Теперь обычному читателю freefincal должно быть достаточно очевидно, что индексные фонды становится все труднее и труднее превзойти, и что можно легко создать минималистский портфель индексных фондов, подходящий для всех аппетитов к риску и возрастов. Таким образом, сейчас многие активные инвесторы взаимных фондов задаются вопросом: следует ли мне перевести текущие активные фонды в индексные фонды? Как это сделать? Могу ли я по-прежнему использовать активные средства? Если да, то как? Какие активные фонды мне сейчас выбрать? Если я выберу индексные фонды, как я могу управлять рисками и убытками в своем портфеле? Начиная с этого поста, мы подробно обсудим эти вопросы.

Если вы новичок и ищете доказательства эффективности индексных фондов, то я написал об этом несколько постов. Вот несколько.

1. Фонды с большой, средней и малой капитализацией:что лучше для долгосрочного инвестирования?
2. Могу ли я начать инвестировать в индексы с 50% Nifty 50 и 50% Nifty Next 50?
3. Список фондов, которые превзошли индексы совокупной доходности Nifty 200 и Nifty Midcap 150
4. Должен ли я сейчас перейти от фондов с большой капитализацией к индексным фондам?

1 Способны ли вы быть индексным инвестором?

Во-первых, позвольте мне задать этот вопрос новым инвесторам, которые хотят использовать индексные фонды. Инвестирование в индекс подразумевает, что вы:

• не смотреть на звездочки
• не стремитесь превзойти рынок (да!)
• не волнуйтесь, если через шесть месяцев или 6 лет многие активные фонды превзойдут ваш индексный фонд

Вы выбираете пассивное инвестирование, потому что это портфель с низким уровнем обслуживания, который позволит выполнить работу для достижения ваших целей с низкими затратами. Люди, у которых нет достаточной зрелости, чтобы понять, что конечная цель — это достаточно денег и недостаточно прибыли, не должны выбирать индексные фонды или любые другие фонды в этом отношении!

В дальнейшем я буду предполагать, что вы способны стать индексным инвестором.

2 Сделайте первые шаги правильно!

Используйте эти дебаты и данные об активном и пассивном инвестировании как возможность взглянуть на свои инвестиции и проверить, имеют ли они четкую цель и назначение. Подходит ли ваше распределение активов для каждой цели и есть ли у вас план изменить распределение активов со временем. Вы перебалансируете свой портфель хотя бы раз в год? Для автоматической справки вы можете загрузить шаблон программного обеспечения Freefincal Robo Advisory, ввести свои цифры и увидеть волшебство!

Вышеизложенное имеет решающее значение. Не думайте об индексных фондах, не приняв все вышеперечисленное.

3 Уменьшите количество средств, которыми вы владеете

Опять же, используйте эти дебаты, чтобы очистить свое портфолио. Определите фонды, которые следует удалить, как описано здесь:У вас слишком много взаимных фондов? С помощью этих простых шагов вы легко улучшите свое портфолио

Для этого вы должны, как описано выше, определиться с составом вашего портфеля акций. Затем определите необходимое количество средств и средства, которые вы хотите выбросить.

4 У вас небольшой портфель, и вы только начали инвестировать

Если это вы, то выкупите средства, которые вы хотите выбросить, и переключите их на индексные фонды. Если в вашем портфеле есть какие-либо агрессивные гибридные или сбалансированные фонды преимуществ или фонды с несколькими активами, вы можете сохранить их (см. объяснение ниже). Постепенно увеличивайте доступ к индексным фондам.

Ваш портфель акций может сказать (в порядке убывания риска):

• 50 % агрессивного гибрида + 50 % Nifty Next 50
• 50 % сбалансированного преимущества + 50 % Nifty Next 50
• 50 % мультиактивов (ориентированных на акции*) + 50 % Nifty Next 50

* Примером может служить ICICI Dynamic или теперь ICICI Мультиактивный фонд

Такие комбинации актив + индекс хорошо уравновешивают риск и доходность. Существует так много других возможных комбинаций, думайте, читайте, исследуйте и придумывайте свои собственные. Небольшой портфель здесь может означать всего один миллион или два или меньше.

5 У вас большое портфолио

Большой здесь может означать в 15 раз больше, чем вы можете инвестировать каждый месяц. Конечно, это произвольное определение; вы можете определить в соответствии с вашим уровнем комфорта. Я бы посоветовал вам урезать свой портфель, как указано выше, и, если вы уже держите сбалансированные или агрессивные гибридные или сбалансированные фонды преимуществ, или фонды с несколькими активами, то сохраните их в качестве основного холдинга вашего портфеля. Это то, что я делаю, и я объяснил, почему здесь:Использование сбалансированных паевых инвестиционных фондов в качестве основного портфеля акций

Даже если вы готовы выбирать индексные фонды, я думаю, они могут вам не понадобиться, и нет необходимости переключать «уволенные фонды» на индексные фонды. Если вы твердо настроены на индексные фонды, то вы можете иметь небольшую долю в размере 25-30% своего портфеля акций. Это будет минимально инвазивным для вашего спокойствия, налогов и выходных нагрузок.

6 Почему агрессивные гибридные фонды со сбалансированным преимуществом и несколькими активами?

Как я объяснил здесь, преимущества и недостатки пассивного инвестора, индексные фонды не имеют никакой защиты от убытков. То есть, если бенчмарк упадет на 10%, индексный фонд сделает то же самое (чуть больше, если считать расходы). Если вы хотите более гладкого пути, то есть если вы хотите, чтобы ваш фонд меньше падал, вам нужны активные фонды.

Однако не стоит выбирать любой активный фонд. Выбирайте активные фонды, которые гарантируют защиту от убытков. Выбирайте активные фонды, которые инвестируют в 2/3 классов активов и регулярно ребалансируют их. Это означает отсутствие активно управляемых взаимных фондов с большой капитализацией, средней капитализацией, малой капитализацией, мультикапитализацией, крупной и средней капитализацией, ориентированных на стоимость, контрас, тематических или отраслевых взаимных фондов.

На мой взгляд, более высокие расходы на гибридные фонды оправданы по той простой причине, что в Индии нет гибридных индексных фондов. Их контрольные показатели не являются чистыми фондовыми индексами, и они не обязаны их превзойти (хотя некоторые и делают). Гибридному инвестору не нужно беспокоиться об активном или пассивном споре и расслабляться.

7 Как мне теперь выбрать активные средства?

Выберите подходящие гибридные фонды (придерживайтесь упомянутых выше, но разберитесь в инвестиционной стратегии) ​​и создайте вокруг них свой портфель. Вы можете либо избегать индексных фондов, либо иметь небольшой доступ к ним по своему желанию.

8 Почему нет фондов средней и малой капитализации?

Почему вы хотите снова загромождать свое портфолио? Как указывалось вчера, Nifty Next 50 — фантастический индексный фонд средней капитализации, и вам не нужен фонд с малой капитализацией. Если вы хотите выбрать диверсифицированный агрессивный гибрид, который инвестирует всю рыночную капитализацию. Таким образом, он будет содержать некоторые средние и маленькие заглавные буквы. И этого более чем достаточно.

Заключение

Расслабьтесь и перестаньте беспокоиться об активных и пассивных дебатах. Во-первых, определите свои цели, подготовьте план распределения активов для каждой из них, примите решение о структуре своего портфеля акций, сократите его и создайте вокруг подходящих гибридных фондов. Добавьте индексный фонд в качестве равноправного партнера, если вы молоды, и в качестве ученика, если вы среднего возраста. Всегда есть простое и легкое решение, если вы правильно расставили приоритеты:

Таким образом, остается вопрос: Если я выберу индексные фонды, как мне управлять рисками и убытками в моем портфеле? <эм>. Давайте обсудим это в другом посте. Я надеюсь, что этот пост внес некоторую ясность в отношении дальнейших действий. Если нет, дайте мне знать о проблемах, с которыми вы сталкиваетесь, и я посмотрю, что я могу сделать. Зайдите на канал freefincal на YouTube и изучите 164 видео, доступных там. Если вы перейдете на вкладку сообщества, вы и дайте мне знать, какие видео вы хотели бы посмотреть.