Переместите биткойн. В городе появилась новая интересная торговля:товары.
Подпитываемый множеством факторов, в том числе резким изменением темпов роста мировой экономики, вызванным вакцинацией, и ростом опасений по поводу инфляции, широкомасштабный рост цен на сырьевые товары переживает раскаленную слезу.
Фонд отслеживания товарных индексов Invesco DB, который стремится обеспечить диверсификацию товарных позиций, только за последний год вырос на 56%.
А высокие показатели сырьевых товаров привлекают внимание розничных инвесторов, желающих принять участие в этой акции.
Но прежде чем вы сразу поймете, важно знать хотя бы основы. Торговля сырьевыми товарами - это совсем другое дело, чем акции, с уникальным соотношением риска и прибыли, поэтому требуется дополнительный уровень должной осмотрительности.
Товары - это сырье, лежащее в основе повседневной жизни:вещи, которые можно добывать, бурить или выращивать, а затем использовать для производства товаров, которые мы используем.
Пьем ли мы кофе, надеваем новую футболку или заправляем машину бензином, товары делают все это возможным. Это означает, что повседневные потребительские привычки людей существенно влияют на цены на товары.
С точки зрения инвестора, торговля сырьевыми товарами - это просто покупка и продажа этого сырья с целью получения прибыли или хеджирования рисков.
Есть четыре основных типа товаров:
Хотя инвесторы всегда стремятся к большей прибыли, есть и другие веские причины инвестировать в сырьевые товары:
Диверсификация, вероятно, является единственной лучшей причиной для добавления товаров в свой портфель.
Почему? Потому что сырьевые товары, как правило, очень слабо коррелируют с более традиционными классами активов.
Исторические торговые модели показали, что акции и облигации имеют тенденцию двигаться в тандеме друг с другом. Это может затруднить защиту от спада, если это единственные группы, в которые вы вовлечены.
Но с сырьевыми товарами дело обстоит иначе.
На сырьевые товары в первую очередь влияет динамика спроса и предложения, происходящая на их отдельных рынках. Колебания спроса на нефть, медь или хлопок часто оказывают большее влияние на их цены, чем общее направление рынка.
Это означает, что товары не обязательно движутся синхронно с другими финансовыми активами; и во многих случаях они могут двигаться в противоположном направление акций и облигаций.
Таким образом, разделение части вашего портфеля на сырьевые товары может дать вам подушку защиты от спада на Уолл-стрит.
Вложение в сырьевые товары остается одним из самых надежных способов защиты от разрушительного воздействия инфляции. Это потому, что по мере роста инфляции цена на сырье растет вместе с ней.
Легендарный инвестор Уоррен Баффет недавно затронул это явление, обсуждая текущие жилищные операции его компании.
«Расходы только растут, растут, растут», - сказал он на ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway. «Затраты на сталь, знаете ли, каждый день растут».
Сырьевые товары исторически демонстрировали хорошие результаты в периоды высокой инфляции, даже когда акции и облигации падали.
Есть несколько способов инвестировать в товары, в том числе просто покупать их напрямую и владеть ими.
Например, если вы хотите инвестировать в золото, достаточно просто купить несколько золотых монет у местного дилера.
Сложность заключается в том, чтобы владеть громоздкими товарами, такими как природный газ или домашний скот. У очень немногих людей есть место для хранения сотен баррелей нефти или содержания стада крупного рогатого скота.
К счастью, у обычных инвесторов есть три практических метода инвестирования в сырьевые товары.
Фонды, торгуемые на товарных биржах (ETF), предлагают самый простой способ получить прибыль без прямого владения товаром.
Некоторые товарные ETF позволяют сосредоточиться на одном сырьевом товаре, в то время как другие группируют их вместе для более широкого воздействия.
Например, ETF SPDR Gold Shares разработан так, чтобы двигаться в ногу с ценами на золото, что дает вам «чистый» способ инвестировать в желтый металл.
Между тем, ранее упомянутый фонд отслеживания товарных индексов Invesco обеспечивает доступ к 14 наиболее активно торгуемым физическим товарам, включая сырую нефть, бензин, кукурузу, золото и сою.
У ETF обычно очень низкие комиссии за управление, и вы экономите еще больше, покупая их через инвестиционное приложение с нулевой комиссией.
Еще один простой способ инвестировать в сырьевые товары - владеть компаниями, которые их производят.
Например, энергетические голубые фишки, такие как BP, Exxon Mobil и Chevron, - хороший способ получить доступ к нефти и природному газу. Сельскохозяйственные акции, такие как Mosaic и Tyson Foods, позволяют инвестировать в удобрения и животноводство соответственно. Такие горнодобывающие гиганты, как BHP, Rio Tinto и Vale, предоставляют доступ к широкому спектру металлов.
А благодаря новой инвестиционной платформе вы действительно можете покупать доли в фермерских хозяйствах США. Вы получите скидку как с арендных сборов, так и с продажи урожая, что обеспечит вам денежный доход при увеличении стоимости активов.
Предупреждение:товарные запасы не всегда точно отслеживают лежащие в их основе сырьевые товары, потому что в игру вступают другие специфические для бизнеса факторы, такие как финансовые показатели компании, качество ее управленческой команды и долгосрочные производственные перспективы.
В любой момент времени любой из этих факторов может иметь большее влияние на курс акций, чем базовый товар.
Как и в случае с ETF, вы можете легко инвестировать в товарные акции через любое количество инвестиционных приложений, хотя некоторые из них дадут вам бесплатные акции только за регистрацию.
Наконец, инвесторы могут использовать фьючерсные контракты, чтобы делать ставки на то, как будет двигаться цена конкретного товара. Фьючерсы подразумевают согласие на покупку или продажу данного товара по заранее определенной цене и в определенное время в будущем.
Покупатели фьючерсных контрактов получают прибыль, когда цены на товары растут. Продавцы фьючерсных контрактов получают прибыль, когда цены на сырье падают.
Хотя фьючерсы были разработаны для крупных производителей сырьевых товаров, чтобы застраховаться от волатильности цен, индивидуальные инвесторы могут принять участие в игре, если у них есть брокерский счет, который предлагает такую возможность.
Начинающим инвесторам следует проявлять крайнюю осторожность с фьючерсными контрактами из-за того, что они обычно привлекают много заимствований. Заимствования крупных сумм в сочетании с высокой волатильностью цен на многие сырьевые товары делают торговлю фьючерсами особенно рискованной.
Учитывая, что инфляция продолжает расти, не похоже, что рост цен на сырьевые товары в ближайшее время замедлится. Даже на такой высоте это заманчиво.
Но помните следующее:инвестирование в сырьевые товары всегда сопряжено с высоким риском и высокой прибылью, независимо от того, когда, что и как. Новые инвесторы могут предпочесть альтернативу с низкими ставками, например приложение, которое позволяет инвестировать только за «мелочь».
Чтобы свести к минимуму этот риск, подумайте о том, чтобы полагаться на производителей сырьевых товаров, выплачивающих дивиденды, и установленных товарных ETF для подавляющего большинства ваших рисков - и держаться как можно дальше от маржи.