Мне часто задают этот вопрос – должен ли я инвестировать единовременно или разделить свой капитал на более мелкие суммы, чтобы инвестировать по частям в течение времени? Последнее также известно как усреднение стоимости в долларах.
Единовременное инвестирование отлично, если рынок растет, и вы вкладываете больше капитала в работу на раннем этапе. Усреднение стоимости в долларах лучше работает на рынке с нисходящей тенденцией, потому что со временем вы покупаете дешевле.
Но мы никогда не узнаем наверняка, куда движется рынок, поэтому мы не собираемся инвестировать, основываясь на наших ненадежных прогнозах направлений рынка.
Более важным вопросом здесь является выбор времени для инвестирования капитала.
Если вы получаете непредвиденную удачу или наследство, паушальное инвестирование будет более подходящим вариантом.
Однако для большинства людей их инвестиционный капитал формируется из заработной платы, которая выплачивается ежемесячно. Вы можете либо сохранить излишки и инвестировать только тогда, когда капитал станет значительным, либо инвестировать меньшую сумму ежемесячно.
Поэтому я хочу сосредоточиться на группе большинства и рассказать, как вы можете ежемесячно инвестировать в REIT.
Почему REIT?
Потому что я думаю, что они очень подходят большинству инвесторов по двум основным причинам.
Во-первых, REIT выплачивают регулярные дивиденды, и инвесторам становится более комфортно, когда они видят, как на их счета зачисляются холодные наличные деньги. Эффект дивидендов может смягчить волатильность на рынке, и инвесторы могут дольше оставаться вложенными. Вот что важно, чтобы компаундирование творило чудеса.
Во-вторых, многие инвесторы любят недвижимость, а REIT делают эти инвестиции «доступными». Это бизнес, который большинство может понять и понять, и который повышает доверие инвесторов и удерживающую силу.
Главное в ежемесячном инвестировании — следить за комиссионными расходами. Поскольку вы покупаете свои REIT более регулярно и небольшими суммами, комиссия за транзакцию может быть нецелесообразной, поскольку она поглощает ваши доходы.
Следовательно, выбирайте недорогого брокера только в том случае, если вы хотите инвестировать ежемесячно.
Вот 5 REIT, которые вы можете купить:
Keppel DC REIT — редкая и популярная REIT дата-центра в Сингапуре. Цена акций достигла максимума в 3,04 доллара в 2020 году, учитывая оптимизм по поводу ускоренного COVID-19 внедрения цифровых технологий. Но этот оптимизм угас в 2021 году, и цена акций падала в течение всего года и на момент написания статьи составляла 2,35 доллара США.
Мы объяснили 5 возможных причин падения стоимости акций Keppel DC REIT, а расширение его мандата на приобретение NetCo означает, что это больше не чисто игра для центров обработки данных.
Тем не менее, я по-прежнему уверен в долгосрочных перспективах Keppel DC REIT и считаю, что падение цены акций оправдано из-за их переоценки в 2020 году. Центры обработки данных будут играть решающую роль в инфраструктуре нашего цифрового мира. , включая метавселенную будущего. Я ожидаю, что Keppel DC REIT приобретет больше центров обработки данных в ближайшие годы и превратится в глобальную диверсифицированную компанию по производству центров обработки данных.
В настоящее время Keppel DC REIT имеет большинство своих центров обработки данных в Сингапуре. Это завидное положение, потому что в настоящее время в Сингапуре не разрешены новые центры обработки данных, и любые существующие здесь центры обработки данных являются горячей собственностью. Keppel DC REIT может улучшить ситуацию, увеличив арендную плату, и арендаторы все равно будут платить им.
Даже после того, как цена акций упала, Keppel DC REIT не совсем дешев. Он по-прежнему торгуется с коэффициентом P/B на уровне 2,06, что немного выше его среднего значения за 5 лет, равного 1,96.
Дивидендная доходность Keppel DC REIT составляет около 4,4 %, что не особенно много для REIT, но я считаю ее приемлемой, поскольку мы должны рассчитывать на дополнительную надбавку за центры обработки данных.
Усреднение стоимости в долларах подходит для таких ситуаций, когда это явно недостаточно дешево для единовременной инвестиции, но более разумно инвестировать понемногу. Вы можете купить дешевле и больше единиц, если она пойдет вниз дальше. А если он повысится, вы тоже в какой-то степени окажетесь.
Несмотря на то, что это относительно молодой REIT, он принес ранним инвесторам более высокий прирост капитала по сравнению с другими REIT, которые стали публичными в течение более длительного периода.
Mapletree Industrial Trust (MIT) добился больших успехов в центрах обработки данных, которые теперь составляют более 50% его активов!
Я считаю, что возврата к фабрикам старой школы уже не будет, и основное внимание будет уделяться промышленным объектам с более высокой стоимостью, таким как высокотехнологичные здания и центры обработки данных.
Оценка Mapletree Industrial Trust не такая требовательная, как у Keppel DC REIT. Вероятно, это связано с тем, что у первого есть другие промышленные объекты наряду с центрами обработки данных. MIT торгуется с коэффициентом PB, равным 1,44, что немного ниже его среднего значения PB за 5 лет, равного 1,63.
Что касается дивидендов, MIT дает дивидендную доходность в размере 4,9%, что недалеко от Keppel DC REIT. Раньше он давал дивидендную доходность от 7% и выше. Но это было основано на портфеле традиционных промышленных объектов. С центрами обработки данных стоимость выросла, а также цена ее акций и, следовательно, доходность дивидендов снизилась. Это хороший знак, а не плохой.
Массачусетский технологический институт котируется уже более 10 лет, обеспечивая своим инвесторам приличный капитал и дивиденды.
Ascendas REIT — это крупнейший REIT для бизнеса и промышленности, котирующийся на Сингапурской бирже. У компании 11 центров обработки данных в Европе, что составляет 10 % от общей стоимости активов.
У REIT есть несколько известных арендаторов, таких как Singtel, Sea, DBS, Stripe и Grab, поэтому сбор арендной платы не должен быть проблемой.
Также выгодно иметь CapitaLand в качестве спонсора, поскольку это обеспечивает постоянный поток свойств для приобретения.
Ascendas REIT торгуется с коэффициентом PB 1,3, что эквивалентно его среднему показателю PB за 5 лет. Это справедливо по цене. Дивидендная доходность составляет 4,8%.
Ascendas REIT провела IPO в 2005 году, и цена акций выросла, несмотря на выплату дивидендов за эти годы.
Несмотря на то, что мобильность людей остановилась во время Covid, логистика продолжала двигаться. Нам по-прежнему нужны наши поставки и глобальная логистическая сеть. Mapletree Logistics Trust (MLT) играет роль в цепочке поставок, и арендаторы смогли вносить в REIT больше арендной платы в течение года Covid, чем когда-либо прежде:выручка MLT выросла на 14,3%, в то время как многие другие предприятия боролись даже за выживание.
В 2021 году бизнес улучшился еще больше, выручка за последние 6 месяцев выросла на 24,4% по сравнению с предыдущим годом.
Неудивительно, что цена акций выросла. Он достиг исторического максимума в 2,14 доллара, но с тех пор немного откатился ниже 2 долларов. В настоящее время он торгуется с коэффициентом PB 1,4, что выше среднего 5-летнего значения 1,3.
Дивидендная доходность составляет около 4%.
Увеличив масштаб до 14-летнего периода, мы видим, что цена акций неуклонно росла, принося как прирост капитала, так и дивиденды их пайщикам.
С другой стороны, спрос на офисную и торговую недвижимость был не таким устойчивым, как на логистическую недвижимость, поскольку люди могли работать из дома и реже ходить в торговые центры. Доходы Mapletree Commercial Trust (MCT) в течение года, вызванного Covid, немного упали на 1,9 %.
Но результаты восстановились в первом полугодии 21/22 финансового года с увеличением выручки на 11,5%. Ему удалось выдержать воздействие Covid, и теперь рост, похоже, возобновился.
MCT имеет 5 объектов на юге Сингапура:VivoCity, Mapletree Business City, mTower (ранее PSA Building), Mapletree Anson и Bank of America Merrill Lynch HarbourFront.
Цена акций в настоящее время торгуется с PB, кратным 1,2, что ниже среднего значения PB за 5 лет, равного 1,3.
Дивидендная доходность составляет 4,6%.
Как и в случае с другими REIT, указанными выше, цена акций MCT значительно выросла с момента ее создания, и владельцы паев в долгосрочной перспективе получали как дивиденды, так и прирост капитала.
REIT популярны благодаря своим регулярным дивидендам, а также простому для понимания бизнесу — они сдают недвижимость в аренду.
Однако не все REIT одинаковы. Я поделился пятью REIT, которые продемонстрировали свое качество — мы видим устойчивый рост цен на их акции и стабильные дивиденды, приносимые в течение длительного периода времени.
Эти постоянно увеличивающиеся REIT отлично подходят для регулярных инвестиций, которые вы можете использовать для постепенного наращивания своего портфеля. Медленно, но верно.
Вам понадобится недорогая брокерская компания, чтобы инвестировать небольшие суммы каждый раз. Комиссия Phillip Futures в размере 0,08% без минимальной комиссии является одной из самых низких в Сингапуре.