НЬЮ-ЙОРК (TheStreet). Как портфельный управляющий и зарегистрированный инвестиционный консультант, я могу сказать вам, что комиссии широко варьируются в зависимости от различных популярных вариантов инвестирования, и, учитывая, что многие индексные фонды отслеживают аналогичные показатели, стоит выбрать тот, с наименьшими комиссиями.

Недавно я изучал различные варианты инвестирования для своего собственного 401 (k) и понял, насколько запутанным может быть этот процесс для типичного розничного инвестора. Чтобы помочь людям сэкономить время - и, возможно, деньги - я делюсь своими выводами. Как более традиционный инвестор 60/40, я не искал причудливый фонд акций, скорее, я решил «проиндексировать» свои акции по S&P 500.

Раньше я всегда использовал Vanguard Что касается моих инвестиций, то в основном это обусловлено их широким выбором вариантов, простотой инвестирования, надежным обслуживанием клиентов и, конечно же, низкими комиссиями. Но со всеми вариантами я решил изучить то, что было доступно.

Я был инвестирован во взаимный фонд Vanguard S&P 500 ( VFIAX ) - Получите отчет Adm Index 500 Vanguard. Vanguard предлагает ETF, привязанный к S&P 500, ( VOO ) - Получите отчет Vanguard S&P 500 ETF Report, и результаты будут очень похожими. Для сравнения я начал с S&P Spider ETF ( SPY ) - Получите SPDR S&P 500 ETF Trust Report.

Моим окном для сравнения было изучение января 2015 года, одного месяца. Вдобавок я подумал, что посмотрю на период с 2010 по 2014 год, через пять лет. Затем я выбрал аналогичные временные рамки, с 2005 по 2014 год или 10 лет.

Результаты не были удивительными или слишком разными:

Результаты за январь 2015 года были весьма схожими:SPY потерял 2,96%, а фонд Vanguards - 3,00%. На мой взгляд, разница в 0,04% может быть связана с комиссиями и небольшими торговыми различиями из-за сроков притока и оттока средств между фондами в течение января.

Что приводит нас к гонорарам. Хотя оба они низкие, комиссия Vanguard составляет 5 базисных пунктов, в то время как SPY взимает 9 базисных пунктов. Разница в 4 базисных пункта равна трети базисного пункта в месяц для такого инвестора, как я. Незаметно даже для человека.