Индексные ETF - еще один способ инвестирования на денежном рынке. Он похож на паевые инвестиционные фонды, но предназначен для отслеживания ориентира. В качестве инвестиционных инструментов ETF считаются более безопасными, чем вложения в акции. Но если вы новый инвестор, инвестировать без соответствующих знаний может быть опасно. В этой статье обсуждаются индексные ETF, как это работает, а также преимущества и недостатки инвестирования в индексные ETF.
Индексные ETF - это фонды, торгуемые на бирже, они отслеживают и воспроизводят доходность эталонного индекса. Они очень похожи на индексные паевые инвестиционные фонды, но в то время как инвесторы выкупают паи паевых инвестиционных фондов по одной цене каждый день (рассчитанная стоимость чистой стоимости активов), сделки с ETF проводятся в течение дня, как с обычными акциями.
ETF следует за акциями в индексе и предлагает мгновенную диверсификацию портфеля, как паевые инвестиционные фонды. Эти фонды могут торговаться с премией или дисконтом по отношению к рассчитанной чистой стоимости активов, в зависимости от изменений базовой цены. Но эти различия существуют недолго и стираются в результате арбитражных разбирательств со стороны институциональных инвесторов.
Цена ETF движется вместе с внутридневной ценой его базовых акций. Но есть еще один тип ETF, называемый ETF с кредитным плечом или коротким ETF. Это похоже на обычные ETF с множителем с использованием кредитного плеча, которые работают лучше, когда цена базового актива падает.
Обычно стоимость инвестирования в индексные ETF ниже, чем в паевые инвестиционные фонды. Это сопоставимо с самыми дешевыми паевыми инвестиционными фондами с индексом холостого хода. Однако инвесторам придется платить стандартную комиссию за покупку и продажу паев. Но вы также можете выбрать из широкого спектра некомиссионных ETF, чтобы не платить комиссию за транзакции. ETF предлагают более низкие расходы и брокерские комиссии, чем торговля акциями по отдельности.
Мгновенная диверсификация : Подобно продукту, торгуемому на индексах, индексный ETF предлагает мгновенную диверсификацию портфеля налогово-эффективным и экономичным способом. Эти продукты отслеживают эффективность эталонного индекса и инвестируют в акции, указанные в нем. ETF с широкой базой менее волатильны, чем отдельные акции, что позволяет инвесторам вкладывать средства в разные сектора.
Высокая ликвидность : Индексные ETF предпочтительнее из-за их ликвидности. Паи индексных фондов ETF можно покупать или продавать на бирже, как обычные акции во время торговых сессий. Следовательно, трейдеры могут создавать торговые стратегии с использованием индексных ETF, чего не могут делать инвесторы паевых инвестиционных фондов.
Стоимость паев паевых инвестиционных фондов рассчитывается один раз в день в конце торговой сессии. Следовательно, все единицы покупаются и продаются по фиксированной дневной цене. И наоборот, значения индексных ETF меняются вместе с внутридневной ценой базовых акций, что означает, что они торгуются с небольшой премией или дисконтом, чем чистая стоимость фонда.
Надежные инвестиции : Индексные ETF - безопасные инвестиции при правильном использовании. Большинство ETF - это индексные фонды, которые инвестируют в одни и те же акции в индекс, который включает в себя акции с большой капитализацией из разных секторов. Когда общая рыночная тенденция является бычьей, индексные ETF следуют этому примеру. Со временем индексные фонды, как и индексные ETF, будут расти в цене.
Недорогое вложение : Поскольку индексные ETF следуют эталону и инвестируют в те же акции в индексе, участие взаимного управляющего является номинальным. Это снижает затраты на управление фондом, делая его дешевле, чем активно управляемые паевые инвестиционные фонды.
Управляющие фондами будут покупать или продавать акции для индексирования ETF только тогда, когда акции добавляются или удаляются из индекса.
- Индексные ETF - это пассивные инвестиционные возможности.
- Это корзина ценных бумаг, которые вкладываются в те же акции, что и индекс, который она отслеживает. Индексный ETF отслеживает и имитирует доходность индекса, которому он следует, и инвестирует корпус в заранее определенной пропорции.
- Индексные ETF торгуются на бирже как обычные акции, поскольку их цена меняется в зависимости от изменений цен базовых активов.
- Индексные ETF предлагают инвесторам недорогие варианты инвестирования.
И индексные фонды, и индексные ETF следуют рыночному индексу, но между ними есть тонкие различия.
Одно фундаментальное отличие заключается в том, что ETF котируются на бирже и торгуются в течение дня, как обычные акции. Инвесторы могут инвестировать в них в режиме реального времени. Индексные паевые инвестиционные фонды недоступны для торговли. Вместо этого они продают как паевые инвестиционные фонды с фиксированной чистой чистой прибылью.
Индексные ETF и индексные фонды предлагают высокий уровень прозрачности, поскольку они инвестируют в те же акции, что и в индексе. ETF предлагают ежедневное раскрытие портфелей, и можно торговать ими как обычными акциями на бирже. Однако для транзакции на сумму более 30 лакхов потребуется AMC.
ETF похожи на паевые инвестиционные фонды с некоторыми заметными различиями, и есть несколько преимуществ инвестирования в ETF. Но важно отметить, что, как и любые другие инвестиции, индексные ETF также несут риски, которые включают отклонение от индекса, за которым они следуют. Он может варьироваться на процентный пункт в определенный момент времени. Следовательно, инвесторы должны включать комиссию за активы, ликвидность и ошибки отслеживания в качестве общих рисков инвестирования в индексные ETF.
Следует ли вам инвестировать в индексные ETF - это вопрос личного выбора, основанного на ваших инвестиционных целях.
Если вы ищете ликвидность, то индексные ETF можно торговать внутри дня. Во-вторых, необходимо учитывать стоимость воздействия и разницу между значением NAV и ценой паев ETF. В зависимости от вашей инвестиционной совокупности, временного горизонта и целей вы можете выбрать лучший индексный ETF из множества текущих вариантов, доступных инвесторам.