. Вам придется провести много исследований, включая, помимо прочего, акции, которыми владеет фонд, послужной список AMC и многое другое.

Скорее всего, вы не можете выбрать правильный целевой фонд. Один из способов не совершить эту ошибку — полагаться на высококачественные финансовые советы, которые пользователи Cube получают от Wealth First.

WF имеет более чем 20-летний опыт руководства состоятельными частными лицами в индустрии взаимных фондов. Мы собираемся заглянуть за кулисы, чтобы узнать о наиболее целенаправленных фондах, в которые вы можете инвестировать в 2022 году.

Причины инвестировать в целевые фонды?

1. Потенциально высокая доходность

Целевые фонды, как правило, создают портфель с высокой степенью убежденности, предназначенный для получения превосходной прибыли. Хотя это может быть не всегда так, известно, что целевые фонды приносят доход до 19 %.

Хотите ознакомиться с полным списком целевых фондов на Cube? Загрузите приложение!

2. Стратегия мультикапитализации

Хотя целевые фонды выделяют большую часть своего капитала в акции с большой капитализацией, они также могут свободно инвестировать в акции с малой и средней капитализацией.

Эту свободу можно использовать для создания сбалансированного портфеля, который может приносить прибыль. Это также может помочь ребалансировать целевые фонды в случае, если рынок испытывает волатильность выше среднего.

3. Отобранные акции

Как скажет вам любой, кто собирал акции, это непросто. Целевые фонды позволяют вам получить доступ к набору тщательно отобранных акций, управляемых экспертами, тем самым уменьшая усилия, которые вам придется приложить.

Исследуйте целевые фонды

Риски, связанные с целевыми инвестициями в паевые инвестиционные фонды

1. Связанные с рынком

Кураторские или иные специализированные фонды инвестируют в акции, которые растут и падают из-за рыночных факторов. Волатильность рынка может привести к бессонным ночам, если вы инвестируете самостоятельно.

Однако, если у вас есть опытный консультант, такой как Wealth First, и обученные финансовые специалисты Cube, у вас будет больше шансов справиться с волатильностью. Нажмите, чтобы узнать больше.

2. Риск концентрации

Инвестирование в несколько акций означает, что диверсификация не всегда оптимальна. Одна акция может тянуть или тянуть за собой весь портфель. Тем не менее, хорошо сбалансированный портфель целевых фондов может быть не подвержен этому риску.

3. Под диверсификацией

Что, если вы купите кучу целевых фондов с перекрывающимися портфелями? Это распространенная ошибка, которую совершают инвесторы, инвестируя в взаимные фонды. Здесь есть подводные камни.

Во-первых, вы будете владеть одинаковыми акциями двух или более фондов. В то же время вы будете платить инвестиционную комиссию за все сфокусированные средства. Это может снизить вашу прибыль и диверсификацию.

Избегайте этого, получая подобранные рекомендации здесь.

Налогообложение специализированных взаимных фондов

Целевые фонды являются фондами акций и облагаются налогом как таковые. Если вы продаете целевой фонд менее чем за год, вам придется заплатить налог на краткосрочный прирост капитала (STCG) в размере 15%.

Если вы продаете целевой фонд в любое время по истечении года, вам придется заплатить налог на долгосрочный прирост капитала (LTCG) в размере 10%. Однако LTCG на сумму до 1 лакха не облагается налогом. Хотите сэкономить на налогах? Получите индивидуальное портфолио здесь.

Примечание. Цифры и факты приведены по состоянию на 06.12.2022. Никакая информация, представленная здесь, не может рассматриваться как инвестиционный совет. Будьте осторожны при инвестировании в такие активы, как акции, взаимные фонды, альтернативные инвестиции и другие.