Многие из нас надеялись на более зеленые пастбища в первые несколько дней 2022 года, но для многих портфели все еще видят красное море. Учитывая, что последний отчет Федеральной резервной системы спровоцировал дальнейшую распродажу акций роста из-за предлагаемого повышения процентных ставок, не пора ли вкладываться в финансовые показатели?
Компании, предоставляющие финансовые услуги, как правило, удерживают много наличных денег в рамках своих бизнес-моделей. Например, у всех нас есть сберегательные счета, инвестиционные счета и страховые полисы, по которым мы платим каждый год.
Банки получают доход от наличных, ссужая их предприятиям и потребителям, а страховые компании часто инвестировать в стабильные активы, чтобы получать доход сверх премий, которые они получают. Таким образом, когда процентные ставки растут, как и в бизнесе с большими наличными деньгами, увеличивается и возможность компании заработать больше денег.
Как и в случае с финансами, традиционные потребительские товары, как правило, работают хорошо. Почему? Просто потому, что это важная отрасль. Наши продукты потребуются независимо от того, повысятся ли процентные ставки или нет.
К другим преимуществам относятся все, что связано с группой «стоимостных акций» — компании с низким уровнем долга, большим количеством наличных денег, а также надежные и стабильные потоки доходов.
Вот тут-то и начинаются трудности. Банковское дело — одна из отраслей, которая находится за пределами круга компетенции большинства людей. Это один из тех секторов, в котором вы, скорее всего, будете озадачены последним отчетом о прибылях и убытках банка и колонками активов. Трудно понять, что из этого можно извлечь, если у вас нет практического опыта работы в банковской сфере или сильного бухгалтерского образования. Даже с такой скоростью у вас все еще может не хватить слов! Однако это не означает, что в него нельзя инвестировать.
Беркшир Хэтэуэй (NYSE:BRK.B) — это отличный вариант для инвесторов, желающих получить доступ к широкому портфелю активов, особенно в финансовом секторе. Вы передаете бразды правления Уоррену Баффету и Чарли Мангеру, паре, отмеченной как величайшие инвесторы своего поколения, которые прошли через любой цикл подъема и спада, который вы можете себе представить, и которые имеют историческую доходность в 3 300 000% с момента основания Berkshire в 1965 году. .
Розничные, коммерческие и инвестиционные банковские услуги составляют большую часть портфеля этого холдинга, наряду с множеством страховых компаний, брокеров, кредитных посредников и компаний, производящих основные потребительские товары. Банк оф Америка , Уэллс Фарго , БНЙ Меллон , Аон , американский Экспресс , Виза и Марш и МакЛеннан — это всего лишь пара громких имен в финансовой сфере — и не волнуйтесь — через Apple можно познакомиться с крупными технологиями. и даже революционные отрасли, такие как электромобили (EV) с BYD .
Чтобы было ясно, я не думаю, что это конец дней для акций роста. На самом деле, многие из них кажутся отличными инвестициями, поскольку оценки резко сократились. Даже если процентные ставки вырастут, это станет катастрофой только для компаний, страдающих от безудержной спекуляции или управляющихся безответственно, взяв на себя слишком много долгов. В долгосрочной перспективе некоторые растущие компании выглядят чрезвычайно многообещающе, но в обозримом будущем получение доступа к финансовым показателям, таким как предложения Berkshire, может быть лучшим выбором.