Один вопрос, который может возникнуть у дивидендных инвесторов, заключается в том, не лучше ли приобрести сингапурский фонд REIT Exchange Traded Fund (ETF) вместо портфеля счетчиков сингапурских REIT.
В этой статье результаты ETF Lion Phillip S-REIT будут сравниваться с портфелем S-REIT с равным весом, найденным в STI за последние три года.
Lion Phillip S-REIT ETF (тикер:CLR) — это один из самых быстрых способов для начинающего инвестора инвестировать в портфель инвестиционных фондов недвижимости.
С одной покупкой этого ETF на фондовой бирже вы сможете владеть 27 REIT, проданными на SGX, и сможете получать дивидендные выплаты дважды в год. – один раз в феврале и еще раз в августе.
На момент написания статьи Stocks Café оценила его текущую доходность около 4%.
Составляющие ETF взяты из Индекса доходности REIT Morningstar Singapore.
Я сделал снимок экрана с сайта Morningstar, чтобы увидеть вес счетчиков:
На этом снимке экрана видно, что веса счетчиков не равны. У нас может быть только очень расплывчатое представление о том, что, возможно, REIT с большей рыночной капитализацией, по-видимому, имеют более значительный вес в общем индексе.
Для большинства начинающих розничных инвесторов достаточно инвестиций в этот ETF.
Вы должны ожидать диверсифицированный портфель, который выплачивает 4% дивидендов каждый год при комиссии за управление в размере 0,5%.
По мере того, как REIT начинают играть все более важную роль в портфеле местных инвесторов, все больше REIT попадают в индекс Straits Times.
В настоящее время в индексе семь REIT:
Розничный инвестор может разработать простую стратегию на основе этих счетчиков REIT.
Чтобы создать свой портфель REIT DIY, разделите свой капитал на равные части и выделите каждую часть, чтобы купить один из счетчиков, перечисленных в таблице выше. Например, если у вас есть 70 000 долларов, вы покупаете 10 000 долларов C38U, AJBU…. БУУ.
Современные розничные инвесторы, имеющие доступ к дисконтным брокерским компаниям, таким как интерактивные брокеры, будут платить всего 2,50 доллара США за сделку.
А теперь самый главный вопрос:
Вот как исторически сложились эти две стратегии:
Мы используем программу Python для извлечения данных из Yahoo Finance и моделирования эффективности портфеля ETF по сравнению со стратегией DIY за последние три года, которые охватывают крах пандемии 2020 года.
Как оказалось, стратегия ETF принесет доход в размере 4,1%. , отрицательный риск или полуотклонение от стратегии будет 17,76% . Самостоятельный подход будет работать намного лучше, с доходностью 16,4% и полуотклонение 16,8%.
Судя по историческим данным Yahoo Finance, стратегия «Сделай сам» не только приведет к более высокой доходности, но и снизит риск для инвесторов.
Как показывает исторический опыт, нет никаких гарантий что стратегия «Сделай сам» и в будущем будет превосходить ETF REIT.
Будут периоды, когда стратегии «сделай сам», как ожидается, будут менее эффективными. Но розничные инвесторы могут быть уверены, что они по крайней мере сэкономят на некоторых комиссиях за управление.
Хотя биржевые фонды являются важным элементом в арсенале занятого розничного инвестора и могут быть мощным источником диверсификации, исторические тесты показывают, что некоторые простые стратегии нанятые самодельными инвесторами, иногда могут привести к значительному превышению эффективности по сравнению с ETF , не только с точки зрения доходности, но и с меньшим риском убытков.
Инвестиции в знания могут принести огромную прибыль.