EquityZen — это уникальная брокерская компания из Нью-Йорка, которая является частью растущей группы альтернативных онлайн-инвестиций и краудфандинговых платформ. Он предлагает своим розничным пользователям возможности венчурного капитала для инвестирования в частные компании. Это инвестиции на поздней стадии, но до IPO со значительным потенциалом роста. Для этого вам необходимо быть аккредитованным инвестором с минимальным депозитом в размере 10 000 долларов США, а для каждой инвестиции требуется минимум 10 000 долларов США. Кроме того, инвесторы должны знать, что их средства будут заблокированы на срок от двух до пяти лет, а такие активы имеют низкую ликвидность. Если вы находитесь на этом рынке, то этот обзор EquityZen может быть вашим местом.
Да, EquityZen — законная компания. Вы просто не можете торговать ими на фондовом рынке. Тем не менее, их концепция довольно опрятна в качестве альтернативного брокера. В этом обзоре EquityZen мы обнаружили, что это место, где можно найти компании, которые готовятся к IPO. Другими словами, компании, которые еще не торгуются на фондовом рынке.
Помните, что компания, которая еще не вышла на IPO, не обязательно является лучшей для инвестиций. На самом деле, вы можете подождать, чтобы увидеть, как компания ведет себя вживую. Или будьте готовы сидеть на американских горках.
Онлайн-платформа EquityZen дает розничным инвесторам место для поиска компаний перед IPO для инвестиций, которые обычно доступны только инсайдерам и сотрудникам. Тем не менее, эти инвестиции по-прежнему доступны только тем, кто соответствует определенным необходимым критериям. EquityZen может сделать это, купив акции у текущих акционеров компании (которые платят EquityZen комиссию в размере 5% и получают наличные). Не торгуемые публично, эти акции, как правило, неликвидны; EquityZen выплачивает акционерам денежные средства, а затем перепродает акции розничным инвесторам EquityZen.
Чтобы иметь право на участие EquityZen в инвестициях до IPO, вы должны сначала пройти квалификацию «Аккредитованный инвестор». Для этого Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) требует, чтобы все американские или международные инвесторы соответствовали одному из следующих условий и предъявляли доказательства этого:
Инвестиции EquityZen в основном связаны с технологическими предприятиями на поздних стадиях, которые, вероятно, скоро проведут IPO (или подобное), учитывая их послужной список и историю работы. Только аккредитованные инвесторы могут просматривать список предложений EquityZen и просматривать данные о финансировании предыдущих раундов, динамику цен на акции и другую информацию о компании.
Доступность этих инвестиций зависит от продавцов частных акций и одобрения компании. В настоящее время в EquityZen доступно 16 активов, остальные находятся в списке ожидания. У них также есть предварительные инвестиции, которые позволяют инвесторам выразить свою заинтересованность и могут завоевать доверие акционеров и компании для инвестиций. В состав активов входят созданные технологические компании с известными брендами.
Эти активы предоставляются клиентам EquityZen с помощью юридического и финансового трюка. Продавец предоставляет акции EquityZen, и для хранения акций создается ООО «Специальная организация» (SPE).
Инвесторы EquityZen приобретают долю участия в SPE LLC. Инвесторы получают фактические акции компании на свои брокерские счета, если / когда происходит IPO и после периода блокировки. В течение всего срока действия SPE-LLC инвесторы получают ежегодную налоговую декларацию K-1. За каждую инвестицию взимается разовая комиссия в размере от 3 до 5% в дополнение к сумме инвестиции (например, комиссии за транзакцию), уплачиваемой EquityZen. После этой платы проценты или комиссии за активы под управлением не взимаются.
EquityZen также предлагает курируемые фонды, которые обеспечивают инвестиции в 4–25 компаний до IPO с покупкой одного актива, требуя исторической доходности фонда от 15 до 25% при минимальной инвестиции в эти фонды в размере 20 000 долларов США.
Они взимают с продавцов комиссию в размере 5% при закрытии своих транзакций. Если ваши продажи больше, вы можете получить перерыв в начислении платы. Комиссия может быть меньше 5%. Однако это не означает, что нужно покупать блоки большего размера. Если вы беспокоитесь о комиссии, продолжайте практиковаться вместо того, чтобы использовать реальные деньги. Таким образом, вы можете чувствовать себя комфортно, торгуя реальными деньгами.
Компании EquityZen являются частными компаниями с высоким уровнем риска и вознаграждения. По состоянию на июнь 2020 года доходность 250 компаний, предложенных на данный момент, колебалась от 100% убытка до положительного 450%. Большинство из них не предполагают дивидендов, выплат или денежных потоков, поскольку могут потерять всю свою стоимость. Инвестирование в стартапы — это игра с числами, в которой меньшинство инвесторов может получить высокое вознаграждение, в то время как многие другие терпят неудачу. Наилучшие результаты получают те, кто может разнообразить и преуспевает в отборе. Это требует значительного финансирования и отношений с компаниями, которых нет у большинства инвесторов.
EquityZen является зарегистрированным брокером-дилером FINRA, на который распространяются требования должной осмотрительности, гарантирующие пригодность инвестиций для их клиентов. Обратите внимание, что это не гарантирует возврата. Их инвестиции относятся к категории SEC Reg D и, следовательно, соответствуют специальным правилам предоставления исключений, но не к традиционным активам, зарегистрированным SEC, и поэтому доступны только аккредитованным инвесторам.
Для аккредитованных инвесторов, имеющих необходимое финансирование, EquityZen является отличным местом для розничных инвесторов, чтобы получить доступ к инвестициям на поздних стадиях до IPO, которые в противном случае были бы им недоступны. После проведения исследования самым безопасным выбором стратегии будет либо хорошо диверсифицированный портфель, состоящий примерно из 12-14 компаний. Такая стратегия будет стоить как минимум около 126 000 долларов США с учетом сборов и потребует серьезного изучения компаний, у которых не так много доступной информации. В качестве альтернативы можно инвестировать в один из курируемых фондов EquityZen на сумму не менее 20 000 долларов США + комиссия; Отношения EquityZen с предлагаемыми компаниями и доступ сотрудников могут сделать этот вариант лучшим вариантом.
Как всегда, убедитесь, что вы никогда не инвестируете в один актив больше, чем вы можете позволить себе потерять, и удачи вам во всех ваших сделках.
Альтернативные инвестиции для всех остальных
Обзор ценных бумаг морского порта:для внутридневных трейдеров или инвесторов?
Обзор канадской инвестиционной компании Wealthsimple
Обзор Circa5000:Является ли это приложение лучшим способом инвестировать в будущее планеты?
Обзор MoneyMade:альтернативная инвестиционная платформа