Средние инвесторы хотят устойчивых вариантов инвестиций. По данным инвестиционной исследовательской компании Morningstar, в 2020 году объем новых инвестиций в устойчивые фонды увеличился более чем вдвое по сравнению с 2019 годом и достиг рекордного уровня в 51 млрд долларов США.
Но вопрос о том, насколько устойчивыми на самом деле являются определенные фонды, является предметом споров. Основная критика инвестиций, учитывающих экологические, социальные и управленческие практики компаний, — так называемые ESG-инвестиции — заключается в том, что на самом деле не существует такой вещи, как по-настоящему устойчивые инвестиции.
Вместо этого это называют «маркетинговой рекламой», как недавно заявил в статье для USA Today Тарик Фэнси, бывший директор по устойчивым инвестициям в BlackRock Inc., крупнейшей в мире компании по управлению активами.
По словам Фэнси, вместо того, чтобы предпринимать значимые действия против изменения климата, финансовая индустрия просто отмывает инвестиции или делает ложные заявления об устойчивости своих продуктов, чтобы заработать на популярной тенденции.
Но некоторые фонды действительно более устойчивы, чем другие, говорит Карен Уоллес, директор Morningstar по обучению инвесторов. И она считает, что инвесторам стоит приложить усилия, чтобы найти инвестиции, которые соответствуют их ценностям, если это важно для них.
«Для людей очень важно, что их деньги приносят пользу, — говорит Уоллес. "Есть хорошие фонды, которые хорошо подходят для портфелей людей".
Если вы заинтересованы в устойчивом инвестировании, обратите внимание на следующие моменты.
Одним из факторов, усложняющих инвестирование в ESG, является то, что не существует установленных правил или определений того, что делает что-то «устойчивым», — говорит Уоллес. Это означает, что каждый инвестор сам должен определить, какие методы наиболее важны в фонде.
Некоторые фонды предназначены специально для исключения определенных отраслей, таких как табачная, оружейная или нефтегазовая. По словам Морнингстара, вторую группу можно определить как фонды устойчивого сектора, которые строятся вокруг компаний "зеленой экономики" в таких отраслях, как возобновляемые источники энергии или водоснабжение.
Третью группу фондов можно считать «основными» активами, что означает, что они представляют собой диверсифицированные инвестиции для долгосрочного портфеля, предназначенные для замены таких вещей, как типичные индексные фонды. Например, новый ETF BlackRock US Carbon Transition Readiness (LCTU) сравнивается с Russell 1000 и должен превзойти его. меньше углеродоемкости», чем индекс.
Тем не менее, фонд по-прежнему владеет такими компаниями, как Chevron и Exxon, которых устойчивые инвесторы, возможно, захотят избегать.
Уоллес рекомендует, как и в случае любых других инвестиций, инвесторам ознакомиться с проспектами интересующих их ESG-фондов, которые можно профинансировать, набрав в Google «[название фонда] + проспект» или просто прочитав о целях фонда на его веб-сайте. . Это сообщит инвесторам, какова цель фонда, и перечислит компании, в которые инвестирует фонд. Затем инвесторы могут принять обоснованное решение о том, соответствует ли это их ценностям.
Сама Morningstar предоставляет рейтинг устойчивости для акций и фондов, а инвесторы могут использовать ESG Screener для поиска фондов на основе своих собственных предпочтений в области устойчивого развития, таких как «низкий уровень выбросов углерода». В этой записи блога также приводится список «выдающихся» фондов в различных категориях.
Некоммерческая организация As You Sow, продвигающая корпоративную социальную ответственность, также создала инструменты поиска Invest Your Values, которые инвесторы могут использовать, чтобы узнать больше о своих инвестициях. Инвесторы могут искать название или символ взаимных фондов или ETF в одном из шести поисковых инструментов, включая фонды без вырубки лесов и фонды без ископаемых, и им будет предоставлена «табель успеваемости» фонда, связанного с проблемой.
Никакие инвестиции не решат проблему изменения климата. Но Уоллес призывает инвесторов, заботящихся об устойчивом развитии, не думать цинично о пространстве устойчивых инвестиций. По ее словам, некоторые компании могут искажать информацию о продуктах, но многие другие серьезно относятся к вопросам устойчивого развития.
«Я рад, что устойчивое инвестирование растет, и я думаю, что это здорово, когда люди интересуются своими собственными инвестициями», — говорит Уоллес. "Если вы помните о своих инвестициях и о том, куда уходят ваши деньги, вы чувствуете себя хорошо в отношении того, куда они уходят".
Не пропустите:
Оформить заказ: Познакомьтесь с миллениалом среднего возраста:домовладелец, обремененный долгами, которому исполняется 40 лет