Финансы полны общих терминов, которые используются в повседневном разговоре и анализе. Если вы новичок в мире финансов и инвестиций, вы часто слышите термин «портфель».
Мы поможем вам понять, что такое портфель, изучить различные философии инвестирования и узнать, как Cube поможет вам создать идеальный портфель.
Инвестиционный портфель — это корзина ценных бумаг, которая содержит такие инвестиции, как взаимные фонды, акции США, акции Индии, альтернативные активы, цифровое золото и многое другое.
Это как продуктовая тележка, которая содержит различные продукты (инвестиции) разного размера (распределение портфельных активов), каждый со своей функциональностью, вкусом и цветом (диверсификация).
Портфель доходов обычно состоит из акций, таких как Intel или Johnson &Johnson, по которым выплачиваются дивиденды, и облигаций, которые могут приносить фиксированный доход за счет купонов.
Портфели доходов часто неправильно истолковываются как обычные портфели, генерирующие денежные средства. Но это не так. Причина проста — дивиденды и купоны реинвестируются по умолчанию.
Вам придется заплатить налог на дивиденды, если вы хотите, чтобы дивиденды поступали на ваш банковский счет. Но выплаты дивидендов и купонов менее изменчивы, чем будущие цены акций, потому что их обещает компания.
С другой стороны, альтернативные инвестиции, такие как лизинг активов, P2P-кредитование и потребительские кредиты через продавцов, могут генерировать регулярные ежемесячные платежи (наличными), депонированные непосредственно на ваш банковский счет.
Здесь в игру вступает диверсификация. В вашем портфеле могут быть как активы, связанные с рынком, так и активы, не связанные с рынком, в различной степени в зависимости от вашего профиля риска.
Портфель роста направлен на достижение одной цели — рост капитала, что в основном означает более высокую стоимость. Портфель роста обычно не содержит акций, приносящих дивиденды.
Вместо этого распределение портфельных активов включает в себя акции компаний, которые нацелены на расширение, приобретение и сильный баланс. Естественно, акции компаний с большой и средней капитализацией отвечают этим требованиям.
Другие инвестиции, которые могут быть частью портфеля роста, включают паевые инвестиционные фонды с большой, средней и гибкой капитализацией, биржевые фонды (ETF).
Портфель стоимости следует легендарному подходу к инвестированию в стоимость, популяризированному Уорреном Баффетом. Логика заключается в том, чтобы инвестировать в компании, которые имеют сильный баланс, но торгуются ниже их внутренней стоимости.
Рынки могут медленно осознать потенциал этих акций, или настроения инвесторов могли измениться в другом месте, из-за чего эти акции могут торговаться ниже своей внутренней стоимости.
Портфель стоимости может включать в себя акции и фонды с большой, средней и малой капитализацией, а также ETF. Общая цель состоит в том, чтобы удерживать эти инвестиции в течение длительного времени для получения прибыли за счет сочетания дивидендов и прироста капитала.
Приложение Cube Wealth поможет вам создать идеальный портфель активов из мира акций США, взаимных фондов, цифрового золота и альтернативных активов. Cube делает это с помощью философии бакетов или модели из 9 блоков для:
Активы на Cube Wealth рекомендуются такими экспертами, как Wealth First, который за последнее десятилетие превзошел Nifty примерно на 50 %, и Риком Холбруком из RIA, который управляет HNI примерно на 130 млн долларов.
Создайте идеальное портфолио прямо сейчас
Посмотрите это видео, чтобы узнать больше о создании идеального портфолио