Wealthsimple – это популярный робот-советник для инвестирования миллениалов, который переводит ваши инвестиции на автопилот, как сама компания описывает свои услуги.
Wealthsimple — один из лучших онлайн-инвестиционных менеджеров в отрасли, но подходит ли он вам?
Давайте более подробно рассмотрим этого робота-советника, в том числе то, как работает Wealthsimple, как платформа инвестирует ваши финансы, а также ее преимущества и недостатки.
Wealthsimple — ключевой игрок в мире роботизированного консультирования, и он стоит вашего времени и внимания, предлагая комплексные и обогащающие инвестиционные возможности.
Под управлением компании находятся активы на сумму более 1 млрд долларов, и ее поддерживает команда опытных финансовых гуру и одни из лучших технических специалистов Кремниевой долины.
Персонал Wealthsimple состоит из дизайнеров, специалистов по данным и инженеров-программистов, которые ранее работали в крупных корпорациях, таких как Google, Apple и Amazon.
Wealthsimple идеально подходит для:
Wealthsimple – это автоматизированный инвестиционный сервис, предоставляющий высококачественные услуги по управлению долгосрочными инвестициями без минимального размера счета.
Он инвестирует ваши средства в диверсифицированный портфель биржевых фондов (ETF), ориентированных на недорогие индексные фонды. Это позволяет создать портфель инвестиций в тысячи различных компаний в различных отраслях по всему миру.
Wealthsimple предлагает широкий спектр услуг, в том числе:
Wealthsimple использует современную теорию портфеля в своей инвестиционной стратегии. Теория, разработанная лауреатом Нобелевской премии по экономике Гарри Марковицем, гласит, что вы можете минимизировать риск и максимизировать прибыль, диверсифицируя свои инвестиции.
Зарегистрироваться в сервисах Wealthsimple так же просто, как заполнить анкету по оценке рисков. Предоставленная вами информация поможет определить ваш первоначальный профиль риска.
Затем робот-консультант порекомендует набор портфелей на основе ваших инвестиционных целей, допустимого риска, временного горизонта, того, насколько вы разбираетесь в инвестировании, и прошлого инвестиционного опыта.
Хорошо то, что у вас есть возможность настроить свой портфель в соответствии с вашими конкретными потребностями, особенно когда определяющие факторы со временем меняются. Вы можете сделать это, позвонив или отправив электронное письмо в Wealthsimple. Они обсудят вашу ситуацию и внесут необходимые коррективы.
Начните инвестировать с Wealthsimple>>
Wealthsimple предлагает четыре различных портфеля, предназначенных для удовлетворения потребностей различных инвесторов:
Basic — это простейший портфель Wealthsimple, предназначенный для счетов с балансом, не превышающим 100 000 долларов США. Он взимает плату за управление в размере 0,50% в год. Услуги, предлагаемые базовым планом Wealthsimple, включают:
С Базовым портфелем вы можете получить любой из портфелей, представленных в таблице ниже:
| Тип портфолио | Акции | Облигации |
| Сбалансированный | <тд>50% <тд>50%||
| Рост | <тд>80% <тд>20%||
| Консервативный | <тд>65% <тд>35%
Базовый портфель включает десять различных ETF. Шесть из них — это фонды акций, а остальные — фонды облигаций.
Портфель Black идеально подходит для крупных инвесторов, которые хотят инвестировать не менее 100 000 долларов. Комиссия за управление этим портфелем составляет 0,40 процента.
<цитата>Портфолио Black дает вам возможность обсудить с опытным финансовым консультантом свои долгосрочные цели и посмотреть, как этот портфель может помочь вам в их достижении.
С этим портфелем вы также получите повышенную налоговую эффективность. А именно, робот-консультант формирует ваш портфель из средств, эффективных с точки зрения налогообложения.
Также стоит отметить, что портфель Wealthsimple Black создается так же, как и базовый портфель. Это означает, что он также охватывает сбалансированный, консервативный портфель и портфель роста.
Кроме того, это портфолио включает в себя некоторые интересные привилегии, такие как доступ к более чем 1000 VIP-залов авиакомпаний примерно в 400 городах по всему миру. Вы также получите бесплатную подписку Priority Pass на двоих.
Если вы хотите инвестировать в организации, которые нацелены на положительное влияние на общество или окружающую среду, вам подойдет портфель Wealthsimple SRI.
Этот портфель инвестирует в основном в компании, которые продвигают гендерное разнообразие, доступное жилье или низкий уровень выбросов углерода.
Он инвестирует в шесть различных фондов, включая фонды акций и фонды с фиксированным доходом. В стоимости нет большой разницы по сравнению с портфелями Basic и Black.
Если ваши инвестиции упадут ниже 100 000 долларов, вам нужно будет платить 0,50% ежегодной комиссии за управление. Однако плата за первые 5000 долларов США не взимается.
При инвестициях свыше 100 000 долл. США вы будете платить более низкую комиссию за управление – 0,40% в год.
Если вы ищете инвестиционные возможности, которые поддерживают исламские принципы инвестирования, вам может быть интересно узнать, что может предложить портфель Wealthsimple Halal Investing.
Одним из основных атрибутов этого портфеля является то, что он не включает в себя облигации. Это соответствует тому факту, что исламский закон не позволяет получать прибыль от долга. Следовательно, портфель Halal инвестирует исключительно в отдельные акции.
Портфолио Halal — это единый портфель, который нельзя настроить для каждого отдельного инвестора. Он инвестирует в акции 50 различных компаний. Эти компании должны представлять те, которые в основном следуют законам шариата.
Портфель Halal создан командой экспертов Morgan Stanley Capital International (MSCI), мирового поставщика инструментов для анализа индексов фондового рынка хедж-фондов с фиксированным доходом, акциями и несколькими активами.
Вы также должны понимать, что Halal Portfolio не предлагает консервативных или сбалансированных портфелей, и это портфель с более высоким риском, поскольку он полностью состоит из капитала.
Открыть счет в Wealthsimple довольно просто. Все, что вам нужно сделать, это выполнить следующие шаги:
Если вы застряли на этом пути, вы можете позвонить в службу поддержки Wealthsimple по телефону 1-855-782-3559.
Вы также можете написать им по адресу [email protected]. Возможно, на веб-сайте Wealthsimple недостаточно образовательного контента, но удобный веб-сайт впечатляет, если вы можете обойтись без подробных сведений.
Если вы хотите инвестировать в портфели, которые соответствуют вашим ценностям, вы никогда не ошибетесь с Wealthsimple. Инвестиционные предложения Wealthsimple, основанные на ценности, не имеют себе равных.
Он предлагает различные варианты социально ответственного инвестирования и халяльного портфеля. Вы также можете воспользоваться некоторыми дополнительными преимуществами, такими как сбор налоговых убытков, отсутствие минимального баланса и доступ к опытным специалистам по финансовому планированию.
Основным недостатком Wealthsimple является плата за управление аккаунтом.
Плата за управление может оказать существенное влияние на долгосрочную доходность инвестиций, поэтому вам следует учитывать комиссию за управление в размере 0,4 и 0,5 процента, прежде чем инвестировать, особенно если баланс вашего счета не соответствует более низкой ставке вознаграждения Wealthsimple за консультации.
Узнайте больше о Wealthsimple>>
4 проверенных принципа инвестирования для нестабильного рынка
Обзор канадской инвестиционной компании Wealthsimple
Диверсифицируйте свой портфель, инвестируя в отраслевые ETF
Вредит ли подражательное инвестирование вашему портфелю?
Обзор магната недвижимости | Аккредитованные инвестиции в недвижимость