Трастовый офицер - это служащий трастовой компании, банка или фирмы по управлению инвестициями, предлагающий трастовые услуги. Сотрудники доверительного управления администрируют и управляют доверительными учетными записями и следят за тем, чтобы администрирование доверительных учетных записей соответствовало федеральным законам и законам штата.
Сотрудники трастового фонда имеют разное происхождение, и работодателю обычно требуется как минимум степень бакалавра, прежде чем нанимать неопытного человека, чтобы начать карьеру в трастовом агентстве. Обычный карьерный путь, чтобы стать сотрудником трастового фонда, начинается под наставничеством старшего сотрудника траста. Доверительный бизнес сложен, и для тех, у кого нет юридического образования, обучение на рабочем месте - единственный способ получить реальный опыт в управлении доверительными счетами.
Многие доверительные управляющие имеют юридическое образование и не нуждаются в таком же обучении на рабочем месте, как доверительные управляющие с другим образованием. Как юрист, трастовый офицер уже имеет опыт чтения юридических соглашений и понимания трастового права и налоговых последствий трастовых счетов. Многие компании предпочитают, чтобы менеджер доверительного управления имел юридическое образование.
В дополнение к доверительному администрированию определенной нагрузки на счет, большинство работодателей в современном мире требуют, чтобы доверительные офицеры действовали как доверительные менеджеры по продажам. В большинстве случаев у доверенных лиц есть новая цель по продажам, и если они не достигнут цели по продажам, они рискуют потерять работу. Управляющие трастом также выступают в качестве финансовых консультантов, которые помогают клиентам в имущественном и финансовом планировании, но работают с юристами клиентов и налоговыми специалистами.
Офицеры траста не обязаны иметь лицензию в какой-либо форме. После трех лет работы в сфере доверительного управления многие сотрудники доверительного управления действительно проходят сертификацию Certified Trust and Financial Advisor (CTFA), поскольку это престижная сертификация для сотрудников доверительного управления. Управляющие доверительными отношениями с сертификатом CTFA сдали комплексный экзамен на знание доверия и должны посещать регулярные курсы повышения квалификации по актуальным темам доверия для поддержания сертификата.