Давайте немного углубимся в инвестирование в паевые инвестиционные фонды. Вам следует прочитать руководство для начинающих по инвестированию в паевые инвестиционные фонды, чтобы сориентироваться в основах, прежде чем мы перейдем к SIP.
Вы:
- считаете, что у вас недостаточно денег, чтобы начать инвестировать?
- пугаться волатильности рынка?
- считаете, что у вас недостаточно знаний, чтобы понять движение рынка и сроки?
- Хотите инвестировать, но в конечном итоге тратите свои сбережения на другие вещи?
Что ж, если вы ответили ДА на любой из вышеперечисленных вопросов, тогда для вас есть идеальное решение — Систематический инвестиционный план или SIP.
Что такое SIP?
SIP — это способ инвестирования, предлагаемый взаимными фондами. Вы можете инвестировать фиксированную сумму денег (варьируется от фонда к фонду, но обычно начинается с 500 ₹ для месячного плана и 1500 ₹ для квартального плана) в схему взаимных фондов по вашему выбору через регулярные промежутки времени (ежемесячно или ежеквартально) и создайте свой инвестиционный портфель.
Другими словами, систематические инвестиционные планы помогут вам начать регулярно инвестировать с небольшой суммы денег, вместо того, чтобы ждать, чтобы создать большой корпус для инвестиций. Кроме того, он позволяет вам выбрать предпочтительный период оплаты, т. е. ежемесячно или ежеквартально, и инвестировать по своему усмотрению.
Как это работает?
Для запуска SIP в желаемой схеме взаимного фонда, во-первых, вы должны определить фиксированную сумму, которую вы хотите периодически инвестировать. После того, как сумма определена, вы должны выбрать дату, когда вы хотите оплатить свои взносы SIP. Все фонды предлагают несколько дат на выбор. Это поможет вам выбрать подходящую дату в зависимости от вашей даты притока денег. Например, если ваш работодатель выплачивает вам зарплату 7-го числа каждого месяца, было бы неразумно устанавливать дату платежа SIP до 7-го числа. Тщательно выбирайте дату, чтобы не пропустить платежи SIP по умолчанию.
После того, как дата и сумма будут определены, все, что вам нужно сделать, это заполнить необходимую форму SIP с выбранной суммой, датой, периодом платежа (ежемесячно, ежеквартально), сроком (один год, два года и т. д.) и банком. Детали. Отправьте заполненную форму соответствующим образом.
Вот и все, ваши деньги начнут автоматически списываться с вашего банковского счета и инвестироваться в схему вашего взаимного фонда. Фонду требуется около 30 дней, чтобы настроить и запустить SIP, а также зарегистрировать мандат банка.
Преимущества SIP
- Финансовая дисциплина
Большинство людей используют неправильный подход к заработку, трате и затем сбережению вместо правильного подхода к заработку, сбережению, а затем трате. SIP позволяет вам следовать этому правильному подходу. На самом деле, это также делает его лучше, заменяя сохранение на инвестирование. Он регулярно вкладывает ваши доходы в инвестиции.
Желательно установить дату платежа SIP рядом с датой поступления, чтобы вы инвестировали, прежде чем тратить. Этот плановый способ инвестирования укрепляет дисциплину и помогает накапливать богатство.
- Удалите эмоции из инвестирования
Многие руководствуются своими эмоциями при инвестировании. Они начинают инвестировать, когда вокруг них оптимистичные настроения (бычий рынок), и прекращают инвестировать, когда вокруг них пессимистические настроения (медвежий рынок).
Инвестирование через SIP означает, что фиксированная сумма будет регулярно инвестироваться независимо от вашего настроения, поэтому эмоции не будут преобладать над вашим инвестиционным решением.
- Сила компаундирования
Поскольку с помощью SIP вы начинаете инвестировать с небольших сумм, вместо того, чтобы ждать накопления больших сумм денег, вы получаете выгоду от возможности сложных процентов.
- Усреднение стоимости в рупиях
Общеизвестно, что рынки нестабильны и, следовательно, рискованны. Синхронизация рынка невозможна. SIP помогает снизить риск инвестирования в акции, заставляя волатильность рынка работать в пользу инвестора за счет усреднения затрат.
В SIP вы периодически инвестируете фиксированную сумму денег, независимо от того, идет ли рынок вверх или вниз. Таким образом, ваши деньги приносят больше единиц, когда рынок падает (СЧА будет меньше), и меньше единиц, когда рынок растет (СЧА будет больше). Таким образом, усредняя ваши расходы на покупку.
Усреднение стоимости в рупиях сглаживает рыночные взлеты и падения в долгосрочной перспективе, что снижает риск инвестирования в акции.
- Гибкость
Вы можете запустить или остановить SIP в любое время. Кроме того, вы можете увеличить или уменьшить сумму платежа по своему усмотрению.
Рекомендуется ежегодно увеличивать сумму SIP (вместе с прибавкой к зарплате), чтобы получить максимальную отдачу от SIP.
О чем следует помнить :
- Не пытайтесь определить время рынка
Не останавливайте SIP, когда рынок падает, иначе вся цель SIP будет побеждена. Они рассчитаны на длительный срок, поэтому пусть они работают долго.
- Свяжите SIP со своей целью
Рассчитайте стоимость вашей цели (стоимость с поправкой на инфляцию) и время, необходимое для достижения вашей цели, и соответственно начните SIP. Запустите отдельные SIP для разных целей.
