Инвестиции в паевые инвестиционные фонды в настоящее время являются популярным способом инвестирования на финансовом рынке. Это простой способ инвестировать в финансовый рынок и не требует активного мониторинга. Взаимный фонд — это инвестиционная схема, сформированная, когда компания по управлению активами создает корпус, собирая средства от нескольких инвесторов и инвестируя их в различные инвестиционные инструменты. Управляющий фондом — это профессионал, который управляет фондом и инвестирует фонд в различные ценные бумаги, акции и облигации. Основная цель — получить оптимальную прибыль, инвестируя в ценные бумаги в соответствии с целью фонда.
В настоящее время стало проще инвестировать в паевые инвестиционные фонды, так как этот процесс стал онлайн.
Вот жанровая классификация основы взаимных фондов - цель, структура и характер размещения активов. При классификации на основе распределения активов взаимные фонды делятся на три типа:взаимные фонды акций, взаимные фонды долга и сбалансированные взаимные фонды. Следовательно, риск инвестиций зависит от типа выбранной схемы.
Фонды акций инвестируют до 65 процентов капитала в акции различных компаний, что означает, что они приносят самый высокий доход среди всех типов схем взаимных фондов.
Доходы, предлагаемые фондами акций, зависят от движения рынка, на которое влияют несколько экополитических событий.
Как следует из названия, долговые фонды инвестируют в различные долговые инструменты для получения фиксированного дохода для инвесторов и, следовательно, имеют низкий риск. Долговой фонд инвестирует до 65 процентов капитала в долговые инструменты. Рынок не влияет на доходность заемных средств, поэтому привлекает инвесторов, не склонных к риску.
Сбалансированные или гибридные фонды предлагают лучшее из обоих миров. Эти фонды инвестируют как в акции, так и в долговые инструменты, чтобы получить привлекательную прибыль. Гибридные фонды привлекают инвесторов с низким уровнем риска. Основная цель состоит в том, чтобы диверсифицировать портфель для сбалансированного вознаграждения за риск. Управляющие фондами будут перемещать фонд между активами в зависимости от рыночных условий, чтобы оптимизировать прибыль и принести пользу инвесторам.
Современные взаимные фонды представляют собой действительно инновационные продукты, ориентированные на широкий круг клиентов. Выберите взаимный фонд, соответствующий вашему инвестиционному профилю.
Онлайн-процесс значительно упростил инвестирование в паевые инвестиционные фонды. Вот простые шаги, которые необходимо выполнить при подаче заявки на участие в программах взаимных фондов через Интернет.
Инвестирование в паевые инвестиционные фонды предлагает ряд преимуществ, таких как гибкость, диверсификация, управление портфелем профессионалом и многое другое. Вот список всех преимуществ инвестирования в взаимные фонды.
По сравнению с инвестициями в фондовый рынок инвестиции в паевые инвестиционные фонды не требуют больших затрат, что делает их идеальными для мелких инвесторов. Компании взаимных фондов или фирмы по управлению активами взимают небольшую сумму, называемую коэффициентом расходов, от 0,5 до 2,5 % (SEBI установила верхний предел на уровне 2,5 %) от общей суммы инвестиций для управления вашим фондом.
Широкий выбор продуктов позволяет инвесторам выбирать средства, соответствующие их финансовым потребностям. Взаимные фонды предлагают схемы для достижения как краткосрочных, так и долгосрочных финансовых целей, соответствующие индивидуальному профилю риска, инвестиционному горизонту и стилю инвестирования.
В отличие от традиционных вариантов инвестирования, таких как FD, EPF или NSC, взаимные фонды не имеют периода блокировки.
Период блокировки на инвестиционном языке — это продолжительность, в течение которой инвесторы не могут вывести деньги или должны заплатить штраф за досрочный выход. Но большинство взаимных фондов являются открытыми, то есть у них нет периода блокировки, хотя они имеют различную выходную нагрузку.
Взаимный фонд подходит инвесторам, у которых нет времени на изучение рынка или не хватает знаний об инвестициях на фондовом рынке. Благодаря инвестициям в паевые инвестиционные фонды они могут воспользоваться услугами профессиональных управляющих фондами. Эти управляющие фондами имеют отличный послужной список и команду поддержки, которая поможет с анализом рынка и профессиональными советами.
Вы можете использовать возможности SIP, регулярно инвестируя в рынок акций через взаимные фонды и пользуясь преимуществами усреднения стоимости в рупиях.
SIP – это методичные инвестиции в любых рыночных условиях с целью извлечения выгоды в долгосрочной перспективе. Инвестиции в паевые инвестиционные фонды обычно имеют очень низкие пороги, что делает их привлекательными для мелких и новых инвесторов. SIP-инвестирование избавляет от необходимости создавать паушальный фонд для инвестирования. Вы можете выбрать частоту SIP, размер билета и даже увеличить или уменьшить количество SIP в соответствии с вашими потребностями.
Хороший инвестор постоянно следит за эффективностью средств и знает, когда следует отказаться от одного варианта и инвестировать в другие. Взаимные фонды позволяют инвесторам переключать фонды на более эффективную схему, как правило, с гораздо меньшими затратами.
При инвестировании диверсификация портфеля является необходимостью. Взаимные фонды позволяют диверсифицировать портфель с низкими затратами. Он инвестирует в различные акции компаний по нескольким классам активов и снижает концентрацию рисков в портфеле. Управляющие активами следят за тем, чтобы, когда один класс активов работал плохо, риск компенсировался другими классами активов в портфеле, поддерживая высокий коэффициент доходности.
Взаимные фонды предлагают гибкость, такую как инвестирование через SIP, отсутствие блокировки и бесплатное переключение фонда, в отличие от традиционных вариантов инвестирования. Благодаря этим особенностям взаимные фонды привлекают широкий класс инвесторов.
С взаимными фондами не нужно рассчитывать время рынка. Взаимные фонды позволяют инвесторам инвестировать через SIP и использовать преимущества усреднения стоимости в рупиях в долгосрочной перспективе. Вы накапливаете NAV в соответствии с рыночными условиями, которые постоянно пополняют ваш портфель. Когда рынок находится на подъеме, вы получаете меньше единиц, чем когда значение NAV меньше. Таким образом, в долгосрочной перспективе стоимость покупки единиц усредняется. Следовательно, с паевыми фондами вы можете инвестировать в любое время, независимо от состояния рынка.
Вы можете воспользоваться налоговыми льготами, предлагаемыми u/s 80C, инвестируя в ELSS.
ELSS или сберегательные схемы, связанные с акциями, — это единственный инвестиционный план, связанный с акциями, который дает вам налоговые льготы в соответствии с 80C. Раздел 80C Закона об информационных технологиях 1961 года предлагает налоговый вычет в размере до 150 000 рупий в год. Используя доступный лимит, инвесторы могут сэкономить до 46 800 рупий в год, инвестируя в MF.
Инвестиции в паевые инвестиционные фонды регулируются SEBI и RBI. Кроме того, Ассоциация взаимных фондов в Индии (AMFI), саморегулируемый орган, сформированный всеми компаниями по управлению активами, контролирует планы и управление фондами. Это делает инвестиции в паевые инвестиционные фонды более безопасными по сравнению с другими формами.
Компании по управлению фондами публикуют регулярные отчеты и заявления, облегчая инвесторам отслеживание эффективности портфеля. Если вы инвестируете в МФ через третью сторону, вы также можете использовать трекер производительности на их портале. В отличие от инвестиций в акции, вам не нужно следить за рынком при инвестировании через взаимные фонды.
Паевые инвестиционные фонды предлагают инвесторам беспроблемные инвестиционные возможности. Инновационный дизайн продукта, низкий инвестиционный порог, гибкость и профессиональные услуги по управлению фондами делают его особенно привлекательным для молодых и новых инвесторов, у которых нет опыта и времени на изучение рынка. Теперь подайте заявку в паевые инвестиционные фонды, следуя процессу онлайн-заявки, и начните свое инвестиционное путешествие сегодня.