Паевые инвестиционные фонды являются распространенными инвестиционными инструментами для начинающих инвесторов. Когда вы инвестируете во взаимный фонд, вы косвенно получаете доступ ко всему портфелю акций и право собственности на пай взаимного фонда. Однако у инвестора нет свободы выбора компонентов портфеля. Именно здесь на сцену выходит относительно новый инвестиционный продукт Smallcase.

Концепция была разработана в 2015 году финтех-стартапом Smallcase. Smallcase — это набор акций, представляющих определенную тему, идею или отрасль. Это позволяет инвесторам покупать портфель акций непосредственно на свой демо-счет, не инвестируя через взаимные фонды. Многие брокеры и управляющие активами переняли эту идею и предлагают небольшие портфели в качестве портфелей на платформе стартапа. В Smallcase сегодня есть готовые портфолио от лицензированных профессионалов SEBI. Например, Chemical Smallcase представляет собой портфолио известных компаний химической отрасли.

Они сосредоточены на популярной теме рынка, такой как электрическая мобильность, налог на товары и услуги, умный город и т. д., финансовом параметре, таком как компании без долгов, или различных профилях риска инвестора. Они также могут быть основаны на инвестиционных философиях, таких как Грэм, Уоррен Баффет и т. д. Инвестор сам решает, должен ли он продолжать инвестировать в тему или решает, что тема исчерпана. Тем не менее, чехол может уведомить, когда то же самое произошло или модель претерпела изменения.

Инвесторы часто сомневаются, выбирая между взаимными фондами Smallcase и взаимными фондами. Smallcases — хороший вариант для инвесторов, которые хорошо разбираются в фондовых рынках и хотят инвестировать в портфель, не платя комиссию за управление фондом. Это связано с тем, что небольшой кейс предлагает проверенную экспертом корзину акций без коэффициента расходов взаимного фонда. Кроме того, рекомендуемый портфель акций может быть изменен на основании суждения и требований инвестора. Инвестор может изменить вес или покончить с некоторыми или добавить свои акции в свой портфель. Взаимный фонд не предоставляет инвесторам такой гибкости.

Разницу между мелкими и взаимными фондами можно резюмировать следующим образом:

ОсобенностиМалый кейсВзаимный фондКонтроль над инвестиционным портфелемАкции в кейсе зачисляются непосредственно на демо-счет инвестора. У инвестора есть выбор купить или продать любую акцию smallcase по мере необходимости. У инвестора может быть свобода выбора между типом взаимного фонда в зависимости от класса активов, сектора или темы, но он не может выбирать, какие акции этих фондов. инвестировать в. Схема владения. Счет демата будет зачислен на акции, а любые дивиденды будут отражены на банковском счете инвестора. Инвесторам предоставляются паи взаимного фонда, а не акции портфеля. Инвестору не нужно открывать дематч-счет. Связанный с риском Небольшие случаи сопряжены с гораздо более высоким риском, чем взаимные фонды, из-за более незначительной диверсификации и отсутствия встроенных стратегий хеджирования. С другой стороны, взаимные фонды связаны ограничениями по размер риска, на который они могут пойти. Управляющие фондами применяют различные стратегии снижения рисков и обеспечивают регулярный обзор и мониторинг. Небольшие случаи выхода из фондов не имеют периода фиксации, поэтому дополнительные сборы за выход не взимаются. Взаимные фонды могут иметь минимальный период блокировки и нагрузку выхода будет применимо.Коэффициент расходовКаждый небольшой чемодан имеет разное соотношение расходов. Некоторые из них бесплатны, а некоторые требуют подписки. Комиссионные вычитаются из торгового счета. Комиссионные за управление фондом вычитаются из суммы инвестиций, т. е. они корректируются в стоимости чистых активов (СЧА). Сумма инвестиций В небольших случаях требуется более высокий капитал, поскольку инвестору необходимо купить по крайней мере одну акцию каждого компания для создания портфолио. Таким образом, с меньшим капиталом можно достичь лишь ограниченной диверсификации. Взаимные фонды могут позволить инвесторам достичь диверсификации с гораздо меньшим капиталом. Минимальная сумма единовременных инвестиций составляет 1 000 000 рублей. 5000, а для SIP сумма может составлять всего рупий. 500.

Мелкие дела и взаимные фонды основаны на аналогичной концепции. Оба этих продукта инвестируют в портфель ценных бумаг, чтобы помочь инвесторам увеличить капитал. Разница между взаимным фондом и малым фондом заключается в функционировании двух продуктов. Взаимные фонды имеют периоды блокировки, нагрузку на выход, меньшую прозрачность, более высокие коэффициенты расходов и не дают контроля инвесторам. С другой стороны, мелкие дела более гибки, не имеют фиксированного периода, более прозрачны, имеют более низкие комиссии, не имеют фиксированных периодов, более прозрачны и лучше контролируют портфель.

Тем не менее, нужно иметь четкое представление о фондовых рынках, прежде чем инвестировать в маленькое дело. Время входа и выхода определяется инвестором. Ответственность за выбор подходящего малого корпуса исходя из его целей и задач лежит на инвесторе.