Раскрытие информации: Этот пост может получать вознаграждение от партнеров, перечисленных через партнерские партнерства, без каких-либо затрат с вашей стороны. Это не влияет на наши рейтинги, и мнения являются нашими собственными. Узнайте больше здесь.
Fundrise – это онлайн-платформа для инвестиций в недвижимость, которая дает обычному инвестору возможность инвестировать в частные сделки с недвижимостью всего за 10 долларов США.
Обычно мир частных инвестиций в недвижимость доступен исключительно сверхбогатым людям.
Уже нет.
Спасибо Fundrise , обычные инвесторы теперь также могут участвовать в инвестициях в элитную недвижимость.
Но безопасно ли это и законно?
Давайте углубимся в этот обзор Fundrise и выясним, действительно ли это лучшая платформа для инвестирования в недвижимость.
Общий рейтинг:
Оценка 4,5 из 5
Диверсификация
Низкий минимум
Открыт для всех инвесторов
Очень неликвидный
Комплексные инвестиции
Нет вторичного рынка
Fundrise — это платформа для инвестирования в недвижимость на частном рынке, которая сочетает в себе элемент инвестирования в коммерческую недвижимость по всей территории США с элементом краудфандинга.
С момента своего создания (в 2010 году) Fundrise:
Потому что Fundrise — это краудфандинговая платформа. , любой может начать инвестировать в сделки с недвижимостью на миллион долларов, не выписывая чек на миллион долларов.
Прежде чем мы перейдем к деталям, давайте взглянем на плюсы и минусы Fundrise:
Низкие минимальные инвестиции
Очень неликвидный
Инвестировать может практически каждый
Длительный период блокировки
Fundrise проверяет все проекты в сфере недвижимости
Доступно только гражданам или постоянным жителям США
Интуитивно понятный и простой в использовании интерфейс сайта
Сборы довольно сложны
Вы можете получать пассивный ежеквартальный доход
Нет вторичного рынка
Прежде чем читать дальше, ознакомьтесь с моими рейтингами по каждой из следующих категорий Fundrise:
Варианты инвестиций
⭐️⭐️⭐️⭐️⭐️
Удобство использования
⭐️⭐️⭐️⭐️
Сборы
⭐️⭐️⭐️⭐️
Служба поддержки клиентов
⭐️⭐️⭐️
Прогнозируемая прибыль
⭐️⭐️⭐️
Ликвидность
⭐️
Чтобы подробнее объяснить причины моих оценок выше, взгляните на мою разбивку ниже.
Пока что я очень доволен этой платформой.
Продолжайте читать, потому что ниже я расскажу подробнее.
У Fundrise множество функций.
Вот краткий обзор:
Год основания
2010
Минимум, необходимый для открытия счета
$0
Минимум, необходимый для начала инвестирования
10 долларов США
Во что вы инвестируете
Сделки с коммерческой недвижимостью на частном рынке
Вторичный рынок?
Нет
Период удержания
5+ лет
Варианты инвестиций
– Проекты индивидуального строительства
– Жилые жилые комплексы
– Частная коммерческая недвижимость
Возврат инвестиций
с 7,31% до 22,99%
Общий объем чистых дивидендов, полученных инвесторами Fundrise
160+ миллионов долларов
Текущие пользователи (по состоянию на начало 2022 г.)
210 000+
Доступно дробное инвестирование?
Нет
Доступен ли краудфандинг?
Да
Застрахованы ли ваши активы?
Нет – защиты FDIC или SIPC нет
Доступность
– Рабочий стол
– Мобильное приложение для iOS и Android
Служба поддержки клиентов
– Прямое сообщение
– Через социальные сети
– По телефону – позвоните 202-584-0550
– По электронной почте – contact@fundrise.com
Требования инвесторов
– Должно быть 18 лет или старше
– Только граждане или постоянные жители США
Позвольте мне сказать откровенно о комиссиях по сбору средств:
Вот какие комиссии вы можете ожидать при инвестировании в Fundrise:
4 типа комиссий
– Плата за обслуживание
– Комиссия за создание
– Плата за досрочное погашение
– Ежегодная плата за управление
Годовая инвестиционная плата
1% ваших активов под управлением (включая комиссию за обслуживание 0,15% и комиссию за управление 0,85%)
Комиссия за создание
От 0% до 2% – выплачивается 1 раз, когда вы начинаете инвестировать в новую недвижимость.
Плата за досрочное погашение
От 1% до 3% – выплачивается только в том случае, если вы досрочно ликвидируете свои инвестиции.
Комиссия за продажу
0,00%
Сборы eREIT
Около 3% (эти комиссии более сложны, чем стандартный портфель)
Годовая плата за управление используется для:
– Команда по связям с инвесторами
– Служба поддержки клиентов
– Панель управления налогами
– Управление потоком сделок с недвижимостью
– Автоматическая система выплаты дивидендов
– Создание индивидуального портфолио
– Индивидуальные отчеты об эффективности портфеля
Как инвестор получает возврат
– Пассивный доход (от уплаченной арендной платы)
– Прибыль (от продажи дорогой недвижимости)
Штраф за досрочное погашение
– Необходимо подождать минимум 60 дней после подачи запроса на выкуп ваших акций.
– Любое снятие средств может подвергаться штрафу в размере 1% от выручки.
Я хочу отметить, что Fundrise гордится прозрачностью комиссий.
Фактически, Fundrise посвятил целую статью в своем блоге в разделе «Образование» (на вкладке «Ресурсы») подробному обсуждению структуры оплаты.
Fundrise отмечает, что существуют определенные инвестиционные платформы, которые склонны скрывать свои комиссионные, как показано здесь:
В таких случаях важно прочитать ВСЕ, что написано мелким шрифтом (что обычно означает, что вам придется прокрутить страницу вниз до конца, увеличить ее на 200 %, а затем прочитать абзацы из речи юристов, прежде чем вы найдете нужную информацию).
И, честно говоря, я не заметил никаких скрытых комиссий или других тревожных сигналов.
Если вы когда-либо запутались в комиссиях или хотите узнать больше о структуре комиссий, отправьте электронное письмо инвестиционной команде по адресу:Investment@fundrise.com.
По большому счету, доход от Fundrise действительно зависит от типа коммерческой недвижимости, в которую вы вложили свои деньги.
Вот краткий обзор:
Год с наименьшей доходностью
2020 г. - 7,31%
Самый прибыльный год
2021 г. - 22,99%
Средний доход
5,42%
Частота платежей
Ежеквартально или в конце срока инвестирования (около 5 лет)
Как вы получите дивиденды?
Банковский счет или программа реинвестирования дивидендов Fundrise (DRIP)
Если вы хотите получить совокупное представление об эффективности портфеля буквально каждого клиента Fundrise, посмотрите эту диаграмму здесь:
Эта диаграмма иллюстрирует доходность 294 102 клиентских счетов и обновляется ежедневно.
Судя по диаграмме, чем дольше вы сохраняете свои инвестиции, тем больше вероятность, что вы получите более высокую прибыль.
Фактически, если вы хотите проанализировать эффективность отдельного клиентского аккаунта, показанного на диаграмме выше, просто нажмите на одну из точек на графике, чтобы узнать больше.
Конечно, личная информация каждого инвестора остается конфиденциальной, но эта функция позволяет вам видеть информацию о каждой точке данных, например:
Если вы ориентированы на долгосрочное инвестирование и не планируете в ближайшее время выводить наличные, то я, вероятно, порекомендую вам воспользоваться программой Fundrise DRIP.
Программа DRIP может быть предложена через Fundrise или практически любую другую инвестиционную платформу (даже для S&P 500!).
Ниже приведены некоторые дополнительные характеристики DRIP:
Просто имейте в виду, что вы не сможете отсрочить налоги, даже если выберете программу DRIP.
Поскольку Fundrise начал получать доход в 2017 году, вы можете зарабатывать от 7,31 % в год (самый низкий доход в 2020 году) до 22,99 % в год (самый высокий доход в 2021 году).
Вам также следует обратить внимание на столбец «Средняя доходность», который покажет вам, какой пассивный доход вы можете заработать (в среднем) в качестве инвестора Fundrise.
Хотя инвестиции в коммерческую недвижимость действительно дают отличный способ заработать больше денег, помните, что недвижимость в целом — это долгосрочная инвестиция. .
Как инвестору, «все» вам нужно сделать, это вложить свои деньги в недвижимость, которая, по вашему мнению, подойдет вам.
Fundrise выполняет остальную работу:проверку, анализ, управление и, в конечном счете, процесс продажи.
Ниже описано, как на самом деле работает Fundrise:
Вот несколько примеров проектов коммерческой недвижимости, в которые в настоящее время инвестирует Fundrise:
Взгляните на некоторые инвестиционные возможности, в которые вы могли бы инвестировать:
У Fundrise очень строгий процесс проверки при выборе типов инвестиций в недвижимость.
Фактически, Fundrise утверждает, что они получают на рассмотрение более 13 000 сделок с недвижимостью (это более 250 сделок в неделю!!).
Из 13 000 заявок на сделки, благодаря строгой процедуре проверки Fundrise, фактически одобрено менее 1% сделок.
Инвестиции в недвижимость, которые выбирает Fundrise, могут принести вам деньги двумя способами:
Пассивный квартальный доход
Арендная плата уплачена
Прибыль (прирост капитала)
Продажа дорогой недвижимости
Когда вы инвестируете с помощью Fundrise, ваши деньги могут быть распределены между различными предложениями Fundrise, которые могут включать в себя:
Давайте углубимся в то, что на самом деле означают eREIT и eFund.
eREIT (он же электронный инвестиционный фонд недвижимости) ориентирован исключительно на коммерческую недвижимость.
Например, вы можете получить доступ к 10 объектам коммерческой недвижимости в рамках одной покупки фонда eREIT.
eREIT обычно инвестируют в следующие типы недвижимости:
По большей части существует 5 основных eREIT, в том числе:
Ознакомьтесь с различиями здесь:
Доход eREIT
Основное внимание уделяется пассивному доходу.
Рост eREIT
Основное внимание уделяется повышению стоимости недвижимости.
Сбалансированный (доход и рост) eREIT
Сочетает ориентацию на пассивный доход с ориентацией на повышение стоимости недвижимости.
Хартленд
– Обычно фокусируется на Среднем Западе или других регионах США.
– Ориентация на рост и доход
Развитие
– Новая опция Fundrise
– Обычно основное внимание уделяется реконструкции или развитию коммерческой недвижимости.
Фокус на доход
В зависимости от вашей финансовой цели (денежный поток или потенциальная прибыль за счет повышения стоимости недвижимости) вы можете выбрать, какая стратегия eREIT лучше всего подходит для вас.
Хорошей новостью является то, что eREIT Fundrise исключает любых посредников, которые взимали бы дополнительную комиссию, и вместо этого eREIT продаются вам напрямую.
Давайте более подробно рассмотрим структуру комиссий eREIT:
Комиссионные
$0
Брокерские комиссии
$0
Годовая плата за управление активами
1%
Плата за обслуживание (может быть отменена, если инвестиции не оправдаются)
0,05 %
Специальная плата за обслуживание
1 % (на основе любых неработающих инвестиций)
Вознаграждение менеджера
2% (от суммы собранных средств)
Как видите, комиссии, которые вы платите за eREIT, обычно немного дороже, чем комиссии за недорогие индексные фонды. (обычно варьируется от 0,05% до 0,20%).
Еще следует помнить, что частные eREIT из-за своей «частной» природы не являются ликвидными.
Другими словами, если вы вложили свои деньги, их может быть довольно сложно вывести.
Позвольте мне начать этот раздел с того, что выкупить ваши акции eREIT будет не так просто, как нажать кнопку «продать».
Фактически, поскольку eREIT неликвидны, вам, возможно, придется подождать некоторое время, прежде чем вы сможете что-либо выкупить.
Давайте посмотрим на правила обналичивания ваших акций eREIT:
Можете ли вы обналичить свои акции?
Да
Ограничения на вывод средств
Вы можете обналичивать только определенное количество акций eREIT каждый квартал
Штраф за досрочное обналичивание
От 3% до 5% (на основе стоимости акций eREIT, рассчитываемой Fundrise)
Типичная начальная цена акции
10 долларов США
Как оцениваются акции
Сбор средств определяет оценку цены акций
Штраф за вывод средств (от 0 до 6 месяцев)
Вам не разрешено обналичивать деньги в течение 6 месяцев
Штраф за вывод средств (от 6 до 24 месяцев)
5 %
Штраф за вывод средств (от 24 до 36 месяцев)
4 %
Штраф за вывод средств (36+ месяцев)
~3%
Так что же означает этот график штрафов за обналичивание для вашего кошелька?
Допустим, вы инвестируете 1000 долларов США. в eREIT, и через 1 год вы решаете выкупить свои акции.
Вот что для вас будет означать график штрафов:
Чем дольше вы ждете обналичивания своих акций, тем ниже штраф.
Честно говоря, если только я не сосредоточился исключительно на активах, приносящих дивиденды , я, вероятно, не самый большой поклонник этого варианта только потому, что мои деньги будут заморожены на неопределенный срок.
Как и eREIT, eFund также представляет собой частную (т.е. неликвидную) инвестицию, которая обычно фокусируется на жилой недвижимости и структурирована как партнерство.
eFunds, как правило, специализируются на следующих типах недвижимости:
Другими словами, если вы хотите получить прибыль от своих инвестиций, сначала обязательно прочитайте мелкий шрифт, потому что, скорее всего, вам придется:
Как видите, существует множество ограничений, поэтому очень важно тщательно изучить вопрос, прежде чем вкладывать деньги.
Получить ответы на вопросы о Fundrise можно несколькими способами:
Хорошая новость заключается в том, что у вас, по крайней мере, есть возможность поговорить с живым человеком, а не просто общаться с помощью автоматического голоса, электронной почты или мгновенного чата.
Чтобы получить полную картину, посетите BBB (Better Business Bureau) или TrustPilot.com.
BBB поддерживает систему оценок от F до A+, поэтому тот факт, что Fundrise получил оценку A, очень хорош:
Обратите внимание, что Fundrise зарегистрирован на BBB с ноября 2016 года.
С тех пор Fundrise:
Большинство жалоб на BBB вращаются вокруг:
Хорошей новостью является то, что из всех жалоб, которые я читал, Fundrise ответил на каждую:
Самая последняя жалоба, указанная на BBB, датирована 7 сентября 2021 г., на которую представитель Fundrise ответил 16 сентября 2021 г.
Еще одно хорошее место для проверки обслуживания клиентов компании — Trustpilot:
Как и BBB, Fundrise имеет рейтинг 3,1 из 5 на Trustpilot и имеет более 315 отзывов.
Хотя в 89 % обзоров Trustpilot Fundrise оценивается как отличный и отличный, около 10 % обзоров оценивают Trustpilot как плохой и плохой.
Вот краткий обзор хороших и плохих обзоров Fundrise на TrustPilot:
Доволен диверсификацией
Недовольны медленным графиком погашения
Доволен возвратом
Недовольны отсутствием ликвидности
Радует простота интерфейса сайта
Недовольны плохим обслуживанием клиентов.
Мне кажется, что многие негативные отзывы были связаны с неликвидностью Fundrise.
Однако, если вы внимательно прочитаете мой обзор Fundrise, то, надеюсь, вы понимаете, что ваши деньги с Fundrise, вероятно, будут инвестированы на долгосрочную перспективу.
Не забывайте относиться как к положительным, так и к отрицательным отзывам с недоверием.
Хотя идея инвестирования в коммерческую недвижимость на частном рынке стоимостью в несколько миллионов долларов может быть захватывающей, важно не увлекаться и инвестировать все свои сбережения с помощью Fundrise.
Ниже приведены некоторые особенности, которые отличают Fundrise от остальных:
Я создал короткий список, чтобы показать, когда вы можете рассмотреть возможность использования Fundrise:
Вы хотите диверсифицировать свой портфель
✔️
Вам нужна ликвидность
✔️
Вы хотите защитить себя от инфляции
✔️
Вы хотите иметь контроль над всеми своими инвестициями
✔️
Вы не против заблокировать свои деньги на срок более 5 лет
✔️
Вам нравится дневная торговля
✔️
Вы хотите защитить себя от волатильности фондового рынка
✔️
Помните, что инвестирование в недвижимость возможно, не всем подойдет, но все равно важно быть в курсе имеющихся вариантов.
Причина, по которой коммерческая недвижимость может быть настолько выгодной, заключается в том, что людям нужно место, где они могут жить и вести свой бизнес.
Некоторые примеры коммерческой недвижимости могут включать:
Инвестируя в коммерческую недвижимость, вы зарабатываете деньги двумя способами:
Дополнительные преимущества:
Даже во время рецессии вы, скорее всего, будете получать пассивный доход. от ваших инвестиций в коммерческую недвижимость.
Инвестировать с помощью Fundrise можно пятью способами:пакеты варьируются от 10 до 100 000 долларов США.
Взгляните на описания ниже:
Давайте подробнее рассмотрим минимальные инвестиции для каждого из 5 планов:
Стартер
10 долларов США
Базовый
1000 долларов США
Ядро
5000 долларов США
Расширенный
10 000 долларов США
Премиум
100 000 долларов США
Ниже приведены некоторые инвестиционные фонды, в которые вы можете вложить свои деньги, если инвестируете через Fundrise:
И, в зависимости от вашей толерантности к риску, вы можете инвестировать в одну из четырех различных инвестиционных стратегий.
Давайте более подробно рассмотрим инвестиционные стратегии Fundrise.
С Fundrise вы можете выбрать одну из 4 различных стратегий инвестирования:
Диаграмма ниже может лучше проиллюстрировать соотношение риска и доходности между четырьмя типами инвестиционных стратегий.
Итак, если вы предпочитаете меньший риск, возможно, вам стоит рассмотреть возможность использования портфеля с фиксированным доходом (который обычно ориентирован на получение пассивного дохода, а не на увеличение стоимости недвижимости).
Вот лучший взгляд на разницу между четырьмя стратегиями:
Давайте более подробно рассмотрим четыре инвестиционные стратегии:
Инвестиционная стратегия с фиксированным доходом ориентирована на инвестиции в высококачественную недвижимость, которые могут принести доходность выше среднего.
Обратной стороной стратегии с фиксированным доходом является то, что вы берете на себя меньший риск, а это означает, что вы также обычно получаете меньшую прибыль.
Ниже приведены некоторые типичные инвестиционные объекты с фиксированным доходом:
Модель Core Plus немного более рискованна, чем модель с фиксированным доходом, в которой Fundrise стремится финансировать качественные проекты недвижимости на растущих рынках.
Обратите внимание, что модель с фиксированным доходом нацелена на получение от 6% до 8% пассивного дохода, а модель Core Plus — от 4% до 6% дохода.
С другой стороны, модель Core Plus нацелена на общий доход (включая удорожание недвижимости) от 8% до 10%, тогда как общий доход модели с фиксированным доходом намного ниже — от 6% до 8%.
Ниже приведены некоторые типичные объекты недвижимости модели Core Plus:
Вторая по риску инвестиционная модель известна как модель добавленной стоимости, которая обычно делает упор на покупку уже существующей недвижимости, требующей ремонта.
Вообще говоря, эти объекты представляют собой жилые комплексы на растущих рынках.
Как вы можете видеть, ориентация на доход очень низкая — от 2% до 4% (по сравнению с моделью с фиксированным доходом, которая составляла от 6% до 8%).
Однако общая доходность модели добавленной стоимости намного выше:от 10% до 12%.
Ниже приведены некоторые типичные объекты с добавленной стоимостью, которые вы можете увидеть в портфеле Fundrise:
Последняя и самая рискованная инвестиционная стратегия в Fundrise известна как Оппортунистический фонд.
Оппортунистический фонд стремится приобрести недвижимость, которая:
Оппортунистическая недвижимость, вероятно, будет самой долгосрочной недвижимостью в вашем портфолио Fundrise.
Как видите, ориентация на доход практически отсутствует, в то время как ориентация на общий доход является самой высокой из 4 инвестиционных стратегий.
Ниже приведены некоторые типичные оппортунистические свойства, которые вы можете обнаружить:
Помимо возможности инвестировать в eREIT или eFunds, у вас может быть третий вариант инвестирования:инвестирование в саму компанию Fundrise.
Давайте подробнее рассмотрим некоторые специальные инвестиционные функции, которые предлагает Fundrise:
Вы можете получить доступ к опции Fundrise IPO, если вы зарегистрированы в следующих типах учетных записей:
Fundrise утверждает, что у вас будет доступ к инвестициям в Fundrise в течение первого года использования инвестиционной платформы.
Зная, что компания существует с 2010 года, а также зная, что компания помогла выплатить инвесторам дивиденды на сумму более 160 миллионов долларов, можно рассмотреть этот вариант.
Если вы ищете вариант с налоговыми льготами, который поможет увеличить ваши инвестиции в Fundrise, одновременно отсрочив уплату налогов, вы можете рассмотреть возможность открытия IRA через Fundrise.
Эта опция доступна только для следующих типов учетных записей:
Fundrise предлагает как традиционные IRA, так и Roth IRA.
Ниже приведен краткий обзор двух различных типов инвестиционных инструментов. :
Сегодня вы не платите налоги со своих взносов, но платите налоги с любого вывода средств
Сегодня вы платите налоги со своих взносов, но не платите налоги с вывода средств
Имейте в виду, что существуют дополнительные правила, связанные с учетными записями Traditional и Roth IRA, но для целей этой статьи я буду краток.
Если вы решите открыть IRA с помощью Fundrise, вам необходимо:
Вот еще немного информации об открытии IRA через Fundrise:
Ежегодная инвестиционная комиссия IRA
125 долларов США
Хранитель по сбору средств IRA
Миллениум Траст Компани, ООО
Как добиться отмены инвестиционной комиссии IRA на 1 год
Инвестируйте более 3000 долларов США
Как добиться отмены инвестиционной комиссии IRA на несколько лет
Поддерживать баланс на счете в размере более 25 000 долларов США
Прежде чем принимать какие-либо быстрые решения и переводить или открывать новые IRA, тщательно изучите информацию и не бойтесь позвонить в Fundrise или вашему текущему хранителю IRA.
Fundrise очень серьезно относится к процессу проверки, чтобы гарантировать, что вы можете получать прибыль – и что Fundrise тоже может получать прибыль (очевидно).
Ситуация становится еще лучше:Fundrise фактически первой финансирует сделку с частной недвижимостью, а затем предлагает ее инвесторам через свою краудфандинговую платформу.
Обычно все наоборот:инвесторы (вы) берут на себя риск первыми.
Поэтому, поскольку Fundrise будет брать на себя большой риск, инвестируя в первую очередь, естественно, компания будет придерживаться строгой процедуры проверки.
Вот как процесс проверки Fundrise состоит из 4 этапов:
Давайте рассмотрим эти процессы более подробно.
Первым шагом Fundrise является проверка компании и/или спонсоров, подавших первоначальную заявку.
В то время как Fundrise завален запросами на финансирование, Fundrise ищет компании, которые:
Фактически, из множества заявок, которые Fundrise получает каждую неделю (около 250), только около 25% считаются жизнеспособными кандидатами и переходят на второй этап Fundrise.
Давайте проверим второй шаг.
Вторая часть процесса проверки Fundrise выходит за рамки проверки спонсоров:здесь Fundrise более внимательно изучает тип и характер предлагаемого проекта.
Fundrise обычно ищет проекты, которые ориентированы на:
Давайте разберемся, что означают эти довольно сложные термины на простом английском языке:
Мезонинный долг
– Это похоже на гибридный долг, который включает в себя как долговое финансирование (то есть вы даете деньги в долг), так и долевое финансирование (то есть вы становитесь владельцем)
– Также может дать вам право конвертировать ваш долг в акции
– Довольно рискованно в случае банкротства компании, поскольку ваши первоначальные инвестиции могут никогда не окупиться.
Привилегированные акции
– Не очень рискованно, потому что если компания обанкротится, вероятность того, что вам вернут ваши первоначальные инвестиции, выше, чем если бы вы использовали подход мезонинного долга.
– У вас нет права голоса, но вы можете получать дивиденды в зависимости от дохода компании
Старший обеспеченный долг
– Как правило, это долг с наименьшим риском, поскольку это долг, обеспеченный активом в качестве залога (например, ваш дом является залогом для вашей ипотечной компании
– Если вы не можете выплатить ипотеку, ваша ипотечная компания заберет ваш дом, выгонит вас и продаст ваш дом, чтобы заработать деньги)
Просто помните, что чем выше ваш риск, тем выше награда.
You just really have to understand your own comfort level before committing to a certain investment type.
The third step in the Fundrise vetting process really focuses on the granular aspect:Fundrise shreds apart each request to look into the details.
Let’s take a look at what underwriting actually means:
This is really where it matters, and Fundrise takes its time as well.
In fact, Fundrise claims that it ensures each project passes a 350+ data point checklist to review a potential deal’s candidacy for the Fundrise platform.
Some of the data points Fundrise evaluates in each real estate deal include:
If you want to take a closer look at additional evaluating criteria, then check out this screenshot below:
As you can see, Fundrise does not take the vetting process lightly.
The final step in the Fundrise 4-step vetting process is actually purchasing the real estate deal itself.
Keep in mind that Fundrise bears the brunt of the risk because the company pre-funds the deal.
This means you (the investor) has much less risk because you’re not the first person to invest their money. Fundrise is.
As a Fundrise investor, you can invest in a lot of different private market commercial real estate projects – many of which typically cost between $1 million to $30+ million.
As of early 2022, Fundrise offers 248 active real estate investment projects for its investors.
Take a look at some of the investment options below:
As you can see, there are a variety of projects, ranging from residential apartment construction to a full home construction site.
Here’s a little more insight:
Fundrise invests in these projects
– Single family homes
– Residential apartments
– Industrial commercial property
Locations
– Texas
– Florida
– Georgia
– California
Percent of real estate deals received by Fundrise each year
13,000+
Percent of real estate deals that are approved by Fundrise
<1% of all submitted deals
It appears that the majority of the Fundrise deals are located in what is known as the “Smile States.”
In general, the “Smile States” refers to the Sunbelt region, where cities have been growing faster than their northern counterparts.
Below is a map of the US real estate deals Fundrise is currently offering (as of early 2022):
In fact, southern cities, according to Fundrise, make up 66% of the total urban population growth in the country.
Here’s another good view of the 4 major southern cities Fundrise tends to invest in:
The good news is that even if you’re not well versed when it comes to real estate investing, Fundrise’s team of analysts can help you make an informed and relatively calculated decision to help your investment earn money in the long run.
Just remember to never invest more than what you are comfortable losing.
You’ll have to input your email address and create your own account password.
You’ll also have to fill out additional, personal information, such as:
One of the questions that I find is very important to answer is the one below:
The duration of your investment, or how long you plan to keep your money illiquid, plays a critical role in whether 1 investment is better for you over another.
I think it’s so important to keep in mind that your investment will be illiquid for a certain period of time.
Once you’ve answered basic investment questions, you’ll have to go through a series of Questions, to set up your user profile:
Next, you’ll need to select the type of account you plan to open:
You can open an individual account (which is a regular, taxable account that’s titled in your name).
However, you can also open other accounts such as:
From there, you’ll need to input your address, phone number, social security number, etc.
And finally, you can access your profile.
Notice that based on your answers in the initial questionnaire, Fundrise constructs a customized portfolio for you, which you can see on the right.
I do like that Fundrise helps allocate your portfolio based on your answers.
Now, if you’re curious about what each of the 44 different active projects in your investment portfolio looks like, then hover your mouse over a specific color in the circle and click on that color.
For example, if I’m looking at the Core Plus portion of my portfolio, I can scroll through each active project and see the location and roughly how much of my portfolio each project would occupy.
If you want to take it a step further and actually see the project itself, just click on the circle again and a new window will pop open, with your project’s features.
From there, you can click on the “View Details” tab to dig even further into your investment property’s status.
This is a $42 million dollar project – and I’m not going to lie, it’s actually pretty cool to think about being an investor in such a big undertaking!
You’ll see additional details such as the capital funding of the project.
In general, the more debt a project has, the riskier it is.
You’ll want to maintain your debt ratio to about 70% to 80%, so seeing that this project has about 53% of debt, you could feel a little less worried about its inherent risk.
You can also see the project timeline with regular updates:
Normally, I’ve noticed on Fundrise that project updates are made every quarter or so, which means that this update (about 9 months old) could be a little outdated.
However, if you want to learn more about the latest update, just click on the title (in this case, “Stabilized apartments near Tampa, FL”) and you’ll be brought to a separate page.
As you can see, by clicking on the project timeline update itself, you’ll be led to a new page with additional details, including:
Personally, however, I would have liked to see a little more information for each project update.
Back in the main page of your investor portal, I’m a big fan of both the “Newsfeed” and the “Spotlight” sections.
The Spotlight Section is there in case you want to take a deeper dive into all things real estate investing.
The Newsfeed Section is available to those who are looking for things like:
Now, if you’re ready to invest, you’ll want to click on the orange “Invest Now” button, right in the center of your investor dashboard.
Remember to invest only as much as you are willing to lose.
Investing in real estate can be risky and long-term. Do your research before you commit yourself financially.
Here’s how to browse through each current real estate investment:
…And voila!
As of early 2022, Fundrise offered more than 248 real estate investment projects for investors like you and me.
Here is a look at a project in Tarpon Springs, Florida (close to Tampa).
If you click on the “View Details” tab, you can see each project’s strategy, market analysis, project timeline, etc.
If you’re concerned about liquidity (aka how easily can you sell your investments), then you should be.
That’s because Fundrise has a very limited secondary market (some would even argue Fundrise does not have a secondary market).
That means you’ll only be able to buy/sell your Fundrise share to other Fundrise investors (so your pool of potential candidates is very small).
Typically, the only reason you would want to resort to the secondary market is that you’re looking for liquidity (aka you need the cash) before the real estate project itself is actually sold.
I should note that selling your shares is not guaranteed – even on the secondary market.
Now, the good news is that you can redeem some of your shares (like if you invested in an eREIT, for instance).
So while you can redeem your shares on only certain investment types, there are several restrictions built into the redeeming process that include:
Below is a rough example of how most redemption schedules would look like, through Fundrise:
Redemption Penalty:0 to 6 Months
You are not allowed to redeem within 6 months
Redemption Penalty:6 Months to 24 Months
5 %
Redemption Penalty:24 Months to 36 Months
4%
Redemption Penalty:36+ Months
~3%
In other words, if you have a share that’s valued at $1,000, and if you decide to redeem that share in 12 months, you would only receive 95% of the full share’s value (since you have a 5% early redemption penalty).
For example, as COVID broke out in March of 2020, Fundrise temporarily suspended redemptions until July of 2020.
Make sure you read the fine print before you lock-up your money.
If you receive quarterly or annual dividends from your investments (like eREITs and eFunds), then you should receive a tax form K-1 to report your income.
The deadline for most companies to issue the K-1 form is March 15, so make sure to check your mail and/or email for notification of your K-1 around that time.
How much you pay in taxes really depends on the classification of your dividends.
Below are the 2 dividend types:
Taxed as capital gains (lower tax rates)
Taxed as ordinary income (higher tax rates)
While real estate can increase in value over time, you will not have to pay taxes on the property appreciation until that property is sold (or you cash out your shares).
Do you want to diversify your investment portfolio with private REITs but really don’t know much about the real estate world?
You’re not alone (I’m right there with you!).
Fundrise realizes that most investors may not have a solid background when it comes to real estate – and the platform has found a solution for real estate newbies like me.
Here’s a list of the educational resources Fundrise offers its investors:
Project Timelines
– Describes each real estate investment’s position during the project timeline
– Timelines are typically updated every few months
Client Performance Database
Database featuring the average annual returns of Fundrise client accounts from 2017 to 2021
Fundrise Blog Articles
Thoroughly researched and information-driven articles that provide investors with insight into the real estate investing world
Fact Sheets
Fundrise provides in-depth information about its active and completed real estate projects
Quarterly Reports &Data
Quarterly reports covering the macro and micro level of real estate, including the wellbeing of the commercial real estate markets economy, historical data, and the progress and returns of current projects
FAQs
Fundrise offers in-depth FAQs, where the platform lays out the pros and cons of investing in real estate, paying taxes, how to get started, managing your account, etc.
Customer Service Representative
You can always contact the customer service team by Phone (call 202-584-0550) or by email: contact@fundrise.com
Investor Relations Team
If you ever have any questions about fees, investments, etc. you can always reach out to the investor relations team by using the following email:investments@fundrise.com
As you can see, Fundrise certainly doesn’t keep the customer in the dark.
Granted, some of the data can be a little dry, but if you’re wondering how (and where) your hard-earned money is going, I would definitely recommend you to do your research first – both on and off the Fundrise platform.
In the end, the question remains whether the future of real estate investing looks bright or bleak.
Thanks to the rise of FinTech apps, many barriers to entry are broken when it comes to real estate investing.
Other reasons why real estate investing continues to show positive signs include:
Take a look at the increasing trend of housing prices over the past 20 years:
This graph indicates that housing prices have continued to increase consistently – even while markets may have been rather volatile.
As technology like Fundrise continues to evolve, it will be even more likely that real estate investing will become more accessible to the average Joe.
Итог:
The future of real estate investing looks very bright, especially thanks to advancements in technology.
Not many people can say they are private market commercial real estate investors – in fact, it’s typically only the top 1% who can boast about this.
Уже нет.
Fundrise is the real estate crowdfunding investing platform we’ve all been waiting for.
Now, you and I can invest in million-dollar properties without writing million-dollar checks.
Here’s how you use Fundrise:
If you decide to invest with Fundrise, then only invest as much as you are comfortable losing.
Remember that the real estate crowdfunding world is still speculative, risky, and illiquid.
Fundrise is a legit real estate crowdfunding company. However, Fundrise does not offer FDIC or SIPC insurance and there is a chance that you may also lose your full investment, should the tenants default.
While everyone’s profit potential may vary, in general, you can expect to earn annualized returns between 7.31% to 22.99%, according to Fundrise.
You have the potential to lose money should a renter default on their payments, for example. As with almost any investment, returns are never guaranteed.
Fundrise could be a good investment, as long as you’re comfortable taking some risk in the illiquid and rather high fee world of private real estate investing.
No, your investments with Fundrise will not be insured under SIPC or FDIC rules, which are commonly seen for banking or traditional investment clients. Fundrise is registered with the Securities and Exchange Commission.
It could make sense to invest in Fundrise if you are looking to diversify your investment portfolio, want to earn passive quarterly income, and if you want to take a calculated risk for a potential higher return – down the road. Just keep in mind that investing your money in Fundrise could mean increased risk, illiquidity, and fees.
Yes, you can make money on Fundrise in 2 ways:First, you can earn passive income through rents paid, which you’ll receive every quarter in the form of dividends. Second, you can make a profit from the sale of rental properties once they are sold.
Fundrise makes it possible for virtually anyone to start investing in the real estate world.
Instead of spending $100,000’s or even millions of dollars to buy investment properties, you can start investing for a $10 minimum.
While you can certainly make money investing with Fundrise , it’s important to recognize that there are risks involved with crowdfunding and investing in real estate, some of which include:
As you can see, investing in private real estate deals may not be for everyone.
If you feel like commercial real estate investing isn’t your best bet, you may want to check out other alternative investments , instead.
Think about your investment options today, because your bank accounts will thank me tomorrow.
Now I’d like to hear from you:
What are your thoughts on Fundrise?
Would you consider investing in the platform?
Let me know in the comments section below.