Я понимаю, почему дейтрейдинг звучит сексуально.
Ни офиса, ни работы с 9 до 5, ни кричащих боссов, ни поездок на работу. Обыграйте рынок, используя только свое остроумие.
И все ЛЕГКИЕ деньги.
Верно?
У меня тоже было искушение попробовать дэйтрейдинг. Затем я провел свое исследование и выяснил, что дневная торговля - один из самых сложных способов заработать на жизнь. Шансы заработать на дневной торговле ниже, чем на выигрыше, играя в азартные игры в казино.
Дневная торговля, по определению, - это покупка и продажа акций в один и тот же день.
В внутридневной торговле вы пытаетесь получить прибыль от изменений цен на акции в течение торгового дня. Вы можете оставаться в сделке в течение нескольких часов, минут или даже нескольких секунд. Но вы выходите из позиции, которую заняли в течение дня.
Как внутридневной трейдер вы будете открывать и закрывать позиции в течение всего дня.
Это полная противоположность инвестору «купи и держи», который покупает акции, держит их в течение десяти лет, а затем продает. Это долгосрочный подход к инвестициям.
Дневные трейдеры заботятся о том, чтобы заработать деньги прямо сейчас.
Как и в случае с акциями, вы можете торговать товарами, валютами, ETF, криптовалютами и другими активами.
Исследование, проведенное за четырнадцатилетний период, показало, что менее 1% дневных трейдеров стабильно получают прибыль .
Вы правильно прочитали. Даже 1% дневных трейдеров не добиваются успеха.
Согласно тому же исследованию, у вас больше шансов заработать, играя в рулетку в казино.
Дневная торговля кажется простой. Вы сидите без дела весь день, входите в сделку на несколько минут и зарабатываете на этом много денег.
Хотя фактическая сделка длится короткое время, анализ, лежащий в основе ее совершения, занимает целый день. Неудивительно, что все успешные внутридневные трейдеры относятся к этому как к работе на полную ставку.
Как правило, шансы на успех с инвестициями возрастают со временем . . Инвестирование в фондовый рынок на один год может привести к потере денег. Вложения на срок более 30 лет практически гарантируют значительную прибыль.
Еще хуже инвестировать в течение нескольких часов или дней. В краткосрочной перспективе цены могут сильно колебаться по разным безумным причинам. Большая часть этого совершенно случайна. Дневным трейдерам приходится иметь дело с этой неопределенностью. Вот почему большинство людей, занимающихся дейтрейдингом, терпят неудачу в этом.
Вы также должны помнить, что торговля акциями, вероятно, единственная сфера в мире, где вы соревнуетесь с ЛУЧШИМИ ИГРОКАМИ прямо с первого дня. Только представьте, сколько времени и усилий потратил 1% лучших, чтобы достичь этого уровня, и сравните его. вопреки вашему опыту и знаниям, когда вы только начинаете.
Подумайте, что произойдет, если вы будете на теннисном матче против Роджера Федерера, когда вы играете в местном теннисном клубе только по выходным. Шансы не в вашу пользу.
Помимо случайных колебаний курса акций в краткосрочной перспективе, дневным трейдерам приходится сталкиваться с другими рисками.
Во время дневной торговли вы будете входить и выходить из позиций каждый день. Раньше вам приходилось платить комиссию за каждую сделку, которая напрямую сказывалась на вашей прибыли. Это начало меняться, брокерские конторы Mange теперь предлагают бесплатные сделки. Но вам все равно придется платить налоги каждый раз, когда продаете с прибылью.
Хотя налог на прирост капитала не так высок, как обычный подоходный налог, он серьезно снижает прибыль от дневной торговли. Мало того, что долгосрочные инвесторы платят более низкую ставку за владение инвестициями в течение как минимум года, им не нужно платить налоги на свою оценку в течение многих лет, а может быть, даже десятилетий. Гораздо больше времени для того, чтобы усилить рост заработал свое волшебство.
Дневная торговля - рискованный бизнес. Цены на акции быстро меняются. Ваши прибыли и убытки будут быстро увеличиваться и уменьшаться.
Если вы находитесь на правильной стороне сделки и получаете прибыль, вы начнете задаваться вопросом, когда вам следует выйти. Если вы находитесь в убыточной сделке, ваш уровень стресса возрастает из-за растущих убытков.
Наблюдая за изменением стоимости вашего портфеля каждую секунду, вы будете на грани каждую секунду рабочего дня.
Если вы используете кредитное плечо или заемные деньги для входа в сделку, ваши прибыли и убытки увеличиваются.
Несколько неудачных ставок могут истощить ваш счет, прежде чем вы об этом узнаете. Налоги и расходы тоже складываются. Таким образом, даже когда вы получаете прибыль, сумма, которую вы можете забрать домой, намного меньше, чем вы ожидали.
Даже если вы выиграете, это может привести к вашей гибели в будущем.
Допустим, вы начали дневную торговлю и получили огромную прибыль. Вы подумаете, что «взломали дневную торговлю» и сможете повторить успех. Итак, вы снова занимаетесь дневной торговлей. Затем начинаются проигрыши. Но вы знаете, что такое выигрыш, и предполагаете, что проигрыши - это невезение. Тогда вы идете глубже. Прежде чем вы это заметите, у вас полностью закончились наличные.
То же самое и с игроками. Многие заядлые игроки в начале своей карьеры добились крупного выигрыша и проводят всю свою жизнь в погоне за этой единственной победой. В конечном итоге они проигрывают гораздо больше, чем выиграли изначально.
Дневная торговля чрезвычайно привлекательна, потому что люди считают, что это простой способ заработать деньги.
Но ВСЕГДА помните о шансах на успех в дневной торговле. МЕНЕЕ 1% успешных
Азартные игры могут доставлять массу удовольствия. Этим также можно пользоваться ответственно.
Точно так же можно подойти к дневной торговле.
Я никогда не захожу в казино, чтобы заработать деньги. У меня есть максимальная сумма денег, которую я могу потратить в этот вечер. Это для развлечения, и я собираюсь жить им. Как только я выхожу, меня нет. Я пакую его и возвращаюсь в свой номер в отеле.
Когда я играю в азартные игры, я могу сказать несколько важных вещей:
Точно так же я отношусь к внутридневной торговле. Это развлечение, и я не собираюсь зарабатывать деньги. Если вы ограничиваете свои убытки и прекращаете дневную торговлю при достижении этого лимита, это можно делать ответственно.
Распространенное правило для спекулятивных инвестиций - подвергать риску только 10% своего портфеля. Пока вы не несете большие убытки регулярно, это работает очень хорошо. Даже если вы потеряете все 10%, в вашем финансовом будущем ничего не изменится. Только убедитесь, что не принимаете еще 10% после того, как потеряли его несколько раз. Прежде чем вы это поймете, ваша сумма упадет на 50% или больше.
По-прежнему есть шанс, что вы особенный человек и сможете стабильно зарабатывать деньги с помощью дневной торговли.
Вам может быть интересно ... как мне узнать, стоит ли мне торговать в дневном режиме?
Прежде чем приступить к делу, выполните следующие действия:
Все начинается с торговой системы. Он есть у всех успешных трейдеров.
Думайте о торговой системе как о руководстве, которое говорит вам, когда вы должны входить в сделку и выходить из нее на основе ваших логических рассуждений. Это похоже на подсчет карт в блэкджеке:система подсказывает, когда ставить, а когда держать.
Если у вас нет системы, вы в основном входите и выходите из сделок случайным образом. Хотя вы можете получить некоторую прибыль, используя эту стратегию, она будет основана исключительно на удаче. Это не будет устойчивым.
Помимо точек входа и выхода, торговая система также должна иметь эффективный план управления капиталом (причудливое слово для обозначения того, сколько денег вы готовы рисковать при каждой сделке).
Прелесть тестирования вашей системы на исторических данных заключается в том, что вы увидите, как она работала бы в течение определенного периода времени, не рискуя при этом деньгами. Вы можете протестировать систему вручную или использовать специальные веб-сайты / программное обеспечение, предназначенное для тестирования торговых систем.
Если ваш бэктест показывает прибыльность за 10 лет, то у вас есть шанс. Я рекомендую вернуться дальше и протестировать вашу систему в различных рыночных условиях. Если вы протестируете только 2010-2020 годы, вся ваша система будет зависеть от бычьего рынка с действительно низкими процентными ставками. Протестируйте множественные спады, бычьи рынки, высокую инфляцию / низкую инфляцию, высокие процентные ставки / низкие процентные ставки и т. Д.
Не забудьте учесть расходы и налоги при тестировании на исторических данных, поскольку они могут съесть вашу прибыль.
Наконец, постарайтесь учесть свою психологию. В таблице все может выглядеть красиво и логично, но повседневная торговля - это совершенно другой опыт. У немногих людей хватает смелости безупречно следовать своей системе, особенно в трудные времена.
У каждого человека свое торговое мышление. Психология - важнейший аспект дневной торговли.
На самом деле, я считаю, что ваша психология составляет 90% игры. Остальное - ваша система.
Если ваша прибыльная торговая стратегия не соответствует вашей психологии, она просто не сработает в долгосрочной перспективе.
Допустим, согласно вашей торговой стратегии, вы в среднем проводите торговлю на четыре часа в день. Но вы из тех людей, которые начинают беспокоиться уже через несколько секунд после начала сделки, если вы начинаете нести убытки. В такой ситуации вы паникуете и торопитесь выйти из сделки, даже если ваша система не просила вас выйти.
Когда ваша система не соответствует вашей психологии, вы не сможете следовать своей системе. Это означает, что вы случайным образом входите и выходите из сделок. В свою очередь, это приводит к убыткам.
Вот почему я предпочитаю долгосрочные стратегии покупки и удержания. Как только я что-то покупаю, у меня нет проблем с тем, чтобы удержать это навсегда. Поэтому я покупаю очень осторожно и предполагаю, что никогда не продам.
У вас есть успешная торговая система, только если ваша торговая система соответствует вашей личности .
Создав успешную торговую систему, опробуйте ее и протестируйте на реальном рынке.
Даже если вы прошли тестирование на истории, вложить с трудом заработанные деньги в сделку - это совсем другая игра.
Вот некоторые проблемы, которые могут возникнуть при выводе системы на рынок:
Если вы выполнили все перечисленные выше вопросы и постоянно получаете прибыль, то вы знаете, что являетесь особенным. Вы входите в 1% лучших. В этом случае вы можете попробовать дневную торговлю.
Если вы хотите инвестировать в акции, лучше всего покупать индексные фонды.
Выбрав ленивый портфель из нескольких индексных фондов, последовательно инвестируя каждый месяц и никогда не продавая, вы получите следующие награды:
Больше денег, меньше стресса и достаточно просто для каждого.
Вот что я делаю. И я рекомендую вам использовать этот подход как минимум для 90% вашего портфолио.
Только дневная торговля, если вам комфортно плавать с акулами.