Мы часто слышим, что миллениалы — ужасные инвесторы, потому что большинство миллениалов начали работать во время финансового кризиса 2008 года.
Впоследствии многие не решались инвестировать, увидев, что их семьи теряют деньги, а те, кто часто инвестировал очень консервативно. Многие избегают акций, даже более консервативных акций с высокими дивидендами.
Возникает вопрос:изменили ли миллениалы свои инвестиционные стратегии? Давайте посмотрим.
Оглядываясь назад, большинство людей согласятся, что не инвестировать во время бурного финансового кризиса 2008 года было сожалением. Вскоре после этого мы стали свидетелями одного из величайших экономических подъемов в экономике, и те, кто инвестировал, получили одни из самых больших доходов.
В настоящее время миллениалы переживают вторую экономическую рецессию, связанную с пандемией 2020 года (или третью рецессию, если считать финансовые колебания 11 сентября 2001 года). Будучи ветеранами рецессии, они делают ставку на сильное восстановление экономики.
Содержание
Это было замечено финансовыми брокерскими платформами, такими как Robinhood, популярными среди миллениалов. Платформа привлекла 10 миллионов пользователей с 2016 по 2020 год и еще 3 миллиона пользователей во время пандемии.
Пережив период сильного восстановления экономики, миллениалы демонстрируют, что им удобнее работать на фондовом рынке и покупать акции, используя свои творческие способы заработка.
Основные акции, которые покупают миллениалы, — это акции технологических компаний (Tesla, Microsoft, Apple). А также компании с высокой узнаваемостью бренда (Virgin Galactic, Amazon, Peloton) согласно списку 100 популярных акций Robinhood.
Интересно, что некоторые из этих популярных акций миллениалов предлагают дивиденды и способствуют росту дивидендных инвестиций. Дивидендные акции традиционно предлагают стабильную доходность и более низкую волатильность, что утешает тех миллениалов, которые все еще свежи в памяти финансовый кризис 2008 года.
Миллениалы получают регулярные дивиденды и дополнительный рост портфеля, поскольку с 1990 по 2015 год дивидендные акции превзошли акции своих конкурентов (источник).
Если вы не знакомы с дивидендами, вот краткий обзор.
Дивиденды — это часть прибыли компании, которая распределяется среди акционеров. Помимо повышения стоимости акций компании, дивиденды представляют собой дополнительный платеж, направляемый акционерам просто за то, что они владеют компанией.
Выплаты дивидендов обычно осуществляются ежемесячно, ежеквартально или ежегодно и определяются советом директоров компании.
Типы компаний, которые обычно предлагают дивиденды, традиционно являются более устоявшимися компаниями.
Дивидендное инвестирование — это инвестиционная стратегия с растущей тенденцией, предполагающая владение в основном акциями, приносящими дивиденды.
Идея заключается в том, что если вы владеете достаточным количеством акций, приносящих дивиденды, эти выплаты могут в конечном итоге полностью заменить ваш доход после выхода на пенсию.
Пенсионеры могут накопить большие пенсионные сбережения, но в конечном итоге им придется продать эти акции за деньги на пенсии.
Часто используют правило 4%, чтобы получить максимально долгую жизнь из своих заначек. Все время надеясь, что их заначки не закончатся до того, как они умрут.
Преимущество инвестирования в дивиденды заключается в том, что нет необходимости продавать свои акции, выходя на пенсию на доход от дивидендов.
Выплаты дивидендов по вашим акциям могут покрыть все ваши расходы до конца жизни. Это поможет обеспечить вам стабильный доход после выхода на пенсию и возможность оставить значительное наследство своим наследникам.
Возьмите во внимание Уоррена Баффета, возможно, одного из величайших инвесторов, которые когда-либо жили. У него есть портфель на 200 миллиардов долларов через Berkshire Hathaway, состоящий из 47 акций. У двух третей этих акций есть одна общая черта — они приносят дивиденды.
Мы установили, что дивиденды — это часть прибыли компании, распределяемая среди акционеров, но сколько получают акционеры?
Каждая компания устанавливает свою собственную фиксированную сумму в долларах на одну принадлежащую ей акцию. Тем не менее, отрасль обычно оценивает суммы дивидендов как дивидендную доходность.
Это дивиденд по сравнению с текущей стоимостью акций. Таким образом, хотя сумма дивидендов обычно довольно постоянна в долларовом выражении, дивидендная доходность меняется ежедневно по мере изменения цены акций.
В S&P 500, который измеряет 500 популярных американских компаний. Средняя дивидендная доходность S&P 500 составляет 2,00%. Таким образом, на каждые 100 долларов США, которые вы инвестируете в S&P 500, вы ежегодно будете получать 2 доллара США в виде дивидендов.
Акции с высокими дивидендами обычно представляют собой акции, дивидендная доходность которых превышает средний показатель в 2,00%.
Как правило, акции с высокими дивидендами поступают от компаний с сильным денежным потоком, таких как:
Акции с высокими дивидендами имеют риски. Известно, что компании предлагают высокие дивиденды для привлечения инвесторов.
Однако у них могут возникнуть проблемы с поддержанием высокой дивидендной доходности в долгосрочной перспективе, и цена их акций может пострадать. Вы всегда должны быть осторожны с ними и проводить исследования.
Вот некоторые популярные акции с высокими дивидендами, которые имеют высокую узнаваемость бренда и высокую дивидендную доходность.
Citigroup входит в большую четверку банков США, включая JPMorgan Chase, Bank of America и Wells Fargo.
Они предлагают финансовые услуги, такие как потребительский банкинг и кредит, корпоративный и инвестиционный банкинг, а также управление капиталом.
Citigroup считается слишком большой, чтобы потерпеть неудачу, с рыночной капитализацией в 90,7 млрд долларов. Когда компания слишком велика, чтобы обанкротиться, это хорошая гарантия того, что она продолжит выплачивать дивиденды.
JPMorgan Chase считается крупнейшим банком в США и седьмым в мире по размеру активов. Они составляют около $3,2 трлн.
Торговая марка JPMorgan используется для банковских услуг, а торговая марка Chase — для обслуживания кредитных карт.
JPMorgan по-прежнему имеет хороший баланс и показывает, что сможет поддерживать высокие дивиденды даже в неспокойном 2020 году.
ExxonMobil — третья по величине публичная нефтегазовая компания после Chevron и Saudi Aramco. В то время как цены на нефть в последнее время снизились, и 2020 год не был благоприятным ни для каких акций.
ExxonMobil продолжает поддерживать высокие дивиденды для инвесторов. Кроме того, приятно осознавать, что миру всегда будет нужно электричество.
Chevron — еще одна нефтегазовая компания, которая недавно обогнала ExxonMobil и стала второй по величине энергетической компанией в мире.
CVX был немного более консервативен в своих приобретениях и расходах. Эти решения создали сильный баланс для компании, чтобы поддерживать высокий уровень дивидендов.
Edison — коммунальная компания, которая производит, передает и распределяет электроэнергию в США, в основном в Калифорнии.
Коммунальные компании, такие как Edison, имеют довольно стабильный поток доходов, поскольку конкуренция обычно незначительна, что помогает им поддерживать высокую доходность по дивидендам.
DCP Midstream также работает в нефтегазовой отрасли, уделяя основное внимание транспортировке.
У них 51 000 миль газопроводов и 44 завода по переработке природного газа в Соединенных Штатах, что делает ее одной из крупнейших компаний по переработке газа.
Поскольку они зарабатывают значительную часть денег на транспортировке нефти и газа, их доход сильно зависит от цены на нефть. Сейчас цена на нефть низкая, но по мере ее изменения у этих акций с высокими дивидендами есть потенциал для роста.
Realty Income известна как компания, выплачивающая ежемесячные дивиденды. Популярны среди дивидендных инвесторов, так как выплачивают дивиденды каждый месяц. Это инвестиционный фонд недвижимости (REIT), которому принадлежит 6 541 объект недвижимости в США, Пуэрто-Рико и Великобритании.
Они зарабатывают деньги на долгосрочной аренде своей собственности, что дает им уникальную возможность выдерживать самые краткосрочные экономические колебания.
Кроме того, их основными арендаторами являются Walgreens, 7-Eleven, Dollar General, FedEx, Dollar Tree. Эти компании нелегко заменить онлайн-торговлей. Если их стабильный денежный поток не был достаточно заманчивым, их высокие ежемесячные дивиденды в размере 4,64 % — это здорово.
Universal Health Realty Trust — это еще одна REIT, но она фокусируется на больницах, реабилитационных больницах, отдельно стоящих отделениях неотложной помощи, отделениях неотложной помощи, медицинских офисных зданиях и детских учреждениях.
UHT зарабатывает на долгосрочной аренде медицинских учреждений, расположенных в основном в Аризоне, Неваде и Техасе.
В 2020 году этот запас потерпел неудачу. Медицинским учреждениям пришлось отложить более высокооплачиваемые услуги, поскольку они адаптируют свои учреждения к COVID. Даже с учетом недавнего падения курса акций он по-прежнему предлагает привлекательные дивиденды с ростом по мере улучшения состояния экономики.
Simon Property Group — еще одна интересная REIT в этом списке. Это второй по величине инвестиционный фонд недвижимости в США со значительным портфелем торговых центров, торговых точек и крупных комплексов с крупными розничными сетями.
Тем не менее, рост электронной коммерции был жестоким для Simon Property Group. Кроме того, 2020 год не был благоприятным для розничной торговли с личным присутствием. У Саймона много активов, но ему нужен серьезный план, чтобы ориентироваться в будущем после COVID и продолжать конкурировать с Amazon.
Еще одна акция с высокими дивидендами в нашем списке. Iron Mountain хранит информацию. Они хранят физические записи, а также цифровые записи для компаний по всему миру.
Это включает 220 000 клиентов в Северной Америке, Европе, Латинской Америке, Африке и Азии.
С более чем 1500 местами хранения, включая подземные пещеры для дополнительной безопасности, Iron Mountain является отличным решением для компаний, которым требуется безопасное внешнее хранилище.
Кроме того, они наблюдают значительный рост цифровых хранилищ. Их регулярный доход от услуг хранения помогает поддерживать высокий уровень дивидендов.
Verizon — известный бренд, предлагающий услуги беспроводной телефонной связи примерно 93 миллионам человек в Соединенных Штатах.
Это делает его одним из крупнейших телефонных сервисов в стране. В основном они занимаются беспроводным подключением, принося около 70 % своего дохода.
Также они являются Verizon Media Group и получают доход от приобретения AOL и Yahoo. У Verizon есть сильная подписная база с постоянным доходом, что делает ее отличными акциями с высокими дивидендами.
AT&T веками была основным поставщиком телекоммуникационных услуг. Их услуги беспроводной телефонии приносят около 40% их доходов, но они немного более разнообразны. У них также есть DirectTV, Warner Media (HBO, Warner Brothers, кабельные сети Turner и т. д.).
Это разнообразие помогло AT&T оставаться на плаву, но такие компании, как Netflix, Amazon Prime и Disney +, продолжают откусывать от своих доходов от сетевого телевидения.
CenturyLink теперь называется Lumen Technologies. Недавнее изменение названия произошло в сентябре 2020 года. Lumen – одна из крупнейших телекоммуникационных компаний США, предлагающая интернет-услуги предприятиям (75 % выручки) и индивидуальным потребителям.
Имея 450 000 миль оптоволокна, соединяющего людей с Интернетом, Lumen обладает инфраструктурой, с которой небольшие компании не могут конкурировать. Это помогает сохранить долю рынка и высокие дивиденды.
Cisco малоизвестна отдельным потребителям. Тем не менее, CSCO является одним из крупнейших в мире поставщиков оборудования и программного обеспечения для сетевых решений для бизнеса.
Они помогают компаниям создавать собственные сети с помощью маршрутизаторов, коммутаторов, программного обеспечения для видеоконференций, центров обработки данных, средств безопасности и многого другого.
Что здорово, так это то, что они продают физическое оборудование, в котором нуждаются компании, и программное обеспечение по подписке для постоянного дохода, чтобы поддерживать эти большие акции с высокими дивидендами.
IBM — компания, занимающаяся технологиями аппаратного и программного обеспечения, которая занимается облачными вычислениями, искусственным интеллектом, коммерцией, данными и аналитикой, ИТ-инфраструктурой, безопасностью и широким спектром цифровых продуктов.
Они выплачивают дивиденды с 1916 года и считаются солидными плательщиками дивидендов.
Недавно они приобрели такие компании, как Red Hat, чтобы немного снизить рост своих дивидендов. Эти приобретения по-прежнему окупятся в миллиардах долларов в долгосрочной перспективе и помогут сохранить акции IBM с высокими дивидендами.
General Dynamics является пятым по величине оборонным подрядчиком США и производителем бизнес-джетов компании Gulfstream. Будучи оборонным подрядчиком, они получают военные контракты, которые менее подвержены колебаниям рынка.
В настоящее время у них есть задолженность в размере 82,7 млрд долларов США, включая две подводные лодки ВМС США, танки Abrams и многое другое.
По мере того, как расходы США на оборону продолжают расти, General Dynamics будет продолжать получать прибыль как уважаемая компания в области обороны. Для инвесторов это может стать отличной акцией с высокими дивидендами, которую можно удерживать в течение длительного времени.
MetLife — крупнейшая страховая компания в США и одна из крупнейших в мире, поскольку они работают в 40 странах.
Они зарабатывают на страховых взносах, инвестируя доход до страховых выплат и пенсионных решений, таких как аннуитеты.
COVID, безусловно, окажет влияние на страховой бизнес. MetLife находится в лучшем положении, чем другие агентства по страхованию жизни, чтобы пережить шторм и сохранить свои акции с высокими дивидендами.
Раскрытие информации :Я лично держу О, ИРМ, ВЗ, ДКП, CSCO. Эта статья была написана мной, и она выражает мое собственное мнение. Я не получаю компенсацию за это. У меня также нет деловых отношений с какой-либо компанией, чьи акции упоминаются в этой статье. См. полный список всего моего портфеля акций.